SMEO Faktoring
Smeo to bardzo młoda firma oferująca faktoring w nowoczesnym wydaniu – całkowicie online, szybko i przejrzyście. Start-up skierowany jest głównie do małych firm jednoosobowych lub zatrudniających jedynie kilka osób. Jego zadaniem jest przywrócenie płynności finansowej i zapewnienie swoistej poduszki przedsiębiorcom, którzy muszą wystawiać faktury z odległymi terminami płatności.
Parametry faktoringu od SMEO.pl:
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
Kilka słów o samej firmie
Smeo to bardzo młody fintech – powstał w marcu 2018 roku, a pełnego rozpędu nabrał dopiero w połowie roku. Choć firma ma miano startupa, to jednak nie zapominajmy, że jest ściśle powiązana z Golub GetHouse i innymi faktoringowymi molochami. Nie można więc odmówić doświadczenia kadrze zarządzającej. Misją fintecha jest pomoc najmniejszym przedsiębiorcom w utrzymaniu się na rynku i w dalszym prowadzeniu biznesów. Podkreśla to szczególnie CEO Smeo – Michał Pawlik. Firma stara się także wdrożyć innowacyjne i nowoczesne rozwiązania w, wydawałoby się, nieco zerdzewiałą i konserwatywną branżę.
Smeo – faktoring na miarę nowych czasów
U opisywanego faktora faktoring jest całkowicie jawny. Oznacza to, że płatnik faktury jest informowany o skorzystaniu z tego sposobu finansowania oraz o zmianie wierzyciela. Jest dokonywana cesja, według której nowym wierzycielem staje się właśnie Smeo. To najpopularniejszy i najtańszy rodzaj faktoringu. Firma udostępnia też narzędzia windykacyjne, jeśli kontrahent nie zapłaci faktury we wskazanym terminie.
Dla kogo przeznaczony jest ten faktoring?
Oferta Smeo jest atrakcyjna zarówno dla jednoosobowych działalności gospodarczych, jak i spółek. Z faktoringu warto skorzystać, ilekroć:
- pojawiają się problemy z płynnością finansową,
- wystawiono fakturę z długim terminem płatności,
- masz problemy z uzyskaniem finansowania z innych miejsc.
Smeo faktoring przeznaczony jest przede wszystkim dla branż: transportowej, budowlanej, handlowej, kreatywnej, gastronomicznej – a więc wszędzie tam, gdzie długie terminy wymagalności faktur mogą znacznie utrudnić prowadzenie biznesu.
Ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Jak skorzystać z faktoringu?
Smeo faktoring to usługa całkowicie online. Nie trzeba wychodzić z domu. Wystarczy wypełnić wniosek na stronie internetowej fintecha, gdzie należy podać:
- swoje dane,
- dane firmy.
Następnie należy zalogować się do banku, co jest całkowicie bezpieczne, dzięki szyfrowanym kanałom danych, a znacząco ułatwi proces weryfikacji i zminimalizuje liczbę niezbędnych do okazania dokumentów do zera. Już po 15 minutach otrzymujemy limit faktoringowy w wysokości 5 tysięcy złotych. Jeśli chcemy go zwiększyć, musimy podpisać umowę w wersji papierowej przy kurierze, który dostarczy dokument do naszych rąk. I tyle wystarczy, by móc skorzystać z oferty Smeo na faktoring.
Jakie warunki trzeba spełnić?
Z oferty Smeo mogą skorzystać przedsiębiorcy, którzy wystawiają faktury:
- z terminem płatności od 5 do 90 dni,
- wartości minimum 400 złotych netto,
- nieprzeterminowane,
- formie płatności przelewu,
- z numerem rachunku dedykowanym w platformie Smeo.
O skorzystanie z oferty na faktoring mogą się ubiegać firmy już od pierwszego dnia prowadzenia działalności. Niezbędne jest zarejestrowanie firmy na terenie Polski, co jest warunkiem koniecznym.
Koszty faktoringu
Koszty narzucone przez Smeo są bardzo proste i czytelne – to jedynie 0,12% wartości faktury za każdy dzień finansowania dziennie i 10% odsetek w skali roku. Oznacza to, że dla przykładowej faktury na kwotę 10 tys. złotych brutto i czasie finansowania 30 dni. Koszt netto takiej usługi to jedynie 291,20 złotych (brutto: 442,19 złotych). Warto także pamiętać, że te opłaty można zaliczyć do kosztów prowadzenia działalności, co dodatkowo zmniejszy koszty. W przypadku wątpliwości, możemy skorzystać z załączonego na stronie kalkulatora.
