Istnieją dwa rodzaje finansowania faktoringu: faktoring z regresem (tzw. faktoring niepełny) i faktoring bez regresu (tzw. faktoring pełny). Należy pamiętać, że definicja faktoringu bez regresu może nieco różnić się w zależności od firmy, z której usług się korzysta. Co to jest faktoring bez regresu, nazywany również faktoringiem pełnym, i czy jest on dobrym rozwiązaniem dla każdego przedsiębiorcy?

Ranking firm faktoringowych oferujących faktoring pełny:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
300 - 2 000 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Szybki proces – 100% online
  • Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
  • Pieniądze na koncie w 24 godziny
  • Również dla startupów
  • Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
  • Do 200 tyś zł na klik
  • Brak stałych i ukrytych opłat

Opis

SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.

Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).

SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.

  • Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
  • Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
  • Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
  • Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
  • Możliwość finansowania pojedynczych faktur
  • Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
  • Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
  • W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
  • Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
  • Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
  • Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
  • Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna

Wymagania

JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)

Dane kontaktowe

SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
200 - 2 000 000 zł
Termin
10 - 120 dni
  • Bez Abonamentów
  • Cały proces online
  • Bez zabezpieczeń typu Weksel
  • Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
  • Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
  • Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
  • Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu

Opis

Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:

  • Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
  • Finansowanie od pierwszych dni działalności
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Brak abonamentów i stałych opłat
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • Finansowanie Kontrahentów w UE i UK

Wymagania

Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku

Dane kontaktowe

FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
50 000 - 15 000 000 zł
Termin
14 - 120 dni
  • Limit faktoringowy do 15 mln
  • Zaliczka faktoringowa do 90%
  • Prosty system naliczania opłat i prowizji
  • Wnioskowanie o limit po przez wniosek online

Opis

eFaktor to firma faktoringowa będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Świadczy usługi faktoringu niepełnego i odwrotnego, co pozwala utrzymać płynność finansową przy wystawianiu faktur z odroczonym terminem płatności. Firmę wyróżnia prosty sposób naliczania prowizji i brak ukrytych opłat za niewykorzystany limit czy ocenę wiarygodności klientów.

  • eFaktor kieruje swoją ofertę do mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma udziela finansowania firmom bez minimalnego stażu działalności na rynku.
  • Faktor nie określa również minimalnej wartości obrotów.
  • eFaktor oferuje finansowanie faktur nawet do 100% wartości.
  • Wniosek można złożyć w 100% online.
  • Firma podejmuje decyzje co do udzielenia finansowania często jeszcze tego samego dnia.
  • eFaktor zapewnia przedsiębiorcom profesjonalne wsparcie również w przypadku problemów w przepływach pieniężnych.
  • Klienci firmy mają możliwość rozwiązania umowy bez żadnych dodatkowych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

eFaktor S.A.
ul. Adama Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
  • Proces 100% Online w 30 minut
  • Finansowanie 90% wartości faktury
  • Najwyższy limit na rynku

Opis

Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.

  • Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
  • Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
  • W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
  • Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
  • Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Pozostała część rankingu:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia – nagrody i wyróżnienia:

Monevia nagroda 2022
Monevia nagroda 1
Monevia nagroda 2
Monevia nagroda 3

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 3 000 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.

  • Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
  • Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
  • Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
  • Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
  • Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • FaktorOne to nowa nazwa Idea Money
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku na podstawie dowodu osobistego (do 300 000 zł)
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Decyzja o przyznaniu limitu w 24h

Opis

FaktorOne to firma wspierająca polskich przedsiębiorców szukających rozwiązań zwiększających płynność finansową oferując usługi w zakresie finansowania i faktoringu. Jako Partner Biznesowy działają już od 2012 roku. Od samego początku pomagają firmom zachować płynność finansową i zabezpieczyć je przed zatorami płatniczymi, gdy Kontrahenci spóźniają się z zapłatą.

Obsługują zarówno małe i średnie przedsiębiorstwa, jednoosobowe działalności gospodarcze, jak również startupy i freelancerów. Z ich usług chętnie korzystają biznesy funkcjonujące w branży budowlanej, produkcyjnej, usługowej

  • Finansowanie od 10 000 do 3 500 000 zł
  • Dowolny cel finansowania
  • Idealne rozwiązanie dla firm, które nie mają zdolności kredytowej lub nie chcą korzystać z kredytu
  • Szybka decyzja faktoringowa, max w ciągu 24 godzin
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 300 000 zł)
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Prowizje od 1,19% za 30 dni finansowania
  • Prosty i przejrzysty mechanizm liczenia, brak WIBOR
  • Bezpłatna weryfikacja kontrahentów
  • Finansowanie faktur z terminem płatności nawet do 120 dni.

