Faktoring online – Ranking firm faktoringowych TOP10
Faktoring online to pojęcie, które powinien znać każdy przedsiębiorca, który boryka się z nieterminowymi płatnościami swoich kontrahentów czy ma problemy z uzyskaniem odpowiedniej zdolności kredytowej do sfinansowania swojej działalności. Faktoring – co to jest i dlaczego może być niezbędnym narzędziem finansowym w każdej firmie?
Ranking firm faktoringowych:
Ile potrzebujesz?
- Pierwsza faktura za 0 zł
- Najtańsza oferta na rynku
- Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
- Pieniądze nawet w 1 dzień
- Nie musisz być klientem ING
- Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online
Opis
ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.
- ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
- Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
- Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
- Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
- Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
- ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
- Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.
Wymagania
Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy
Dane kontaktowe
ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 500 000 zł DARMOWEGO limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 5 minut – przelew ekspresowy
- Również dla startupów
- W przypadku opóźnień kontrahenta – dodatkowe 60 dni finansowania po terminie (pierwsze 5 dni bez opłat)
Opis
Smeo to firma faktoringowa, będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Swoją ofertę kieruje m.in. do przedsiębiorstw z branży transportowej, handlowej, budownictwa oraz przemysłu. Firmie zaufało już ponad 3 000 klientów – wielu z nich zdecydowało się skorzystać z jej usług z polecenia.
- W Smeo można zarejestrować się w pełni online. Żeby zgłosić fakturę do finansowania wystarczy za pomocą platformy internetowej przesłać jej zdjęcie lub skan, a następnie potwierdzić dane.
- Firma zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR.
- Na przelew środków można liczyć już w 15 minut.
- Smeo świadczy usługi faktoringu jawnego, co oznacza, że odbiorca faktury musi zgodzić się na cesję (przeniesienie) wierzytelności.
- Faktor obsługuje takie formy prawne działalności jak jednoosobowe działalności gospodarcze, spółki z o.o. i spółki jawne.
- Smeo nie pobiera żadnych stałych opłat. Faktorant ponosi koszty tylko w momencie finansowania faktury.
- Stali klienci faktora mogą liczyć na jeszcze lepszą ofertę cenową.
Wymagania
Działalność gospodarcza, spółka z o.o. lub spółka jawna
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Decyzja w 2h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
- Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
- Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
- Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
- Finansowanie pojedynczych faktur
Opis
Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.
- 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
- Rozumiemy wyzwania związane z prowadzeniem firm w Polsce
- Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
- Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko
Wymagania
Działalność gospodarcza
Dane kontaktowe
Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
- Cały proces finansowania przez internet
- Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
- Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
- W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny
Opis
Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.
- Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
- Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
- Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
- Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
- Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
- Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat
Dane kontaktowe
Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa
- Limit faktoringowy do 5 mln
- Zaliczka faktoringowa do 90%
- Prosty system naliczania opłat i prowizji
- Wnioskowanie o limit po przez wniosek online
Opis
eFaktor to firma faktoringowa będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Świadczy usługi faktoringu niepełnego i odwrotnego, co pozwala utrzymać płynność finansową przy wystawianiu faktur z odroczonym terminem płatności. Firmę wyróżnia prosty sposób naliczania prowizji i brak ukrytych opłat za niewykorzystany limit czy ocenę wiarygodności klientów.
- eFaktor kieruje swoją ofertę do mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.
- Firma udziela finansowania firmom bez minimalnego stażu działalności na rynku.
- Faktor nie określa również minimalnej wartości obrotów.
- eFaktor oferuje finansowanie faktur nawet do 100% wartości.
- Wniosek można złożyć w 100% online.
- Firma podejmuje decyzje co do udzielenia finansowania często jeszcze tego samego dnia.
- eFaktor zapewnia przedsiębiorcom profesjonalne wsparcie również w przypadku problemów w przepływach pieniężnych.
- Klienci firmy mają możliwość rozwiązania umowy bez żadnych dodatkowych opłat.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
eFaktor S.A.
ul. Adama Branickiego 15
02-972 Warszawa
- Szybkie finansowanie pojedynczych faktur nawet w 2h
- Finansowanie najmniejszych podmiotów
- Brak stałej umowy
- Również dla startupów
100% online
Opis
PragmaGO jest znaną, polską firmą faktoringową. Świadczy usługi finansowania faktur, które są dedykowane przedsiębiorcom, którym zależy na utrzymaniu stabilności finansowej. PragmaGO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów i działa na rynku już od kilkunastu lat, co przekłada się na duże zaufanie pośród klientów.
