Istnieją dwa rodzaje finansowania faktoringu: faktoring z regresem (tzw. faktoring niepełny) i faktoring bez regresu (tzw. faktoring pełny). Należy pamiętać, że definicja faktoringu bez regresu może nieco różnić się w zależności od firmy, z której usług się korzysta. Co to jest faktoring bez regresu, nazywany również faktoringiem pełnym, i czy jest on dobrym rozwiązaniem dla każdego przedsiębiorcy?
Ranking firm faktoringowych oferujących faktoring pełny:
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
- Limit faktoringowy do 15 mln
- Zaliczka faktoringowa do 90%
- Prosty system naliczania opłat i prowizji
- Wnioskowanie o limit po przez wniosek online
Opis
eFaktor to firma faktoringowa będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Świadczy usługi faktoringu niepełnego i odwrotnego, co pozwala utrzymać płynność finansową przy wystawianiu faktur z odroczonym terminem płatności. Firmę wyróżnia prosty sposób naliczania prowizji i brak ukrytych opłat za niewykorzystany limit czy ocenę wiarygodności klientów.
- eFaktor kieruje swoją ofertę do mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.
- Firma udziela finansowania firmom bez minimalnego stażu działalności na rynku.
- Faktor nie określa również minimalnej wartości obrotów.
- eFaktor oferuje finansowanie faktur nawet do 100% wartości.
- Wniosek można złożyć w 100% online.
- Firma podejmuje decyzje co do udzielenia finansowania często jeszcze tego samego dnia.
- eFaktor zapewnia przedsiębiorcom profesjonalne wsparcie również w przypadku problemów w przepływach pieniężnych.
- Klienci firmy mają możliwość rozwiązania umowy bez żadnych dodatkowych opłat.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
eFaktor S.A.
ul. Adama Branickiego 15
02-972 Warszawa
- Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
- Proces 100% Online w 30 minut
- Finansowanie 90% wartości faktury
- Najwyższy limit na rynku
Opis
Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.
- Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
- Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
- W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
- Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
Pozostała część rankingu:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:




Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 2h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
- Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
- Cały proces finansowania przez internet
- Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
- Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
- W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny
Opis
Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.
- Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
- Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
- Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
- Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
- Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
- Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat
Dane kontaktowe
Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa
- Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
- Akceptacja wniosku na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
- Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
- Finansowanie pojedynczych faktur
Opis
Idea Money od 10 lat wspiera polskich przedsiębiorców oferując usługi w zakresie finansowania i faktoringu. Oferta Idea Money kierowana jest przede wszystkim do małych i średnich firm, osób prowadzących każdy rodzaj działalności gospodarczej. Z faktoringu w Idea Money korzystają przede wszystkim przedsiębiorstwa z branży budowlanej, transportowej, spożywczej, handlowej czy stoczniowej oraz każda gałąź produkcji.
- Finansowanie od 10 000 do 3 500 000 zł
- Dowolny cel finansowania
- Oferujemy idealne rozwiązanie dla firm, które nie mają zdolności kredytowej lub nie chcą korzystać z kredytu
- Szybka decyzja faktoringowa, max w ciągu 24 godzin
- Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Prowizje od 1,19% za 30 dni finansowania
- Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
- Prosty i przejrzysty mechanizm liczenia, brak WIBOR
- Brak opłat od niewypłaconej zaliczki
- Bezpłatna weryfikacja kontrahentów
- Finansujemy faktury z terminem płatności nawet do 120 dni.
Wymagania
Brak wymaganego stażu prowadzenia firmy
Finansujemy każdą branżę i wszystkie formy prawne działalności
Firma zarejestrowana w Polsce.
Dane kontaktowe
Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
- Szybki proces – 100% online
- Do 1 000 000 zł DARMOWEGO limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 5 minut – przelew ekspresowy
- Również dla startupów
- W przypadku opóźnień kontrahenta – dodatkowe 60 dni finansowania po terminie (pierwsze 5 dni bez opłat)
Opis
SMEO to firma faktoringowa, będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Swoją ofertę kieruje m.in. do przedsiębiorstw z branż transportowej, handlowej, budownictwa, kreatywnej, hotelarskiej, gastronomicznej oraz przemysłu. Firmie zaufało już ponad 3 000 klientów – wielu z nich zdecydowało się skorzystać z jej usług z polecenia.