Wymagania

Brak wymaganego stażu prowadzenia firmy
Finansowanie każdej branży i wszystkich form prawnych działalności
Firma zarejestrowana w Polsce.

Dane kontaktowe

FaktorOne S.A. w restrukturyzacji
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
30 000 - 350 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Płać na czas swoim dostawcom
  • Terminy płatności faktur aż do 120 dni
  • Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
  • Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu

Opis

Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.

  • Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
  • Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Wszystkie formalności można załatwić online.
  • Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
  • Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
  • Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
LINIA FINANSOWA
Kwota
1 000 - 1 000 000 zł
Termin
1 - 6 miesięcy
  • Linia z możliwością wielokrotnych wypłat
  • Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
  • Elastyczne spłaty w ratach lub na raz

Opis

Finiata to jedna z niewielu firm, które świadczą elastyczne usługi finansowania i faktoringu małym firmom, a w tym freelancerom. Zdobyła zaufanie klientów dzięki ofercie cichego faktoringu z regresem i najszybszym rozwiązaniom kredytowym. Produktem cieszącym się szczególnym zainteresowaniem wśród przedsiębiorców jest linia finansowa FlexKapitał. Ta umożliwia za stałą miesięczną opłatą korzystanie ze środków aż do 6. miesięcy.

  • FlexKapitał daje możliwość uzyskania środków dla firm z sektora MŚP już w 7 minut.
  • O przyznanie linii finansowej można wnioskować przez Internet.
  • FlexKapitał to rozwiązanie dla tych, którym zależy na możliwości dokonywania wielokrotnych wypłat.
  • Przedsiębiorca wcześniej otrzymuje pełny harmonogram spłat.
  • Klienci Finiaty mogą korzystać z bezpłatnego narzędzia do analizy, a także prognozowania przepływów pieniężnych, co ułatwia im utrzymanie płynności finansowej.
  • Finiata współpracuje z wieloma firmami inwestycyjnymi, a w tym Red Alpine, Fly Ventures czy Kulczyk Investments

Wymagania

Działalność gospodarcza
Spółka
(staż minimum 6 miesięcy)

Dane kontaktowe

Finiata Sp. z o.o.
ul. Krucza 50
00-025 Warszawa

FAKTORING ONLINE DLA TRANSPORTU
Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • 100% wartości faktury brutto wypłacane od razu, na dowolny cel
  • Bezpłatny okres finansowania do 30 dni po terminie płatności faktury
  • Bezpłatnie monitorujemy terminową płatność faktury przez dłużnika
  • Bezpłatnie weryfikujemy zdolność finansową płatników faktur
  • Bezpłatnie przyznajemy limit na finansowanie – nawet do 300.000 zł
  • Nie sprawdzamy Twojej historii i nie analizujemy zdolności kredytowej!
  • Szybki i intuicyjny proces on-line
  • Usługa specjalnie dedykowana dla małych i średnich firm transportowych – jesteśmy liderem w finansowaniu działalności TSL

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
POŻYCZKA
Kwota
2 500 - 5 000 000 zł
Termin
1 - 18 miesięcy
  • ​​Dla wszystkich e-Commerce oraz firm przyjmujących zapłatę terminalem POS
  • Elastyczne spłaty na bazie indywidualnego harmonogramu, jako uzgodniony % dziennego obrotu
  • Pożyczka już od kwoty 2.500 zł do nawet 5.000.000 zł
  • Bez zabezpieczeń majątkowych
  • Udzielana jedynie w oparciu o historyczne przychody firmy (z wyciągów)
  • Cały proces 100% online bez zaświadczeń i dokumentów finansowych

Opis

Monevia Logo Pozyczka Online YouLendMonevia, fintech znany dotychczas wyłącznie z oferty Faktoringu online, wspólnie z wiodącą brytyjską instytucją finansową YouLend przygotował nową ofertę elastycznej Pożyczki online dla biznesu, przeznaczonej zarówno dla e-commerce jak i firm przyjmujących płatności terminalami POS, w której wykorzystano najlepsze doświadczenia Monevii z krajowego rynku finansowania online oraz sprawdzone brytyjskie rozwiązania elastycznego finansowania biznesu w oparciu jedynie o generowane przychody (revenue-based financing).

