Atrakcyjna oferta i możliwość generowania oszczędności są pożądanymi cechami dobrego faktoringu dla firm. Oprócz doświadczenia i wysokiej jakości obsługi, dla wielu właścicieli przedsiębiorstw, bardzo liczy się również to, żeby faktoring był tani. Jak zdefiniować tani faktoring i gdzie szukać najtańszych ofert?
Ranking firm oferujących najtańszy faktoring na rynku:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
- Proces 100% Online w 30 minut
- Finansowanie 90% wartości faktury
- Najwyższy limit na rynku
Opis
Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.
- Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
- Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
- W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
- Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Płać na czas swoim dostawcom
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
- Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Opis
Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.
- Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
- Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Wszystkie formalności można załatwić online.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
- Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
- Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
Czynniki, które warto wziąć pod uwagę przy wyborze najlepszej/najtańszej oferty faktoringu
Po pierwsze, szukając najlepszej firmy faktoringowej, dobrze jest wybrać tę, która ma wieloletnie doświadczenie i wiedzę. Aby upewnić się, że otrzyma się zapłatę na czas, rozsądnie jest również zweryfikować, czy firma, z którą zamierza podpisać się umowę jest wiarygodna i godna zaufania. Jednym z szybkich sposobów na upewnienie się, że dokonuje się dobrego wyboru, jest przejrzenie recenzji dostępnych na portalach finansowych, lub sprawdzenie porównywarki lub rankingu firm faktoringowych. Należy przy tym pamiętać, że prawie każda oferująca usługi finansowe, ma na swoim koncie negatywne recenzje. Najważniejsze to upewnić się, że dobre opinie znacznie przeważają nad złymi. Wiele nowoczesnych firm faktoringowych oferuje także profesjonalne, dodatkowe wsparcie back – office. Niektóre z tych usług mogą obejmować analizę kredytową i ryzyka, zarządzanie środkami finansowymi, zarządzanie należnościami i windykację. Dla firmy faktoringowej ważne jest nie tylko posiadanie doświadczenia, ale równie doświadczenie w branży. Firma faktoringowa z doświadczeniem doskonale zna aktualne wymagania dotyczące fakturowania wielu dużych przedsiębiorstw branżowych. To z kolei oznacza bardziej elastyczną i dopasowaną do profilu firmy ofertę.
Koszty faktoringu – jak wybrać tani faktoring?
Chociaż faktoring ma wiele rodzajów, jednymi z najczęściej i najbardziej popularnych rozwiązań są faktoring z regresem i bez regresu. W przypadku faktoringu z regresem klient jest ostatecznie odpowiedzialny za fakturę. Każda faktura, która nie zostanie opłacona lub będzie przedmiotem sporu, zostanie odsprzedana lub „zwrócona” klientowi faktoringowemu. Ponieważ ryzyko jest zminimalizowane, stawki wypłacanych zaliczek za wystawione faktury są na ogół wyższe, a opłaty faktoringowe są niższe w porównaniu z opcją bez regresu.
Faktoring bez regresu jest zasadniczo przeciwieństwem faktoringu z regresem. Firma faktoringowa przyjmuje pełną odpowiedzialność za fakturę. Z tego powodu stawki zaliczek otrzymywanych przez faktoranta po wystawieniu faktury z góry będą ogólnie niższe, a opłaty faktoringowe wyższe. Firmy faktoringowe, które oferują możliwość regresu, zwykle wymagają od klienta długiej, obszernej historii szybkich płatności za zakupione faktury. Aby znaleźć dostosowany do potrzeb firmy, możliwie tani faktoring, warto sprawdzić aktualne rankingi internetowe, które porównują kilka, a nawet kilkanaście ofert firm oferujących usługi faktoringowe i po prostu wybrać najtańszy faktoring z prezentowanych. Obecnie stawki zaliczek, które otrzymuje faktorant po akceptacji faktury przez faktora mogą wynosić od 70 do 95 procent, w zależności od branży, wielkości fakturowania, terminów płatności oraz tego, czy korzysta się z programu faktoringu z regresem, czy bez regresu. Prawie wszystkie firmy faktoringowe będą pobierać opłatę faktoringową za swoje usługi. Opłata ta różni się w zależności od wyżej opisanych powodów. Dobrze jest dodatkowo sprawdzić umowę faktoringową pod kątem dodatkowych opłat lub ukrytych kosztów, jeżeli tego nie zrobimy, po podpisaniu umowy może okazać się, że teoretycznie najtańszy faktoring wcale takim nie jest.
Umowy dla firm faktoringowych mogą być tak krótkie, jak jednorazowa umowa lub przewidywać nawet wieloletnią współpracę. Dobrze dopasowany do potrzeb przedsiębiorstwa, tani faktoring może być skutecznym narzędziem finansowym, który zapewnia płynność każdego przedsiębiorstwa – niezależnie od jego branży i wielkości.