- W SMEO można zarejestrować się w pełni online. Żeby zgłosić fakturę do finansowania wystarczy za pomocą platformy internetowej przesłać jej zdjęcie lub skan, a następnie potwierdzić dane.
- Firma zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR.
- Na przelew środków można liczyć już w 15 minut.
- SMEO świadczy usługi faktoringu jawnego, co oznacza, że odbiorca faktury musi zgodzić się na cesję (przeniesienie) wierzytelności.
- Faktor obsługuje takie formy prawne działalności jak jednoosobowe działalności gospodarcze, spółki z o.o. i spółki jawne.
- SMEO nie pobiera żadnych stałych opłat. Faktorant (przedsiębiorca) ponosi koszty tylko w momencie finansowania faktury.
- Stali klienci faktora mogą liczyć na jeszcze lepszą ofertę cenową.
Wymagania
Jednoosobowa działalność gospodarcza, spółka z o.o. lub spółka jawna
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Szybkie finansowanie pojedynczych faktur nawet w 2h
- Finansowanie najmniejszych podmiotów
- Brak stałej umowy
- Również dla startupów
100% online
Opis
PragmaGO jest znaną, polską firmą faktoringową. Świadczy usługi finansowania faktur, które są dedykowane przedsiębiorcom, którym zależy na utrzymaniu stabilności finansowej. PragmaGO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów i działa na rynku już od kilkunastu lat, co przekłada się na duże zaufanie pośród klientów.
- PragmaGO zapewnia decyzję i realizację finansowania już w 2 godziny.
- Faktor świadczy usługi bez minimalnego stażu firmy, co oznacza, że o finansowanie faktur mogą wnioskować nawet ci przedsiębiorcy, którzy dopiero co rozpoczęli działalność.
- Z usługi finansowania faktur mogą skorzystać firmy, które wystawiają faktury na różnych klientów.
- Wszystkie formalności można załatwić online i to 24/7.
- W przeciwieństwie do usługi faktoringu online, finansowanie faktur jest usługą jednorazową i nie wymaga podpisania umowy.
- PragmaGO finansuje tylko i wyłącznie te faktury, które są nieprzeterminowane.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Płać na czas swoim dostawcom
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
- Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Opis
Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.
- Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
- Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Wszystkie formalności można załatwić online.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
- Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
- Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja i realizacja w 2h
- Także dla małych firm
- Bez papierowych wniosków
- Również dla startupów
100% online
Opis
PragmaGO jest firmą faktoringową będącą członkiem Polskiego Związku Faktorów. Swoje usługi dedykuje przedsiębiorcom, którzy nie chcą mieć problemów z utrzymaniem płynności finansowej. Firma posiada bardzo szeroką ofertę. Do popularnych usług należy m.in. usługa finansowania zakupów.
- PragamaGO daje możliwość odroczenia płatności za zakupy o 30 dni lub rozłożenia spłaty nawet do 36 rat.
- Proces wnioskowania o finansowanie zakupów, weryfikacja i podpisanie umowy odbywają się w pełni online, co pozwala zaoszczędzić czas i niepotrzebne nerwy.
- PragmaGO oferuje finansowanie w wysokości nawet do 100 tysięcy złotych.
- Firma świadczy usługi bez minimalnego stażu, co oznacza, że z finansowania zakupów mogą korzystać nie tylko firmy, które są na rynku od dawna, ale również te, które dopiero się pojawiły.
- Koszty związane z finansowaniem zakupów ustalane są indywidualnie.