Najważniejsze cechy unikalnej Pożyczki online dla firm od Monevii:

  • Łatwość w uzyskaniu finansowania – tylko na podstawie danych z min. 3 miesięcznych wyciągów (im więcej wyciągów tym lepsze oferty!)
  • Akceptowalne są wszystkie formy prawne działalności – IDG, spółki osobowe, sp. z o.o., oraz wszystkie branże
  • Szybka decyzja kredytowa – nawet tego samego dnia, co złożony wniosek
  • Dowolne przeznaczenie – pożyczkę można wykorzystać na dowolny cel i w każdej chwili można bez dodatkowych kosztów spłacić całość lub część, a także dobrać nową kwotę!
  • Elastyczny okres spłaty – to Twoje przychody i sezonowość biznesu warunkują jedynie rzeczywisty okres spłaty, możesz mieć na to nawet kilkanaście miesięcy!
  • Swoboda dysponowania –  w każdej chwili możesz pożyczkę nadpłacić bez żadnych dodatkowych kosztów oraz dobrać nową kwotę
  • Brak dodatkowych zabezpieczeń spłaty pożyczki
  • Transparentność kosztów – cena pożyczki jest znana z góry i niezmienna przez cały okres finansowania co gwarantuje bezpieczeństwo spłaty!

Wymagania

Prowadzenie e-commerce lub sklepu przyjmującego płatności terminalami
Przedłożenie min. 3 wyciągów bankowych charakteryzujących Twój biznes. Pamiętaj, im więcej wyciągów tym bardziej dopasowane oferty otrzymasz

Dane kontaktowe

Monevia Sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
05-850 Bydgoszcz, Polska
(partner, operator pożyczkodawcy w PL)

YouLend Limited
90 High Holborn, 5th Floor,
London, WC1V 6LJ United Kingdom
(pożyczkodawca)

Rodzaj
POŻYCZKA
Kwota
1 000 - 30 000 zł
Termin
1 - 36 miesięcy
  • Idealna decyzja dla tych, którzy chcą otworzyć własny biznes
  • Kredyt na każdy rodzaj działalności

Opis

_

Wymagania

Dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą

Dane kontaktowe

TAMGACOM LLC, z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, adres Office 10, Level 1, Sharjah Media City, Sharjah

Rodzaj
LINIA KREDYTOWA
Kwota
2 000 - 12 000 zł
Termin
6 miesięcy
  • Elastyczna linia kredytowa
  • Możliwość podniesienia limitu
  • Pożycz i przedłużaj do woli

Opis

Visset Biznes to oferta jednej z najszybciej rozwijających się grup kapitałowych w branży finansów dedykowana klientom biznesowym. Jako firma pozabankowa udziela pożyczek w prosty, ale zarazem bezpieczny sposób. Działa na rynku już od 2009 roku, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów.

  • Visset udziela pożyczek dla przedsiębiorców w wysokości od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.
  • Na uzyskanie środków mogą liczyć zarówno firmy z dochodami stałymi, jak i sezonowymi.
  • Firma udziela pożyczek na okres od 1 do 6 miesięcy bez zbędnych formalności.
  • Pośród produktów oferowanych przez pożyczkodawcę znajduje się Gotówka na szybko i Gotówka w obrocie.
  • Spłata pożyczki może odbywać się w stałych ratach lub z elastyczną zmianą terminu, co zależy od tego, na jaki produkt zdecyduje się przedsiębiorca.
  • W Visset pożyczkę można otrzymać na dowolny cel, a w tym na zatowarowanie sklepu, wypłatę wynagrodzeń, zakup nowego sprzętu, opłatę czynszu czy uregulowanie zobowiązań wobec ZUS i US.

