Prowadzenie własnej działalności gospodarczej lub firmy to ogromne wyzwanie, również na polu finansowym. Firmy generują zwykle duże koszta niezależnie od rozmiaru działalności. Co więcej, jeśli chcemy osiągnąć sukces w biznesie, niezwykle istotna jest płynność finansowa, a klienci i kontrahenci często zalegają z zapłatami, przez to łatwo możemy wpaść w tarapaty finansowe. Żeby zapewnić firmie źródło finansowania – czy to na większe inwestycje, czy na bieżące działania – przedsiębiorcy często korzystają z szybkich kredytów dla firm oraz kredytów dla firm bez zaświadczeń. Jakie możliwości szybkich pożyczek oraz kredytów dla firm dostępne są na rynku? Czym różnią się od siebie poszczególne kredyty? Przedstawiamy najważniejsze informacje na temat kredytów firmowych. Zachęcamy bardzo do zapoznania się również z poniższym zestawieniem.

ing finansowanie faktur - faktoring
  • ING Finansowanie Faktur
  • Zamień fakturę na pieniądze!
  • Najtańsza oferta na rynku
    Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
    Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur
    Pieniądze nawet w 1 dzień
    100% online
    Nie musisz być klientem ING
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza ze stażem minimum 12 miesięcy
  • Limity: 250 - 100 000 zł
  • Finansowanie faktur: 7 – 60 dni
kredytmarket - szybki kredyt dla firm
  • KREDYTMARKET
  • Szybki i na warunkach jak z banku
  • 3-minutowy proces wnioskowania
    Szybka decyzja, 100% online
    Na dowolny cel
    Bez dokumentów księgowych i bankowych
  • Wymagania:
    Konto firmowe
    Co najmniej 18 miesięczna jednoosobowa działalność gospodarcza
    Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG
  • Limity: 10 000 - 100 000 zł
  • Okres spłaty: 1 - 12 msc
alior bank - biznes kredyt
  • KREDYT OD ALIOR BANK
  • Kredyt dla Mikrofirm
  • Środki w 24h od podpisania umowy
    Decyzja w 30 minut
    do 600 000 zł bez zabezpieczeń
  • Wymagania:
    Wymagany PIT za minimum 10 miesięcy działalności
  • Limity: do 600 000 zł
  • Okres spłaty: do 10 lat
nest bank
  • NESTBANK
  • BIZnest Kredyt do 550 000 zł
  • Wstępna decyzja nawet w 5 minut
    Bez zabezpieczeń majątkowych i bez poręczeń
    Ocena zdolności kredytowej m.in. na podstawie prognozy dochodu
    Minimum formalności, uproszczona dokumentacja
  • Wymagania:
    PIT, KPiR lub wyciąg z konta
    Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG, KRD oraz ERIF
  • Limity: do 550 000 zł
  • Okres spłaty: do 12 lat
bnp paribas - kredyt
  • KREDYT OD BNP PARIBAS
  • Kredyt firmowy na różne potrzeby
  • Kredyt bez zabezpieczeń do 500 tys.
    Szybka wstępna decyzja kredytowa
    Uproszczona procedura
  • Wymagania:
    Wymagany PIT oraz KPIR
  • Limity: do 500 000 zł
  • Okres spłaty: do 10 lat
finiata - faktoring
  • FINIATA
  • Linia finansowa dla firm
  • Linia z możliwością wielokrotnych wypłat
    Decyzję odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
    Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza
  • Limity: 500 - 50 000 zł
  • Finansowanie faktur: 14 - 90 dni
monify - nowy kredyt dla firm
  • MONIFY
  • Pożyczka bez zabezpieczenia
  • Szybka decyzja
    Spłata raty dwa razy w miesiącu
    Bez prowizji za rozpatrzenie wniosku
  • Wymagania:
    Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG
    Płatnik VAT
    Obrót min. 130 000 zł za ostatnie 12 msc, staż przedsiębiorstwa min. 12 msc
  • Limity: do 400 000 zł
  • Okres spłaty: 1 - 24 msc
bonabanco - pożyczka dla branży transportowej
  • BONABANCO
  • Dla firm transportowych
  • 80% zainteresowanych otrzymuje pożyczkę
    Na paliwo, leasing, ubezpieczenie
    Prosta procedura przyznawania pożyczki
  • Wymagania:
    Firma z branży transportowej
  • Limity: 50 000 - 200 000 zł
  • Okres spłaty: ustalany indywidualnie
ascot finance - pozabankowe pożyczki pod zastaw
  • ASCOT FINANCE
  • Finansowanie firm pod zastaw
  • Prosto - bez BIK, ZUS i US
    Szybko - pieniądze nawet w 24h
    Od 1-go dnia prowadzenia działalności
    Doświadczony fundusz pożyczkowy
  • Wymagania:
    Nieruchomości musi być położona w miejscowości powyżej 100 tyś mieszkańców
    Prowadzenie działalności gospodarczej przez min. 6 miesięcy
    Telefon komórkowy
    Rachunek bankowy
  • Limity: 50 tyś - 3 mln zł
  • Okres spłaty: do 10 lat
wealthon fund - pożyczka na spłatę zadłużenia w ZUS i US
  • WEALTHON FUND
  • Na spłatę zadłużenia w ZUS i US
  • Pożyczki pomostowe dla firm
    Szybka decyzja
    Sprawny proces wnioskowania
    Minimum formalności
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza lub spółka
    Posiadanie zaległości w ZUS i/lub Urzędzie Skarbowym
  • Limity: 1000 - 300 000 zł
  • Okres spłaty: 10 dni