- Firma realizuje przelewy dostawcom za pośrednictwem przelewów ekspresowych, co zapewnia szybkie przekazanie środków.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Linia z możliwością wielokrotnych wypłat
- Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
- Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
Opis
Finiata to jedna z niewielu firm, które świadczą elastyczne usługi finansowania i faktoringu małym firmom, a w tym freelancerom. Zdobyła zaufanie klientów dzięki ofercie cichego faktoringu z regresem i najszybszym rozwiązaniom kredytowym. Produktem cieszącym się szczególnym zainteresowaniem wśród przedsiębiorców jest linia finansowa FlexKapitał. Ta umożliwia za stałą miesięczną opłatą korzystanie ze środków aż do 6. miesięcy.
- FlexKapitał daje możliwość uzyskania środków dla firm z sektora MŚP już w 7 minut.
- O przyznanie linii finansowej można wnioskować przez Internet.
- FlexKapitał to rozwiązanie dla tych, którym zależy na możliwości dokonywania wielokrotnych wypłat.
- Przedsiębiorca wcześniej otrzymuje pełny harmonogram spłat.
- Klienci Finiaty mogą korzystać z bezpłatnego narzędzia do analizy, a także prognozowania przepływów pieniężnych, co ułatwia im utrzymanie płynności finansowej.
- Finiata współpracuje z wieloma firmami inwestycyjnymi, a w tym Red Alpine, Fly Ventures czy Kulczyk Investments
Wymagania
Działalność gospodarcza
Spółka
(staż minimum 6 miesięcy)
Dane kontaktowe
Finiata Sp. z o.o.
ul. Krucza 50
00-025 Warszawa
- 100% wartości faktury brutto wypłacane od razu, na dowolny cel
- Bezpłatny okres finansowania do 30 dni po terminie płatności faktury
- Bezpłatnie monitorujemy terminową płatność faktury przez dłużnika
- Bezpłatnie weryfikujemy zdolność finansową płatników faktur
- Bezpłatnie przyznajemy limit na finansowanie – nawet do 300.000 zł
- Nie sprawdzamy Twojej historii i nie analizujemy zdolności kredytowej!
- Szybki i intuicyjny proces on-line
- Usługa specjalnie dedykowana dla małych i średnich firm transportowych – jesteśmy liderem w finansowaniu działalności TSL
Opis
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Wstępna decyzja nawet w 10 minut
- Bez zabezpieczeń majątkowych i bez poręczeń
- Ocena zdolności kredytowej m.in. na podstawie prognozy dochodu
- Minimum formalności, uproszczona dokumentacja
Opis
Nest Bank działa w Polsce od 1995 roku, natomiast pod obecną nazwą funkcjonuje dopiero od 2016 roku. Bank świadczy usługi dla klientów indywidualnych i mikroprzedsiębiorstw. Daje dostęp do bankowości elektronicznej, a także udziela wygodnych kredytów. Będąc klientami Best Banku, przedsiębiorcy mogą liczyć na uzyskanie środków bez wizyty w oddziale, co pozwala zaoszczędzić im cenny czas i niepotrzebne nerwy.
- Składając wniosek o udzielenie kredytu w Nest Banku, przedsiębiorca może liczyć na decyzję już w 10 minut. Wszystko odbywa się online.
- Doradcy Nest Banku na życzenie klienta dojeżdżają w dogodne dla niego miejsce, gdzie następnie dochodzi do podpisania umowy.
- Środki z kredytu najczęściej trafiają na konto kredytobiorcy w przeciągu 24 godzin od momentu podpisania umowy.
- Klienci Nest Banku mają możliwość odroczenia spłaty rat kapitałowych i to nawet na 3 miesiące.
- Przedsiębiorca, który posiada kredyt w Nest Banku może wydłużyć czas kredytowania nawet o 6 miesięcy.
Wymagania
PIT, KPiR lub wyciąg z konta
Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG, KRD oraz ERIF
Dane kontaktowe
Nest Bank SA
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Środki w 24h od podpisania umowy
- Decyzja w 20 minut
- do 600 000 zł bez zabezpieczeń
Opis
Alior bank jest jednym z najbardziej cenionych i największych banków w Polsce. Swoją działalność operacyjną rozpoczął w 2008 roku, szybko zdobywając zaufanie zarówno klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Bank posiada w swojej ofercie produkty bankowe dedykowane klientom biznesowym. Pośród nich jest kredyt firmowy z obniżoną prowizją.