Wymagania

Konto firmowe
Czynna jednoosobowa działalność gospodarcza
Stałe dochody

Dane kontaktowe

ASETIA sp. z o.o. S.K.A.
ul. Głogowska 31/33
60-702 Poznań

Rodzaj
KREDYT
Kwota
10 000 - 450 000 zł
Termin
1 miesiąc - 12 lat
  • Wstępna decyzja nawet w 10 minut
  • Bez zabezpieczeń majątkowych i bez poręczeń
  • Ocena zdolności kredytowej m.in. na podstawie prognozy dochodu
  • Minimum formalności, uproszczona dokumentacja

Opis

Nest Bank działa w Polsce od 1995 roku, natomiast pod obecną nazwą funkcjonuje dopiero od 2016 roku. Bank świadczy usługi dla klientów indywidualnych i mikroprzedsiębiorstw. Daje dostęp do bankowości elektronicznej, a także udziela wygodnych kredytów. Będąc klientami Best Banku, przedsiębiorcy mogą liczyć na uzyskanie środków bez wizyty w oddziale, co pozwala zaoszczędzić im cenny czas i niepotrzebne nerwy.

  • Składając wniosek o udzielenie kredytu w Nest Banku, przedsiębiorca może liczyć na decyzję już w 10 minut. Wszystko odbywa się online.
  • Doradcy Nest Banku na życzenie klienta dojeżdżają w dogodne dla niego miejsce, gdzie następnie dochodzi do podpisania umowy.
  • Środki z kredytu najczęściej trafiają na konto kredytobiorcy w przeciągu 24 godzin od momentu podpisania umowy.
  • Klienci Nest Banku mają możliwość odroczenia spłaty rat kapitałowych i to nawet na 3 miesiące.
  • Przedsiębiorca, który posiada kredyt w Nest Banku może wydłużyć czas kredytowania nawet o 6 miesięcy.

Wymagania

PIT, KPiR lub wyciąg z konta
Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG, KRD oraz ERIF

Dane kontaktowe

Nest Bank SA
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
KREDYT
Kwota
1 000 - 3 000 000 zł
Termin
1 miesiąc - 10 lat
  • Środki w 24h od podpisania umowy
  • Decyzja w 20 minut
  • do 600 000 zł bez zabezpieczeń

Opis

Alior bank jest jednym z najbardziej cenionych i największych banków w Polsce. Swoją działalność operacyjną rozpoczął w 2008 roku, szybko zdobywając zaufanie zarówno klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Bank posiada w swojej ofercie produkty bankowe dedykowane klientom biznesowym. Pośród nich jest kredyt firmowy z obniżoną prowizją.

  • Alior Bank daje możliwość uzyskania środków dla mikrofirm nawet do 1 mln złotych i średnich firm do 3 mln złotych.
  • Klienci banku mogą przeznaczyć środki na bieżącą działalność, a także cele zakupowe.
  • Wszelkie formalności można załatwić zdalnie lub w jednym z oddziałów.
  • Decyzja o przyznaniu kredytu firmowego zależy od oceny wiarygodności i zdolności kredytowej.
  • Alior Bank wymaga od kredytobiorców okazania zeznania PIT za okres przynajmniej 10 miesięcy.
  • Bank daje możliwość uzyskania kredytu dla firm bez zabezpieczeń materialnych.
  • Oferta z obniżoną prowizją jest ofertą promocyjną.

Wymagania

Wymagany PIT za minimum 10 miesięcy działalności

Dane kontaktowe

Alior Bank S.A.
ul. Łopuszańska 38d
02-232 Warszawa

Rodzaj
POŻYCZKA
Kwota
10 000 - 200 000 zł
Termin
12 - 36 miesięcy
  • Dla JDG, także z przejściowymi kłopotami finansowymi
  • Na dowolny cel

Opis

Wealthon to spółka, która udziela szybkich pożyczek dla przedsiębiorców. Pośród oferowanych przez nią produktów znajdują się pożyczka pomostowa na spłatę zadłużenia w ZUS i US oraz pożyczka ratalna. Pożyczkodawca stawia na realną pomoc w rozwiązywaniu bieżących problemów finansowych przedsiębiorstw, przez co cieszy się pozytywną opinią.

  • Firma udziela pożyczek spółkom oraz jednoosobowym działalnościom gospodarczym.
  • Pożyczkę pomostową mogą otrzymać nawet te firmy, które posiadają zadłużenie w ZUS i Urzędzie Skarbowym.
  • Pożyczka ratalna jest produktem skierowanym do przedsiębiorców, którzy mają przejściowe kłopoty finansowe i potrzebują oferty dopasowanej do ich indywidualnych potrzeb.
  • W przypadku pożyczki ratalnej, okres spłaty wynosi 12 lub 18 miesięcy.
  • Wniosek o uzyskanie środków można złożyć przez Internet.
  • Klienci Wealthon mogą liczyć na minimalną liczbę formalności i przejrzyste warunki umowy.

