Atrakcyjna oferta i możliwość generowania oszczędności są pożądanymi cechami dobrego faktoringu dla firm. Oprócz doświadczenia i wysokiej jakości obsługi, dla wielu właścicieli przedsiębiorstw, bardzo liczy się również to, żeby faktoring był tani. Jak zdefiniować tani faktoring i gdzie szukać najtańszych ofert?
Ranking firm oferujących najtańszy faktoring na rynku:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Czynniki, które warto wziąć pod uwagę przy wyborze najlepszej/najtańszej oferty faktoringu
Po pierwsze, szukając najlepszej firmy faktoringowej, dobrze jest wybrać tę, która ma wieloletnie doświadczenie i wiedzę. Aby upewnić się, że otrzyma się zapłatę na czas, rozsądnie jest również zweryfikować, czy firma, z którą zamierza podpisać się umowę jest wiarygodna i godna zaufania. Jednym z szybkich sposobów na upewnienie się, że dokonuje się dobrego wyboru, jest przejrzenie recenzji dostępnych na portalach finansowych, lub sprawdzenie porównywarki lub rankingu firm faktoringowych. Należy przy tym pamiętać, że prawie każda oferująca usługi finansowe, ma na swoim koncie negatywne recenzje. Najważniejsze to upewnić się, że dobre opinie znacznie przeważają nad złymi. Wiele nowoczesnych firm faktoringowych oferuje także profesjonalne, dodatkowe wsparcie back – office. Niektóre z tych usług mogą obejmować analizę kredytową i ryzyka, zarządzanie środkami finansowymi, zarządzanie należnościami i windykację. Dla firmy faktoringowej ważne jest nie tylko posiadanie doświadczenia, ale równie doświadczenie w branży. Firma faktoringowa z doświadczeniem doskonale zna aktualne wymagania dotyczące fakturowania wielu dużych przedsiębiorstw branżowych. To z kolei oznacza bardziej elastyczną i dopasowaną do profilu firmy ofertę.
Koszty faktoringu – jak wybrać tani faktoring?
Chociaż faktoring ma wiele rodzajów, jednymi z najczęściej i najbardziej popularnych rozwiązań są faktoring z regresem i bez regresu. W przypadku faktoringu z regresem klient jest ostatecznie odpowiedzialny za fakturę. Każda faktura, która nie zostanie opłacona lub będzie przedmiotem sporu, zostanie odsprzedana lub „zwrócona” klientowi faktoringowemu. Ponieważ ryzyko jest zminimalizowane, stawki wypłacanych zaliczek za wystawione faktury są na ogół wyższe, a opłaty faktoringowe są niższe w porównaniu z opcją bez regresu.
Faktoring bez regresu jest zasadniczo przeciwieństwem faktoringu z regresem. Firma faktoringowa przyjmuje pełną odpowiedzialność za fakturę. Z tego powodu stawki zaliczek otrzymywanych przez faktoranta po wystawieniu faktury z góry będą ogólnie niższe, a opłaty faktoringowe wyższe. Firmy faktoringowe, które oferują możliwość regresu, zwykle wymagają od klienta długiej, obszernej historii szybkich płatności za zakupione faktury. Aby znaleźć dostosowany do potrzeb firmy, możliwie tani faktoring, warto sprawdzić aktualne rankingi internetowe, które porównują kilka, a nawet kilkanaście ofert firm oferujących usługi faktoringowe i po prostu wybrać najtańszy faktoring z prezentowanych. Obecnie stawki zaliczek, które otrzymuje faktorant po akceptacji faktury przez faktora mogą wynosić od 70 do 95 procent, w zależności od branży, wielkości fakturowania, terminów płatności oraz tego, czy korzysta się z programu faktoringu z regresem, czy bez regresu. Prawie wszystkie firmy faktoringowe będą pobierać opłatę faktoringową za swoje usługi. Opłata ta różni się w zależności od wyżej opisanych powodów. Dobrze jest dodatkowo sprawdzić umowę faktoringową pod kątem dodatkowych opłat lub ukrytych kosztów, jeżeli tego nie zrobimy, po podpisaniu umowy może okazać się, że teoretycznie najtańszy faktoring wcale takim nie jest.
Umowy dla firm faktoringowych mogą być tak krótkie, jak jednorazowa umowa lub przewidywać nawet wieloletnią współpracę. Dobrze dopasowany do potrzeb przedsiębiorstwa, tani faktoring może być skutecznym narzędziem finansowym, który zapewnia płynność każdego przedsiębiorstwa – niezależnie od jego branży i wielkości.
