Kredyty dla firm na oświadczenie to szansa na to, aby zminimalizować wpływ nagłych wydatków na płynność finansową. Z uwagi na niewielką liczbę formalności, korzysta z nich wielu przedsiębiorców. Jak można je otrzymać?

Sprawdź także nasz ranking firm faktoringowych:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Czym są kredyty dla firm na oświadczenie?

Kredyt dla firm na oświadczenie to szybki sposób na pozyskanie pieniędzy z banku. Podobne produkty mają w swojej ofercie parabanki i firmy pożyczkowe. Zobowiązania tego typu są udzielane jedynie na podstawie oświadczenia o zarobkach, złożonego przez klienta. Niewątpliwie jest to bardzo wygodne.

Wybierając ten rodzaj kredytu firma, która ubiega się o finansowanie musi złożyć oświadczenie o zarobkach. Dzieje się to pod odpowiedzialnością karną, dlatego też deklaracje wzbudzają zaufanie banków i firm pożyczkowych.

Zalety

Jakie zalety mają kredyty dla firm na oświadczenie? Przede wszystkie zalicza się do nich mniejszą liczbę wymaganych dokumentów. Minimum formalności sprawia, że otrzymanie finansowania jest szybsze niż w przypadku tradycyjnego kredytu.

Oświadczenie a zaświadczenie

Czym różni się oświadczenie od zaświadczenia? Oświadczenie o dochodach podpisuje zainteresowany kredytem, natomiast zaświadczenie wystawia jego pracodawca lub odpowiedni urząd. W przypadku samozatrudnienia, podpis zawsze składa przedsiębiorca.

Podobieństwa

Podobnym elementem zaświadczenia i oświadczenia jest informacja o długości zatrudnienia lub czasu prowadzenia własnej działalności gospodarczej. Dla udzielających kredytu ważna jest regularność osiągania dochodów, dlatego najczęściej wymagane jest potwierdzenie osiągania zarobków przez minimum pół roku.

smartney

Pożyczka czy kredyt dla firm na oświadczenie?

Udzielaniem pożyczek zajmują się firmy pozabankowe, które bardzo często nie wymagają żadnych zaświadczeń, co wpływa na jeszcze szybsze otrzymanie pieniędzy. Parabanki przewyższają pod tym względem banki, które podlegają pod Prawo Bankowe, przez które w celu uzyskania kredytu niezbędne są dodatkowe formalności.

Kredyty dla firm na oświadczenie tylko na małe kwoty

Aby stać się bardziej konkurencyjnymi na rynku kredytów, również banki zaczęły oferować kredyty dla firm na oświadczenie. Podobnie jak w przypadku kredytów na oświadczenie dla osób prywatnych, te dedykowane przedsiębiorcom służą do finansowania krótkookresowych potrzeb i są udzielane na niewielkie kwoty.

Aby wybrać odpowiednią firmę lub bank warto zapoznać się z odpowiednimi rankingami i sprawdzić która instytucja aktualnie posiada najlepsza ofertę.

Jak uzyskać kredyt dla firm na oświadczenie?

W celu uzyskania finansowania o którym mowa niezbędne jest posiadanie dowodu osobistego i złożenie u kredytodawcy odpowiedniego oświadczenia, posiadającego moc prawną. Ważne jest, aby firma, która stara się o finansowanie nie posiadała zadłużenia, ponieważ w przypadku kredytu może to mieć negatywny wpływ na ostateczną decyzję banku.

Formalności

Złożenie wniosku kredytowego wiąże się z formalnościami i długimi procedurami, które nie gwarantują udzielenia finansowania. Tym, co pozwala zwiększyć tempo uzyskania kredytu jest złożenie zaświadczania o niezaleganiu w ZUS. Dokument potwierdza, że firma rozlicza się ze wszelkich składek terminowo, co zwiększa jego wiarygodność. Niestety na to, żeby uzyskać zaświadczenie przedsiębiorca również musi poświęcić swój czas.

Pożyczkę można uzyskać łatwiej

Znacznie łatwiejsza do uzyskania jest pożyczka dla firm na oświadczenie, jakiej udzielają parabanki. Podobnie jak w przypadku zwykłych chwilówek, firmy pozabankowe wymagają niewielu formalności. Firmy pożyczkowe często nie przeglądają historii kredytowej lub przymykają oko kiedy ta jest nie najlepsza, a co za tym idzie są nadzieją na uzyskanie zewnętrznego źródła finansowania przez firmy zadłużone.

Jakie warunki musi spełnić kredytobiorca?

Uzyskanie kredytu w banku wiąże się z wieloma wymogami i problemami formalnymi. Jednym z najważniejszych warunków, jakie musi spełniać przedsiębiorstwo, aby uzyskać kredyt jest udokumentowanie braku zaległości wobec ZUS i US.

Ważna jest wiarygodność

Niestety nowe przedsiębiorstwa najczęściej spotkają się z odmową udzielenia finansowania przez banki, w związku z krótkim stażem na rynku. Ten zazwyczaj musi wynosić minimum kilka miesięcy. Kredyt dla firm na oświadczenie pozwala na zmniejszenie formalności związanych z udzieleniem kredytu, jednak aby go otrzymać nadal niezbędna jest wiarygodność kredytowa.

Kiedy warto wziąć kredyt dla firm na oświadczenie?

Ten rodzaj kredytu to jedno z najlepszych rozwiązań, kiedy istotny jest czas. Szukając finansowania warto wybrać ofertę, która będzie posiadać jak najniższe oprocentowanie. Jest to istotne ponieważ ryzyko tego typu kredytów jest duże, dlatego banki chcąc je zrekompensować zwiększają RRSO. Wysokie oprocentowanie może mieć też pożyczka dla firm na oświadczenie udzielana przez parabanki.

Oferta dopasowana do potrzeb

Decydując się na zaciągnięcie zobowiązania warto dokładnie sprawdzić jak wygląda oferta u danego kredytodawcy. Niezbędne w tym celu będzie skontaktowanie się z przedstawicielami, aby dowiedzieć się więcej na temat warunków finansowania. Warto porównać oferty kilku instytucji finansowych, aby znaleźć tę, która będzie najkorzystniejsza.