- PragmaGO zapewnia decyzję i realizację finansowania już w 2 godziny.
- Faktor świadczy usługi bez minimalnego stażu firmy, co oznacza, że o finansowanie faktur mogą wnioskować nawet ci przedsiębiorcy, którzy dopiero co rozpoczęli działalność.
- Z usługi finansowania faktur mogą skorzystać firmy, które wystawiają faktury na różnych klientów.
- Wszystkie formalności można załatwić online i to 24/7.
- W przeciwieństwie do usługi faktoringu online, finansowanie faktur jest usługą jednorazową i nie wymaga podpisania umowy.
- PragmaGO finansuje tylko i wyłącznie te faktury, które są nieprzeterminowane.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Limit do 30 tyś. brutto
- 100% online (sms + klik), wystarczy FV
- Brak opłat za umowę ramową, prowizja tylko od sfinansowanej faktury
- Do 100% wartości faktury brutto w 1 dzień
Opis
Fandla jest firmą działającą w branży usług faktoringowych. Zajmuje się finansowaniem faktur w polskich złotych i w euro, a przy tym nie pobiera żadnych dodatkowych opłat. Chociaż działa na rynku dopiero od kilku lat, zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów – m.in. z branży transportowej i handlu.
- Firma działa w 100% online. Przesłanie faktury do systemu zajmuje dosłownie kilka minut.
- System analizuje wniosek o finansowanie w ciągu godziny, co zapewnia przedsiębiorcy szybką wypłatę gotówki.
- Fandla obsługuje firmy działające w każdej formie prawnej – jedna ze stron faktury musi być jednak jednoosobową działalnością gospodarczą.
- Faktor korzysta z usługi Kontomatik.
- Fandla świadczy usługi faktoringu jawnego, a to oznacza, że odbiorca faktury musi ją potwierdzić i zgodzić się na cesję wierzytelności. Jeśli tego nie zrobi, faktura nie może zostać sfinansowana.
- W przypadku, kiedy odbiorca faktury nie spłaci zobowiązania w terminie, faktor pomaga przedsiębiorcy w odzyskaniu należności.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Minimalny staż firmy – 3 miesiące
JDG, spółki posiadające jednoosobową reprezentację
Dane kontaktowe
Fandla Faktoring sp. z o.o.
ul. Huculska 6
00-730 Warszawa
- Linia z możliwością wielokrotnych wypłat
- Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
- Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
Opis
Finiata to jedna z niewielu firm, które świadczą elastyczne usługi finansowania i faktoringu małym firmom, a w tym freelancerom. Zdobyła zaufanie klientów dzięki ofercie cichego faktoringu z regresem i najszybszym rozwiązaniom kredytowym. Produktem cieszącym się szczególnym zainteresowaniem wśród przedsiębiorców jest linia finansowa FlexKapitał. Ta umożliwia za stałą miesięczną opłatą korzystanie ze środków aż do 6. miesięcy.
- FlexKapitał daje możliwość uzyskania środków dla firm z sektora MŚP już w 7 minut.
- O przyznanie linii finansowej można wnioskować przez Internet.
- FlexKapitał to rozwiązanie dla tych, którym zależy na możliwości dokonywania wielokrotnych wypłat.
- Przedsiębiorca wcześniej otrzymuje pełny harmonogram spłat.
- Klienci Finiaty mogą korzystać z bezpłatnego narzędzia do analizy, a także prognozowania przepływów pieniężnych, co ułatwia im utrzymanie płynności finansowej.
- Finiata współpracuje z wieloma firmami inwestycyjnymi, a w tym Red Alpine, Fly Ventures czy Kulczyk Investments
Wymagania
Działalność gospodarcza
Spółka
(staż minimum 6 miesięcy)
Dane kontaktowe
Finiata Sp. z o.o.
ul. Krucza 50
00-025 Warszawa
- Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
- Proces 100% Online w 30 minut
- Finansowanie 90% wartości faktury
- Najwyższy limit na rynku
Opis
Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.
- Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
- Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
- W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
- Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Płać na czas swoim dostawcom
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
- Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Opis
Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.
- Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
- Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Wszystkie formalności można załatwić online.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
- Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
- Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja i realizacja w 2h
- Także dla małych firm
- Bez papierowych wniosków
- Również dla startupów
100% online
Opis
PragmaGO jest firmą faktoringową będącą członkiem Polskiego Związku Faktorów. Swoje usługi dedykuje przedsiębiorcom, którzy nie chcą mieć problemów z utrzymaniem płynności finansowej. Firma posiada bardzo szeroką ofertę. Do popularnych usług należy m.in. usługa finansowania zakupów.
- PragamaGO daje możliwość odroczenia płatności za zakupy o 30 dni lub rozłożenia spłaty nawet do 36 rat.
- Proces wnioskowania o finansowanie zakupów, weryfikacja i podpisanie umowy odbywają się w pełni online, co pozwala zaoszczędzić czas i niepotrzebne nerwy.
- PragmaGO oferuje finansowanie w wysokości nawet do 100 tysięcy złotych.
- Firma świadczy usługi bez minimalnego stażu, co oznacza, że z finansowania zakupów mogą korzystać nie tylko firmy, które są na rynku od dawna, ale również te, które dopiero się pojawiły.
- Koszty związane z finansowaniem zakupów ustalane są indywidualnie.
- Firma realizuje przelewy dostawcom za pośrednictwem przelewów ekspresowych, co zapewnia szybkie przekazanie środków.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Przelew środków nawet w 5 minut
- Dostępny faktoring cichy
- Bez formalności, 100% online
- Limity faktoringowe nawet do 250 000 zł
Opis
eFaktoring NFG to pierwszy w Polsce w 100% on-linowy faktoring. W NFG można finansować faktury w wybranym przez siebie modelu: faktoringu cichym, jawnym, ekspres czy zaliczkowym. Środki na konto przelewane są nawet w 5 minut.
- NFG ma jedną z najniższych stawek finansowania na rynku – od 0,053% za dzień finansowania
- W ofercie znajduje się faktoring cichy, jawny, ekspres, zaliczkowy
- Finansowanie odbywa się przez bezpieczny System Obsługi Faktoringu – 100% on-line, bez formalności
- Środki na koncie przelewane są nawet w 5 minut
- Limity faktoringowe od 5000 zł do nawet 250 000 zł
- Nawet 14 dni bezpłatnej karencji na spłatę finansowanej faktury
- Finansowanie faktur w PLN i walutach obcych
Wymagania
Działalność gospodarcza ze stażem minimum 12 miesięcy, bez wykluczania branż
Dane kontaktowe
Narodowy Fundusz Gwarancyjny S.A.
ul. Danuty Siedzikówny 12
51-214 Wrocław
- 100% wartości faktury brutto wypłacane od razu, na dowolny cel
- Bezpłatny okres finansowania do 30 dni po terminie płatności faktury
- Bezpłatnie monitorujemy terminową płatność faktury przez dłużnika
- Bezpłatnie weryfikujemy zdolność finansową płatników faktur
- Bezpłatnie przyznajemy limit na finansowanie – nawet do 250.000 zł
- Nie sprawdzamy Twojej historii i nie analizujemy zdolności kredytowej!
- Szybki i intuicyjny proces on-line
- Usługa specjalnie dedykowana dla małych i średnich firm transportowych – jesteśmy liderem w finansowaniu działalności TSL
Opis
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Elastyczna linia kredytowa
- Możliwość podniesienia limitu
-
Pożycz i przedłużaj do woli
Opis
Visset Biznes to oferta jednej z najszybciej rozwijających się grup kapitałowych w branży finansów dedykowana klientom biznesowym. Jako firma pozabankowa udziela pożyczek w prosty, ale zarazem bezpieczny sposób. Działa na rynku już od 2009 roku, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów.
- Visset udziela pożyczek dla przedsiębiorców w wysokości od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.
- Na uzyskanie środków mogą liczyć zarówno firmy z dochodami stałymi, jak i sezonowymi.
- Firma udziela pożyczek na okres od 1 do 6 miesięcy bez zbędnych formalności.