Faktoring dla firm – finansowanie faktur

ing finansowanie faktur - faktoring
  • ING Finansowanie Faktur
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
  • Najtańsza oferta na rynku
    Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
    Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur
    Pieniądze nawet w 1 dzień
    100% online
    Nie musisz być klientem ING
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza ze stażem minimum 12 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN
  • Limity: 250 - 100 000 zł
  • Finansowanie faktur: 7 – 60 dni
monevia - faktoring
  • MONEVIA
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
    Wykup pojedynczych faktur
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
    Finansowanie także startupow
    Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
    Już 50.000 zł limitu na start
    Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
  • Wymagania:
    Firma zarejestrowana w Polsce
    Wszystkie formy prawne
    Bez minimalnego stażu firmy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: 700 - 250 000 zł
  • Finansowanie faktur: 7 - 90 dni
pragmago - mikrofaktoring
  • PRAGMA
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
    Faktoring ubezpieczony
  • Decyzja w 2h
    Nawet dla małych firm i startupów
    Brak ograniczeń branżowych
    Platforma online dostępna 24/7
    Przejrzyście naliczane koszty
  • Wymagania:
    Firma zarejestrowana w Polsce
    Wszystkie formy prawne
    Bez minimalnego stażu firmy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: do 1 000 000 zł
  • Finansowanie faktur: 8 - 120 dni
faktoria - faktoring od Nest Bank
  • FAKTORIA
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
    Wykup pojedynczych faktur
  • Limit do 1 200 000 złotych
    Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
    Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
    Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: do 1 200 000 zł
  • Finansowanie faktur: do 120 dni
smeo - faktoring
  • SMEO
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
  • 1% to całkowity koszt finansowania pierwszej faktury sprzedażowej
    Pieniądze na koncie w 15 minut
    Również dla startupów
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza, spółka z o.o. lub spółka jawna
  • Waluta faktury: PLN
  • Limity: 500 - 250 000 zł
  • Finansowanie faktur: 5 - 90 dni
MFG - faktoring w 5 minut
  • eFaktoring NFG
  • Faktoring jawny
    Faktoring jawny ekspres
    Faktoring cichy
  • Wypłata pieniędzy nawet w 5 minut
    Rosnący limit faktoringowy – od 5000 zł do 100 000 zł
    Od 2,99 % za każde 30 dni finansowania
    Częściowe finansowanie faktur
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 12 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN
  • Limity: 30 – 100 000 zł
  • Finansowanie faktur: 7 - 90 dni
pragmago - nanofaktoring
  • PRAGMA
  • Wykup pojedynczych faktur
  • Szybkie finansowanie pojedynczych faktur nawet w 2h
    Finansowanie najmniejszych podmiotów
    Brak stałej umowy
    Również dla startupów
    100% online
  • Wymagania:
    Firma zarejestrowana w Polsce
    Wszystkie formy prawne
    Bez minimalnego stażu firmy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: 500 - 250 000 zł
  • Finansowanie faktur: 8 - 120 dni
Finces - faktoring
  • FINCES
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
  • Dwie pierwsze faktury za darmo
    Bez wychodzenia z biura
    100% online
    Opłata jedynie za zfinansowanie faktury
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza ze stażem minimum 6 miesięcy
    Przedstawienie wyciągów z konta firmy z ostatnich 6 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN
  • Limity: 500 - 50 000 zł
  • Finansowanie faktur: 30 - 90 dni
idea money - faktoring
  • IDEA MONEY
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
    Faktoring cichy
  • Pieniądze na koncie tego samego dnia
    Środki na dowolny cel
    Cesja cicha
    Już od 1 dnia działalności
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza
  • Waluta faktury: PLN, EUR, USD, GBP
  • Limity: online do 10 000 zł
  • Finansowanie faktur: do 150 dni
aforti factor
  • AFORTI FACTOR
  • Faktoring jawny
    Faktoring z regresem (niepełny)
    Faktoring odwrotny
  • Minimum formalności - wystarczy sam wniosek
    Wszystkie branże
    Natychmiastowa zapłata za fakturę
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza, spółka cywilna lub spółka jawna ze stażem minimum 2 miesiące
  • Waluta faktury: PLN, EUR, USD
  • Limity: do 150 000 zł
  • Finansowanie faktur: do 90 dni
pragmago - mfaktoring odwrotny
  • PRAGMA
  • Faktoring odwrotny
    Finansowanie zakupów firmowych
  • Decyzja i realizacja w 2h
    Także dla małych firm
    Bez papierowych wniosków
    Również dla startupów
    100% online
  • Wymagania:
    Firma zarejestrowana w Polsce
    Wszystkie formy prawne
    Bez minimalnego stażu firmy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: 10 000 - 100 000 zł
  • Liczba rat: 3 - 12
faktoria - faktoring odwrotny od Nest Bank
  • FAKTORIA
  • Faktoring odwrotny
    Finansowanie zakupów firmowych
  • Płać na czas swoim dostawcom
    Terminy płatności faktur aż do 120 dni
    Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
    Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: 30 000 do 250 000 zł
  • Finansowanie faktur: do 120 dni
finiata - faktoring
  • FINIATA
  • Linia finansowa dla firm
  • Linia z możliwością wielokrotnych wypłat
    Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
    Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza lub spółka ze stażem minimum 6 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN
  • Limity: 500 - 50 000 zł
  • Finansowanie faktur: 14 - 90 dni
faktoria - faktoring pełny od Nest Bank
  • FAKTORIA
  • Faktoring pełny z przejęciem ryzyka
  • Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
    Proces 100% Online w 30 minut
    Finansowanie 90% wartości faktury
    Najwyższy limit na rynku!
  • Wymagania:
    Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
  • Waluta faktury: PLN, EUR
  • Limity: ustalane indywidualnie
  • Finansowanie faktur: do 120 dni

