Atrakcyjna oferta i możliwość generowania oszczędności są pożądanymi cechami dobrego faktoringu dla firm. Oprócz doświadczenia i wysokiej jakości obsługi, dla wielu właścicieli przedsiębiorstw, bardzo liczy się również to, żeby faktoring był tani. Jak zdefiniować tani faktoring i gdzie szukać najtańszych ofert?

Ranking firm oferujących najtańszy faktoring na rynku:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Czynniki, które warto wziąć pod uwagę przy wyborze najlepszej/najtańszej oferty faktoringu

Po pierwsze, szukając najlepszej firmy faktoringowej, dobrze jest wybrać tę, która ma wieloletnie doświadczenie i wiedzę. Aby upewnić się, że otrzyma się zapłatę na czas, rozsądnie jest również zweryfikować, czy firma, z którą zamierza podpisać się umowę jest wiarygodna i godna zaufania. Jednym z szybkich sposobów na upewnienie się, że dokonuje się dobrego wyboru, jest przejrzenie recenzji dostępnych na portalach finansowych, lub sprawdzenie porównywarki lub rankingu firm faktoringowych. Należy przy tym pamiętać, że prawie każda oferująca usługi finansowe, ma na swoim koncie negatywne recenzje. Najważniejsze to upewnić się, że dobre opinie znacznie przeważają nad złymi. Wiele nowoczesnych firm faktoringowych oferuje także profesjonalne, dodatkowe wsparcie back – office. Niektóre z tych usług mogą obejmować analizę kredytową i ryzyka, zarządzanie środkami finansowymi, zarządzanie należnościami i windykację. Dla firmy faktoringowej ważne jest nie tylko posiadanie doświadczenia, ale równie doświadczenie w branży. Firma faktoringowa z doświadczeniem doskonale zna aktualne wymagania dotyczące fakturowania wielu dużych przedsiębiorstw branżowych. To z kolei oznacza bardziej elastyczną i dopasowaną do profilu firmy ofertę.

Koszty faktoringu – jak wybrać tani faktoring?

Chociaż faktoring ma wiele rodzajów, jednymi z najczęściej i najbardziej popularnych rozwiązań są faktoring z regresem i bez regresu. W przypadku faktoringu z regresem klient jest ostatecznie odpowiedzialny za fakturę. Każda faktura, która nie zostanie opłacona lub będzie przedmiotem sporu, zostanie odsprzedana lub „zwrócona” klientowi faktoringowemu. Ponieważ ryzyko jest zminimalizowane, stawki wypłacanych zaliczek za wystawione faktury są na ogół wyższe, a opłaty faktoringowe są niższe w porównaniu z opcją bez regresu.

Faktoring bez regresu jest zasadniczo przeciwieństwem faktoringu z regresem. Firma faktoringowa przyjmuje pełną odpowiedzialność za fakturę. Z tego powodu stawki zaliczek otrzymywanych przez faktoranta po wystawieniu faktury z góry będą ogólnie niższe, a opłaty faktoringowe wyższe. Firmy faktoringowe, które oferują możliwość regresu, zwykle wymagają od klienta długiej, obszernej historii szybkich płatności za zakupione faktury. Aby znaleźć dostosowany do potrzeb firmy, możliwie tani faktoring, warto sprawdzić aktualne rankingi internetowe, które porównują kilka, a nawet kilkanaście ofert firm oferujących usługi faktoringowe i po prostu wybrać najtańszy faktoring z prezentowanych. Obecnie stawki zaliczek, które otrzymuje faktorant po akceptacji faktury przez faktora mogą wynosić od 70 do 95 procent, w zależności od branży, wielkości fakturowania, terminów płatności oraz tego, czy korzysta się z programu faktoringu z regresem, czy bez regresu. Prawie wszystkie firmy faktoringowe będą pobierać opłatę faktoringową za swoje usługi. Opłata ta różni się w zależności od wyżej opisanych powodów. Dobrze jest dodatkowo sprawdzić umowę faktoringową pod kątem dodatkowych opłat lub ukrytych kosztów, jeżeli tego nie zrobimy, po podpisaniu umowy może okazać się, że teoretycznie najtańszy faktoring wcale takim nie jest.

Umowy dla firm faktoringowych mogą być tak krótkie, jak jednorazowa umowa lub przewidywać nawet wieloletnią współpracę. Dobrze dopasowany do potrzeb przedsiębiorstwa, tani faktoring może być skutecznym narzędziem finansowym, który zapewnia płynność każdego przedsiębiorstwa – niezależnie od jego branży i wielkości.