- Pośród produktów oferowanych przez pożyczkodawcę znajduje się Gotówka na szybko i Gotówka w obrocie.
- Spłata pożyczki może odbywać się w stałych ratach lub z elastyczną zmianą terminu, co zależy od tego, na jaki produkt zdecyduje się przedsiębiorca.
- W Visset pożyczkę można otrzymać na dowolny cel, a w tym na zatowarowanie sklepu, wypłatę wynagrodzeń, zakup nowego sprzętu, opłatę czynszu czy uregulowanie zobowiązań wobec ZUS i US.
Wymagania
Konto firmowe
Czynna jednoosobowa działalność gospodarcza
Stałe dochody
Dane kontaktowe
ASETIA sp. z o.o. S.K.A.
ul. Głogowska 31/33
60-702 Poznań
- Wstępna decyzja nawet w 5 minut
- Bez zabezpieczeń majątkowych i bez poręczeń
- Ocena zdolności kredytowej m.in. na podstawie prognozy dochodu
- Minimum formalności, uproszczona dokumentacja
Opis
Nest Bank działa w Polsce od 1995 roku, natomiast pod obecną nazwą funkcjonuje dopiero od 2016 roku. Bank świadczy usługi dla klientów indywidualnych i mikroprzedsiębiorstw. Daje dostęp do bankowości elektronicznej, a także udziela wygodnych kredytów. Będąc klientami Best Banku, przedsiębiorcy mogą liczyć na uzyskanie środków bez wizyty w oddziale, co pozwala zaoszczędzić im cenny czas i niepotrzebne nerwy.
- Składając wniosek o udzielenie kredytu w Nest Banku, przedsiębiorca może liczyć na decyzję już w 10 minut. Wszystko odbywa się online.
- Doradcy Nest Banku na życzenie klienta dojeżdżają w dogodne dla niego miejsce, gdzie następnie dochodzi do podpisania umowy.
- Środki z kredytu najczęściej trafiają na konto kredytobiorcy w przeciągu 24 godzin od momentu podpisania umowy.
- Klienci Nest Banku mają możliwość odroczenia spłaty rat kapitałowych i to nawet na 3 miesiące.
- Przedsiębiorca, który posiada kredyt w Nest Banku może wydłużyć czas kredytowania nawet o 6 miesięcy.
Wymagania
PIT, KPiR lub wyciąg z konta
Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG, KRD oraz ERIF
Dane kontaktowe
Nest Bank SA
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Środki w 24h od podpisania umowy
- Decyzja w 20 minut
- do 600 000 zł bez zabezpieczeń
Opis
Alior bank jest jednym z najbardziej cenionych i największych banków w Polsce. Swoją działalność operacyjną rozpoczął w 2008 roku, szybko zdobywając zaufanie zarówno klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Bank posiada w swojej ofercie produkty bankowe dedykowane klientom biznesowym. Pośród nich jest kredyt firmowy z obniżoną prowizją.
- Alior Bank daje możliwość uzyskania środków dla mikrofirm nawet do 1 mln złotych i średnich firm do 3 mln złotych.
- Klienci banku mogą przeznaczyć środki na bieżącą działalność, a także cele zakupowe.
- Wszelkie formalności można załatwić zdalnie lub w jednym z oddziałów.
- Decyzja o przyznaniu kredytu firmowego zależy od oceny wiarygodności i zdolności kredytowej.
- Alior Bank wymaga od kredytobiorców okazania zeznania PIT za okres przynajmniej 10 miesięcy.
- Bank daje możliwość uzyskania kredytu dla firm bez zabezpieczeń materialnych.
- Oferta z obniżoną prowizją jest ofertą promocyjną.
Wymagania
Wymagany PIT za minimum 10 miesięcy działalności
Dane kontaktowe
Alior Bank S.A.
ul. Łopuszańska 38d
02-232 Warszawa
- Dla JDG z przejściowymi kłopotami finansowymi
- Na dowolny cel
Opis
Wealthon to spółka, która udziela szybkich pożyczek dla przedsiębiorców. Pośród oferowanych przez nią produktów znajdują się pożyczka pomostowa na spłatę zadłużenia w ZUS i US oraz pożyczka ratalna. Pożyczkodawca stawia na realną pomoc w rozwiązywaniu bieżących problemów finansowych przedsiębiorstw, przez co cieszy się pozytywną opinią.