- Alior Bank daje możliwość uzyskania środków dla mikrofirm nawet do 1 mln złotych i średnich firm do 3 mln złotych.
- Klienci banku mogą przeznaczyć środki na bieżącą działalność, a także cele zakupowe.
- Wszelkie formalności można załatwić zdalnie lub w jednym z oddziałów.
- Decyzja o przyznaniu kredytu firmowego zależy od oceny wiarygodności i zdolności kredytowej.
- Alior Bank wymaga od kredytobiorców okazania zeznania PIT za okres przynajmniej 10 miesięcy.
- Bank daje możliwość uzyskania kredytu dla firm bez zabezpieczeń materialnych.
- Oferta z obniżoną prowizją jest ofertą promocyjną.
Wymagania
Wymagany PIT za minimum 10 miesięcy działalności
Dane kontaktowe
Alior Bank S.A.
ul. Łopuszańska 38d
02-232 Warszawa
- Idealna decyzja dla tych, którzy chcą otworzyć własny biznes
- Kredyt na każdy rodzaj działalności
Opis
_
Wymagania
Dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą
Dane kontaktowe
TAMGACOM LLC, z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, adres Office 10, Level 1, Sharjah Media City, Sharjah
- Elastyczna linia kredytowa
- Możliwość podniesienia limitu
-
Pożycz i przedłużaj do woli
Opis
Visset Biznes to oferta jednej z najszybciej rozwijających się grup kapitałowych w branży finansów dedykowana klientom biznesowym. Jako firma pozabankowa udziela pożyczek w prosty, ale zarazem bezpieczny sposób. Działa na rynku już od 2009 roku, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów.
- Visset udziela pożyczek dla przedsiębiorców w wysokości od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.
- Na uzyskanie środków mogą liczyć zarówno firmy z dochodami stałymi, jak i sezonowymi.
- Firma udziela pożyczek na okres od 1 do 6 miesięcy bez zbędnych formalności.
- Pośród produktów oferowanych przez pożyczkodawcę znajduje się Gotówka na szybko i Gotówka w obrocie.
- Spłata pożyczki może odbywać się w stałych ratach lub z elastyczną zmianą terminu, co zależy od tego, na jaki produkt zdecyduje się przedsiębiorca.
- W Visset pożyczkę można otrzymać na dowolny cel, a w tym na zatowarowanie sklepu, wypłatę wynagrodzeń, zakup nowego sprzętu, opłatę czynszu czy uregulowanie zobowiązań wobec ZUS i US.
Wymagania
Konto firmowe
Czynna jednoosobowa działalność gospodarcza
Stałe dochody
Dane kontaktowe
ASETIA sp. z o.o. S.K.A.
ul. Głogowska 31/33
60-702 Poznań
- Dla JDG, także z przejściowymi kłopotami finansowymi
- Na dowolny cel
Opis
Wealthon to spółka, która udziela szybkich pożyczek dla przedsiębiorców. Pośród oferowanych przez nią produktów znajdują się pożyczka pomostowa na spłatę zadłużenia w ZUS i US oraz pożyczka ratalna. Pożyczkodawca stawia na realną pomoc w rozwiązywaniu bieżących problemów finansowych przedsiębiorstw, przez co cieszy się pozytywną opinią.
- Firma udziela pożyczek spółkom oraz jednoosobowym działalnościom gospodarczym.
- Pożyczkę pomostową mogą otrzymać nawet te firmy, które posiadają zadłużenie w ZUS i Urzędzie Skarbowym.
- Pożyczka ratalna jest produktem skierowanym do przedsiębiorców, którzy mają przejściowe kłopoty finansowe i potrzebują oferty dopasowanej do ich indywidualnych potrzeb.
- W przypadku pożyczki ratalnej, okres spłaty wynosi 12 lub 18 miesięcy.
- Wniosek o uzyskanie środków można złożyć przez Internet.
- Klienci Wealthon mogą liczyć na minimalną liczbę formalności i przejrzyste warunki umowy.