*Powyższe informacje nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 §1 kodeksu cywilnego (Dz. U. z 1964, poz. 16, nr 93 z póź. zm.), proszę mieć na uwadze, iż mają one jedynie charakter prezentacyjny. Ostateczne warunki udzielenia kredytu lub pożyczki zostaną przedstawione przez kredytodawcę.

Typy i zasady przydzielania szybkich kredytów gotówkowych dla firm – większość banków ma w swojej ofercie kredyty przewidziane specjalnie dla firm. Najważniejsze z nich to:

1) Kredyt inwestycyjny
Kredyt inwestycyjny, jak nazwa wskazuje, udzielany jest przedsiębiorcom, którzy potrzebują pieniędzy na duże inwestycje, które mają zagwarantować firmie dalszy rozwój. Istnieją trzy rodzaje kredytów inwestycyjnych, w zależności od typu planowanego wydatku. Pierwszy rodzaj to kredyt na wyposażenie: meble, maszyny, sprzęt komputerowy czy AGD – w zależności od profilu firmy. Drugi typ kredytu inwestycyjnego służy restrukturyzacji firmy. Trzeci udzielany jest na zakup nowych obiektów przemysłowych. Żeby otrzymać kredyt inwestycyjny, musimy złożyć wniosek i przedstawić biznesplan – najlepiej, jeśli swoją propozycję złożymy w kilku bankach, bo będziemy mogli porównać ich ofertę i wybrać tę najkorzystniejszą dla nas.

2) Kredyt obrotowy
Kredyt obrotowy przyznawany jest na pokrycie bieżących wydatków firmy. Za otrzymane pieniądze możemy opłacić rachunki, kupić niezbędne na co dzień materiały czy surowce.Wysokość przydzielanego kredytu uzależniona jest od wielkości firmy i jej obrotów – w przypadku sklepu wzięta weźmie pod uwagę na przykład skala sprzedaży. Kredyt obrotowy przyznawany jest na podstawie wniosku i dokumentów rejestracyjnych i finansowych firmy – po zatwierdzeniu przyznania kredytu, pieniądze trafiają na nasze konto w ciągu kilku dni. Dla zainteresowanych więcej informacji tutaj.