Wymagania

Oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji

Dane kontaktowe

Wealthon Fund S.A.
ul. Mokotowska 1
00-640 Warszawa

Faktoring bez regresu (tzw. faktoring pełny) – większe ryzyko dla faktora

Niestety faktoring bez regresu jest jednym z najbardziej niezrozumianych tematów w branży. W rezultacie potencjalni klienci mają błędne oczekiwania dotyczące tego produktu. Według najczęściej spotykanego schematu, który oferują firmy finansowe, faktoring bez regresu jest rodzajem faktoringu, w którym faktor przyjmuje na siebie ryzyko braku płatności za wystawione przez faktoranta faktury. Ryzyko polega na tym, że jeśli klient nie zapłaci faktury z powodu niewypłacalności w okresie trwania faktoringu, to faktor, a nie faktorant będzie musiał podjąć kroki w stronę odzyskania wierzytelności. Większość umów faktoringowych definiuje jednak termin „niewypłacalność” jako ogłoszenie upadłości. Ta definicja jest bardzo ważna, ponieważ firma może nie być w stanie zapłacić faktur bez ogłoszenia upadłości.

Istnieją firmy faktoringowe, które oferują bardziej elastyczne plany bez regresu. Jak to działa? W większości transakcji faktoringowych, środki pochodzące z faktur są przekazywane przedsiębiorcy w dwóch ratach. Pierwsza rata – zwana zaliczką – obejmuje zwykle około 80% faktury (wysokość jest jednak uzależniona od oferty firmy finansowej) – ta część trafia na konto firmy nieomal od razu po wystawieniu dokumentu. Druga rata, obejmuje pozostałe 20%, pomniejszone o koszty ustalone w umowie faktoringowej (prowizja, oprocentowanie i pozostałe koszty).

Faktoring pełny – korzyści dla faktoranta

Faktoring bez regresu (faktoring pełny) zapewnia jedynie ochronę płatności za część transakcji nazywanej zaliczką. Jeśli kontrahent nie wywiąże się ze swojego obowiązku i nie zapłaci faktury, druga część nie zostanie przekazana na konto faktoranta, ale faktor będzie zmuszony do egzekwowania swoich roszczeń, celem spłaty zaliczki, którą bezzwrotnie przekazał faktorantowi. Faktoring pełny nie zapewnia żadnej ochrony przed sporami dotyczącymi produktów lub usług, opóźnieniami w płatnościach lub sporami dotyczącymi płatności. Faktoring bez regresu nie zapewnia ochrony w przypadkach gdy klient jest niezadowolony z jakości produktu/wykonanej usługi i wstrzymuje płatność, kwestionuje kwotę faktury i krótki termin płatności, postanawia nie płacić za fakturę (z wyjątkiem niewypłacalności lub problemów kredytowych) itp.

Warto podkreślić jednak, że zasady działania faktoringu bez regresu są naprawdę dość elastyczne i każdy bank lub firma finansowa mają własne zasady współpracy. Faktoring bez regresu może okazać się korzystnym rozwiązaniem, które ułatwia utrzymanie płynności finansowej firmy. Faktorant nie musi zwracać zaliczki faktorowi jeśli kontrahent nie wywiąże się z zapłaty za fakturę. Ogranicza to jednak przyznawalność. Firmy finansowe starając się dbać o własne interesy, muszą podnieść koszty umowy faktoringowej i zaostrzyć warunki analizy wniosku o faktoring.

Faktoring pełny jest dedykowany dla przedsiębiorstw rozwijających się, które muszą mieć zagwarantowane zachowanie płynności finansowej firmy, bez ryzyka niespłacanych w terminie faktur. Faktoring bez regresu zmniejsza ryzyko ewentualnych, często kosztownych, windykacji – kwestia egzekwowania należności przerzucona zostaje na faktora. To również bardzo atrakcyjne zabezpieczenie płatności w przypadku nawiązywania nowej współpracy z kontrahentem, o którego sytuacji finansowej i terminowości nie wiadomo zbyt wiele.

smartney