SMEO Faktoring

smeo logo

Smeo to bardzo młoda firma oferująca faktoring w nowoczesnym wydaniu – całkowicie online, szybko i przejrzyście. Start-up skierowany jest głównie do małych firm jednoosobowych lub zatrudniających jedynie kilka osób. Jego zadaniem jest przywrócenie płynności finansowej i zapewnienie swoistej poduszki przedsiębiorcom, którzy muszą wystawiać faktury z odległymi terminami płatności.

Parametry faktoringu od SMEO.pl:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Szybki proces – 100% online
  • Do 1 000 000 zł DARMOWEGO limitu faktoringowego
  • Pieniądze na koncie w 5 minut – przelew ekspresowy
  • Również dla startupów
  • W przypadku opóźnień kontrahenta – dodatkowe 60 dni finansowania po terminie (pierwsze 5 dni bez opłat)

Opis

SMEO to firma faktoringowa, będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Swoją ofertę kieruje m.in. do przedsiębiorstw z branż transportowej, handlowej, budownictwa, kreatywnej, hotelarskiej, gastronomicznej oraz przemysłu. Firmie zaufało już ponad 3 000 klientów – wielu z nich zdecydowało się skorzystać z jej usług z polecenia.

  • W SMEO można zarejestrować się w pełni online. Żeby zgłosić fakturę do finansowania wystarczy za pomocą platformy internetowej przesłać jej zdjęcie lub skan, a następnie potwierdzić dane.
  • Firma zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR.
  • Na przelew środków można liczyć już w 15 minut.
  • SMEO świadczy usługi faktoringu jawnego, co oznacza, że odbiorca faktury musi zgodzić się na cesję (przeniesienie) wierzytelności.
  • Faktor obsługuje takie formy prawne działalności jak jednoosobowe działalności gospodarcze, spółki z o.o. i spółki jawne.
  • SMEO nie pobiera żadnych stałych opłat. Faktorant (przedsiębiorca) ponosi koszty tylko w momencie finansowania faktury.
  • Stali klienci faktora mogą liczyć na jeszcze lepszą ofertę cenową.

Wymagania

Jednoosobowa działalność gospodarcza, spółka z o.o. lub spółka jawna

Dane kontaktowe

SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa

Kilka słów o samej firmie

Smeo to bardzo młody fintech – powstał w marcu 2018 roku, a pełnego rozpędu nabrał dopiero w połowie roku. Choć firma ma miano startupa, to jednak nie zapominajmy, że jest ściśle powiązana z Golub GetHouse i innymi faktoringowymi molochami. Nie można więc odmówić doświadczenia kadrze zarządzającej. Misją fintecha jest pomoc najmniejszym przedsiębiorcom w utrzymaniu się na rynku i w dalszym prowadzeniu biznesów. Podkreśla to szczególnie CEO Smeo – Michał Pawlik. Firma stara się także wdrożyć innowacyjne i nowoczesne rozwiązania w, wydawałoby się, nieco zerdzewiałą i konserwatywną branżę.

SPRAWDŹ OFERTĘ SMEO.PL

Smeo – faktoring na miarę nowych czasów

U opisywanego faktora faktoring jest całkowicie jawny. Oznacza to, że płatnik faktury jest informowany o skorzystaniu z tego sposobu finansowania oraz o zmianie wierzyciela. Jest dokonywana cesja, według której nowym wierzycielem staje się właśnie Smeo. To najpopularniejszy i najtańszy rodzaj faktoringu. Firma udostępnia też narzędzia windykacyjne, jeśli kontrahent nie zapłaci faktury we wskazanym terminie.

Dla kogo przeznaczony jest ten faktoring?

Oferta Smeo jest atrakcyjna zarówno dla jednoosobowych działalności gospodarczych, jak i spółek. Z faktoringu warto skorzystać, ilekroć:

  • pojawiają się problemy z płynnością finansową,
  • wystawiono fakturę z długim terminem płatności,
  • masz problemy z uzyskaniem finansowania z innych miejsc.

Smeo faktoring przeznaczony jest przede wszystkim dla branż: transportowej, budowlanej, handlowej, kreatywnej, gastronomicznej – a więc wszędzie tam, gdzie długie terminy wymagalności faktur mogą znacznie utrudnić prowadzenie biznesu.

Ranking firm faktoringowych:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 250 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Jak skorzystać z faktoringu?

Smeo faktoring to usługa całkowicie online. Nie trzeba wychodzić z domu. Wystarczy wypełnić wniosek na stronie internetowej fintecha, gdzie należy podać:

  • swoje dane,
  • dane firmy.

Następnie należy zalogować się do banku, co jest całkowicie bezpieczne, dzięki szyfrowanym kanałom danych, a znacząco ułatwi proces weryfikacji i zminimalizuje liczbę niezbędnych do okazania dokumentów do zera. Już po 15 minutach otrzymujemy limit faktoringowy w wysokości 5 tysięcy złotych. Jeśli chcemy go zwiększyć, musimy podpisać umowę w wersji papierowej przy kurierze, który dostarczy dokument do naszych rąk. I tyle wystarczy, by móc skorzystać z oferty Smeo na faktoring.

Jakie warunki trzeba spełnić?

Z oferty Smeo mogą skorzystać przedsiębiorcy, którzy wystawiają faktury:

  • z terminem płatności od 5 do 90 dni,
  • wartości minimum 400 złotych netto,
  • nieprzeterminowane,
  • formie płatności przelewu,
  • z numerem rachunku dedykowanym w platformie Smeo.