3) Kredyt w rachunku bieżącymkredyty pozabankowe dla firm bez zaświadczeń
Kredyt w rachunku bieżącym to inaczej debet, którego wysokość każdy bank ustala w zawieranej z klientem umowie. Dostępny limit jest zależny od czasu, od którego posiadamy rachunek w banku, naszych obrotów i indywidualnych zdolności kredytowych. Kredyt przydzielany jest na rok, a spłata następuje automatycznie – dług pokrywany jest z bieżących napływów.

4) Linia kredytowa
Linia kredytowa to bardzo wygodne rozwiązanie, które przypomina nieco kredyt w rachunku bieżącym, jednak prowadzona jest na oddzielnym koncie. Otrzymujemy od banku ustalony limit finansowy, w ramach którego możemy w każdej chwili wypłacać pieniądze – wpłacając je na konto, zmniejszamy zadłużenie i zyskujemy na nowo finanse do wykorzystania w razie potrzeby.

Czy warto skorzystać z kredytu pozabankowego dla firm?

Wiele firm nie może sobie pozwolić na zaciągnięcie pożyczki bankowej, czy to na inwestycję, czy na bieżące funkcjonowanie. Ten problem dotyczy zwłaszcza przedsiębiorstw, które dopiero pojawiły się na rynku i nie dysponują dużymi finansami. Kredyty dla firm dodatkowo wymagają wielu formalności i najczęściej długiego czasu oczekiwania, aż pieniądze trafią na konto. Jeśli potrzebujemy gotówki na już, dużo lepszą opcją może okazać się pożyczka pozabankowa.

Firmy pozabankowe stale powiększają swoją ofertę i proponują kolejne rozwiązania nakierowane na właścicieli przedsiębiorstw, między innymi:

1) Szybki kredyt dla firm – Ten typ pożyczki, popularnie nazywany również chwilówką, to idealne rozwiązanie, jeśli potrzebujemy pieniędzy od ręki, bo na przykład musimy opłacić rachunki czy dokonać szybkiej inwestycji. Żeby otrzymać kredyt dla firm bez zaświadczeń w krótkim czasie, wystarczy wypełnić wniosek na stronie internetowej firmy pożyczkowej. Nie wymagane są od nas oświadczenia o majątku ani dokumenty z ZUS – w przypadku firm pozabankowych możemy zapomnieć o skomplikowanych procedurach weryfikacyjnych. Pożyczone pieniądze bardzo szybko lądują na naszym koncie i są do naszej dyspozycji.

2) Kredyt gotówkowy dla firm – Jeśli potrzebujemy pieniędzy od ręki, dobrym rozwiązaniem są szybkie kredyty gotówkowe. Żeby je otrzymać, wystarczy odwiedzić firmę pozabankową i wypełnić wniosek. O natychmiastową gotówkę bez formalności może wnioskować już mała firma jednoosobowa. Wymagana jest minimalna dokumentacja, a oferowane warunki są zwykle dużo bardziej atrakcyjne niż w przypadku kredytów bankowych. Przede wszystkim zaś gotówkę otrzymujemy bardzo szybko, bez konieczności długiego oczekiwania na zakończenie procedury sprawdzającej naszą historię bankową i oczekiwania na decyzję banku.

3) Pożyczka pod zastaw nieruchomości – Jeśli korzystając z usługi firmy pozabankowej, chcielibyśmy pożyczyć większą ilość pieniędzy, możemy udostępnić w zastaw nieruchomość, na przykład siedzibę firmy. Jeśli pożyczkodawca otrzyma zabezpieczenie w postaci lokalu, będzie gotowy bez problemu zaoferować nam wyższą kwotę.

Jaka pożyczka dla firmy będzie najlepsza?

Zanim zdecydujemy się na kredyt, powinniśmy zastanowić się, ile pieniędzy potrzebujemy i na jaki cal, a następnie rozważyć ofertę i wybrać tę, która dla naszej firmy będzie najkorzystniejsza. Obok klasycznych kredytów bankowych warto również wziąć pod uwagę kredyty dla firm bez zaświadczeń oferowane przez firmy pozabankowe – te bywają bowiem dużo atrakcyjniejsze, a co istotne dla wielu przedsiębiorców, nie wymagają również wysokich obrotów ani zbyt wielu formalności. Drugie rozwiązanie doskonale sprawdzi się w przypadku małych firm oraz wtedy, kiedy pieniędzy potrzebujemy natychmiast, od ręki. W przypadku wyboru kredytu bankowego musimy się bowiem liczyć i z wyższymi kosztami, i z długim czasem oczekiwania na decyzję banku.

[Głosów:34    Średnia:4.6/5]