Zalety faktoringu Smeo
Smeo i faktoring przez nich oferowany ma wiele zalet. Warto tu wymienić chociażby:
- limit faktoringowy do 350 tysięcy złotych,
- pieniądze z faktur w 15 minut na koncie przedsiębiorcy,
- prosty panel klienta dostępny 24/7,
- możliwość zwiększenia limitu kredytowego całkowicie za darmo,
- szybka decyzja o przyznaniu faktoringu.
Z pewnością więc Smeo faktoring jest przeznaczony dla osób, którym spieszy się z otrzymaniem gotówki. Cała procedura otrzymania pieniędzy jest błyskawiczna.
Promocje od Smeo Faktoring
Fintech oferuje kilka akcji promocyjnych, z których możemy skorzystać. Dzięki temu koszty są jeszcze niższe, a my przekonamy się, że warto współpracować ze Smeo. Faktoring może być jeszcze tańszy.
- Promocja pierwszej faktury
Przy pierwszej fakturze możemy liczyć na obniżone koszty finansowania. Jest to jedynie 1% wartości faktury niezależnie od okresu finansowania, a także 0% odsetek. Oznacza to, że za każde 10 tysięcy złotych brutto zapłacimy jedynie 100 złotych brutto, a więc 65,85 złotych netto.
- Promocja przy zmianie faktora
Przy zmianie faktora możemy także liczyć na lepsze warunki finansowania. Już na zawsze otrzymujemy faktoring za mniej niż 2% miesięcznie. Warunki te nie zostaną zmienione przez cały czas obowiązywania umowy.
- Pakiet księgowy przy skorzystaniu z faktoringu
Inną promocją jest możliwość skorzystania z darmowego, rocznego abonamentu pakietu księgowego WFirma, który otrzymamy od Smeo. Opinie o tym oprogramowaniu są bardzo pochlebne i z pewnością jest to duży plus na przedsiębiorców, którzy sami prowadzą swoją księgowość.
- Dodatkowe narzędzia dla przedsiębiorców
Smeo to nie tylko faktoring, ale także dodatkowe narzędzia i usługi, które ułatwiają prowadzenie biznesu, takie jak:
- weryfikacja kontrahentów i ich zdolności finansowej,
- kurs wideo o dbaniu o finanse firmowe,
- planer budżetu firmy.
Faktor dba o swoich klientów kompleksowo.
Smeo – opinie o firmie
Smeo otrzymuje bardzo dobre opinie o prowadzonej działalności. Kilka negatywnych ocen dotyczy głównie działań marketingowych, warto jednak sprawdzić opinie o samym faktoringu. Klienci cenią sobie przede wszystkim:
- brak ukrytych kosztów,
- bardzo szybki czas realizacji,
- elastyczność umowy,
- konkretność obsługi.
Przedsiębiorcy wskazują nieco wysokie koszty finansowania, ale dużą zaletą są jasne warunki ich naliczania. Warto zwrócić także uwagę, że Smeo, jako jedna z nielicznych firm prezentuje na swojej stronie internetowej wzór umowy faktoringowej i pełną tabelę opłat i prowizji. To bardzo dobrze świadczy o firmie. Wiele osób wskazuje, że gdyby nie faktor, musiałoby zamknąć działalność ze względu na długie terminy płatności.
Smeo – opinie negatywne
Nie wszyscy zawsze są zadowoleni z usług Smeo. Opinie czasem bywają niechlubne, ale warto zwrócić uwagę, że żadna nie dotyczy przejrzystości oferty czy warunków przyznania finansowania. Niektórzy narzekają na kontakt z konsultantami czy zbytnie nagabywanie z prezentowaniem ofert, jednak są to jedynie kwestie marketingowe.
Smeo to faktoring na miarę nowoczesnych i innowacyjnych biznesów. Nie potrzeba nawet wychodzić z domu, by skorzystać z bardzo dużego limitu faktoringowego, pieniędzy na koncie w 15 minut i pełnej automatyzacji całego procesu. Każdy przedsiębiorca znajdzie w ofercie Smeo coś dla siebie – zarówno jednoosobowe działalności gospodarcze, jak i spółki z ograniczoną odpowiedzialnością.
kontakt/adres:
SMEO S.A.
plac Europejski 1
00-844 Warszawa
logowanie/rejestracja: www.smeo.pl
telefon/infolinia: (22) 416 08 99
e-mail: [email protected]