O skorzystanie z oferty na faktoring mogą się ubiegać firmy już od pierwszego dnia prowadzenia działalności. Niezbędne jest zarejestrowanie firmy na terenie Polski, co jest warunkiem koniecznym.

Koszty faktoringu

Koszty narzucone przez Smeo są bardzo proste i czytelne – to jedynie 0,12% wartości faktury za każdy dzień finansowania dziennie i 10% odsetek w skali roku. Oznacza to, że dla przykładowej faktury na kwotę 10 tys. złotych brutto i czasie finansowania 30 dni. Koszt netto takiej usługi to jedynie 291,20 złotych (brutto: 442,19 złotych). Warto także pamiętać, że te opłaty można zaliczyć do kosztów prowadzenia działalności, co dodatkowo zmniejszy koszty. W przypadku wątpliwości, możemy skorzystać z załączonego na stronie kalkulatora.

Zalety faktoringu Smeo

Smeo i faktoring przez nich oferowany ma wiele zalet. Warto tu wymienić chociażby:

  • limit faktoringowy do 350 tysięcy złotych,
  • pieniądze z faktur w 15 minut na koncie przedsiębiorcy,
  • prosty panel klienta dostępny 24/7,
  • możliwość zwiększenia limitu kredytowego całkowicie za darmo,
  • szybka decyzja o przyznaniu faktoringu.

Z pewnością więc Smeo faktoring jest przeznaczony dla osób, którym spieszy się z otrzymaniem gotówki. Cała procedura otrzymania pieniędzy jest błyskawiczna.

Promocje od Smeo Faktoring

Fintech oferuje kilka akcji promocyjnych, z których możemy skorzystać. Dzięki temu koszty są jeszcze niższe, a my przekonamy się, że warto współpracować ze Smeo. Faktoring może być jeszcze tańszy.

  • Promocja pierwszej faktury

Przy pierwszej fakturze możemy liczyć na obniżone koszty finansowania. Jest to jedynie 1% wartości faktury niezależnie od okresu finansowania, a także 0% odsetek. Oznacza to, że za każde 10 tysięcy złotych brutto zapłacimy jedynie 100 złotych brutto, a więc 65,85 złotych netto.

  • Promocja przy zmianie faktora

Przy zmianie faktora możemy także liczyć na lepsze warunki finansowania. Już na zawsze otrzymujemy faktoring za mniej niż 2% miesięcznie. Warunki te nie zostaną zmienione przez cały czas obowiązywania umowy.

  • Pakiet księgowy przy skorzystaniu z faktoringu

Inną promocją jest możliwość skorzystania z darmowego, rocznego abonamentu pakietu księgowego WFirma, który otrzymamy od Smeo. Opinie o tym oprogramowaniu są bardzo pochlebne i z pewnością jest to duży plus na przedsiębiorców, którzy sami prowadzą swoją księgowość.

  • Dodatkowe narzędzia dla przedsiębiorców

Smeo to nie tylko faktoring, ale także dodatkowe narzędzia i usługi, które ułatwiają prowadzenie biznesu, takie jak:

  • weryfikacja kontrahentów i ich zdolności finansowej,
  • kurs wideo o dbaniu o finanse firmowe,
  • planer budżetu firmy.

Faktor dba o swoich klientów kompleksowo.

Smeo – opinie o firmie

Smeo otrzymuje bardzo dobre opinie o prowadzonej działalności. Kilka negatywnych ocen dotyczy głównie działań marketingowych, warto jednak sprawdzić opinie o samym faktoringu. Klienci cenią sobie przede wszystkim:

  • brak ukrytych kosztów,
  • bardzo szybki czas realizacji,
  • elastyczność umowy,
  • konkretność obsługi.

Przedsiębiorcy wskazują nieco wysokie koszty finansowania, ale dużą zaletą są jasne warunki ich naliczania. Warto zwrócić także uwagę, że Smeo, jako jedna z nielicznych firm prezentuje na swojej stronie internetowej wzór umowy faktoringowej i pełną tabelę opłat i prowizji. To bardzo dobrze świadczy o firmie. Wiele osób wskazuje, że gdyby nie faktor, musiałoby zamknąć działalność ze względu na długie terminy płatności.

Smeo – opinie negatywne

Nie wszyscy zawsze są zadowoleni z usług Smeo. Opinie czasem bywają niechlubne, ale warto zwrócić uwagę, że żadna nie dotyczy przejrzystości oferty czy warunków przyznania finansowania. Niektórzy narzekają na kontakt z konsultantami czy zbytnie nagabywanie z prezentowaniem ofert, jednak są to jedynie kwestie marketingowe.

Smeo to faktoring na miarę nowoczesnych i innowacyjnych biznesów. Nie potrzeba nawet wychodzić z domu, by skorzystać z bardzo dużego limitu faktoringowego, pieniędzy na koncie w 15 minut i pełnej automatyzacji całego procesu. Każdy przedsiębiorca znajdzie w ofercie Smeo coś dla siebie – zarówno jednoosobowe działalności gospodarcze, jak i spółki z ograniczoną odpowiedzialnością.

kontakt/adres:

SMEO S.A.

plac Europejski 1
00-844 Warszawa

logowanie/rejestracja: www.smeo.pl

telefon/infolinia: (22) 416 08 99

e-mail: kontakt@smeo.pl