Wymagania
Oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji
Dane kontaktowe
Wealthon Fund S.A.
ul. Mokotowska 1
00-640 Warszawa
Faktoring bez regresu (tzw. faktoring pełny) – większe ryzyko dla faktora
Niestety faktoring bez regresu jest jednym z najbardziej niezrozumianych tematów w branży. W rezultacie potencjalni klienci mają błędne oczekiwania dotyczące tego produktu. Według najczęściej spotykanego schematu, który oferują firmy finansowe, faktoring bez regresu jest rodzajem faktoringu, w którym faktor przyjmuje na siebie ryzyko braku płatności za wystawione przez faktoranta faktury. Ryzyko polega na tym, że jeśli klient nie zapłaci faktury z powodu niewypłacalności w okresie trwania faktoringu, to faktor, a nie faktorant będzie musiał podjąć kroki w stronę odzyskania wierzytelności. Większość umów faktoringowych definiuje jednak termin „niewypłacalność” jako ogłoszenie upadłości. Ta definicja jest bardzo ważna, ponieważ firma może nie być w stanie zapłacić faktur bez ogłoszenia upadłości.
Istnieją firmy faktoringowe, które oferują bardziej elastyczne plany bez regresu. Jak to działa? W większości transakcji faktoringowych, środki pochodzące z faktur są przekazywane przedsiębiorcy w dwóch ratach. Pierwsza rata – zwana zaliczką – obejmuje zwykle około 80% faktury (wysokość jest jednak uzależniona od oferty firmy finansowej) – ta część trafia na konto firmy nieomal od razu po wystawieniu dokumentu. Druga rata, obejmuje pozostałe 20%, pomniejszone o koszty ustalone w umowie faktoringowej (prowizja, oprocentowanie i pozostałe koszty).
Faktoring pełny – korzyści dla faktoranta
Faktoring bez regresu (faktoring pełny) zapewnia jedynie ochronę płatności za część transakcji nazywanej zaliczką. Jeśli kontrahent nie wywiąże się ze swojego obowiązku i nie zapłaci faktury, druga część nie zostanie przekazana na konto faktoranta, ale faktor będzie zmuszony do egzekwowania swoich roszczeń, celem spłaty zaliczki, którą bezzwrotnie przekazał faktorantowi. Faktoring pełny nie zapewnia żadnej ochrony przed sporami dotyczącymi produktów lub usług, opóźnieniami w płatnościach lub sporami dotyczącymi płatności. Faktoring bez regresu nie zapewnia ochrony w przypadkach gdy klient jest niezadowolony z jakości produktu/wykonanej usługi i wstrzymuje płatność, kwestionuje kwotę faktury i krótki termin płatności, postanawia nie płacić za fakturę (z wyjątkiem niewypłacalności lub problemów kredytowych) itp.
Warto podkreślić jednak, że zasady działania faktoringu bez regresu są naprawdę dość elastyczne i każdy bank lub firma finansowa mają własne zasady współpracy. Faktoring bez regresu może okazać się korzystnym rozwiązaniem, które ułatwia utrzymanie płynności finansowej firmy. Faktorant nie musi zwracać zaliczki faktorowi jeśli kontrahent nie wywiąże się z zapłaty za fakturę. Ogranicza to jednak przyznawalność. Firmy finansowe starając się dbać o własne interesy, muszą podnieść koszty umowy faktoringowej i zaostrzyć warunki analizy wniosku o faktoring.
Faktoring pełny jest dedykowany dla przedsiębiorstw rozwijających się, które muszą mieć zagwarantowane zachowanie płynności finansowej firmy, bez ryzyka niespłacanych w terminie faktur. Faktoring bez regresu zmniejsza ryzyko ewentualnych, często kosztownych, windykacji – kwestia egzekwowania należności przerzucona zostaje na faktora. To również bardzo atrakcyjne zabezpieczenie płatności w przypadku nawiązywania nowej współpracy z kontrahentem, o którego sytuacji finansowej i terminowości nie wiadomo zbyt wiele.