- Firma udziela pożyczek spółkom oraz jednoosobowym działalnościom gospodarczym.
- Pożyczkę pomostową mogą otrzymać nawet te firmy, które posiadają zadłużenie w ZUS i Urzędzie Skarbowym.
- Pożyczka ratalna jest produktem skierowanym do przedsiębiorców, którzy mają przejściowe kłopoty finansowe i potrzebują oferty dopasowanej do ich indywidualnych potrzeb.
- W przypadku pożyczki ratalnej, okres spłaty wynosi 12 lub 18 miesięcy.
- Wniosek o uzyskanie środków można złożyć przez Internet.
- Klienci Wealthon mogą liczyć na minimalną liczbę formalności i przejrzyste warunki umowy.
Wymagania
Oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji
Dane kontaktowe
Wealthon Fund S.A.
ul. Mokotowska 1
00-640 Warszawa
Faktoring – co to jest?
Faktoringiem nazywamy wykup nieprzeterminowanych lub krótko przeterminowanych wierzytelności przez stronę trzecią. Mamy więc do czynienia z trzema stronami umowy, z czego tylko dwie muszą się na nią zgodzić. Są to:
- faktorant – przedsiębiorstwo, które wykonało daną usługę lub sprzedało produkt i wystawiło daną fakturę,
- faktor – przedsiębiorstwo wykupujące wierzytelność od faktoranta,
- dłużnik faktoringowy – kontrahent faktoranta, któremu została wystawiona faktura i który zobowiązany jest do jej zapłaty.
Usługa faktoringu online musi zostać zawarta między faktorantem a faktorem. Nie ma obowiązku uzyskania zgody dłużnika, gdyż jest on całkowicie wykluczony jako strona czynna ze wszystkich czynności cywilno-prawnych, które zostają podjęte. Nie zawsze też konieczne jest informowanie dłużnika o skorzystaniu z tego rodzaju mechanizmu – mówimy wtedy o faktoringu tajnym.
Zasada działania
Pora wyjaśnić, jak działa faktoring. Definicja może być nieco zawiła i nieczytelna, jednak podstawowy mechanizm działania jest dość prosty. Po wystawieniu faktury i przed jej opłaceniem przez odbiorcę, faktorant zgłasza się z nią do faktora. Ten, za niewielką opłatą, przelewa na wskazane konto bankowe kwotę faktury – często pomniejszoną o naliczone koszty obsługi. Po opłaceniu faktury przez odbiorcę, kwota jest zwracana wraz z niewielkimi odsetkami faktorowi. Największą zaletą tego rozwiązania jest bardzo krótki czas oczekiwania na uzyskanie płynności finansowej. W przypadku faktur na wysokie kwoty, termin płatności dla dłużnika wynosi 60 lub nawet 90 dni. Faktor przelewa nam te pieniądze od razu. Jest to często jedyna szansa na szybkie otrzymanie środków niezbędnych do dalszego działania przedsiębiorstwa. Cały proces uzyskania finansowania może być jeszcze szybszy, jeśli zdecydujemy się na faktoring online. Faktoring jest rodzajem krótkoterminowego finansowania. Zazwyczaj spotykamy się z usługą na okres właśnie 90 dni – po tym czasie musimy zwrócić środki, które przelał nam faktor. Bardzo rzadko może być to nawet 180 dni.
Faktoring a przepisy prawa
Nie znajdziemy w polskim prawie zapisów mówiących wprost o faktoringu. Możemy jedynie stosować ogólne zapisy z Kodeksu Cywilnego, które mówią o swobodzie przelewu wierzytelności. Mówi o tym art. 509 K.C. Wierzyciel może bez zgody dłużnika przenieść wierzytelność na osobę trzecią, chyba że odrębne przepisy mówią inaczej. W tym właśnie przepisie wiele instytucji finansowych znalazło sposób na rozszerzenie swojej działalności o finansowanie faktoringowe.
Rodzaje faktoringu
Zaprezentowaną tu metodę finansowania możemy podzielić co do zasady na trzy odrębne rodzaje:
- faktoring niewłaściwy,
- faktoring właściwy,
- faktoring mieszany
Różnią się możliwością dochodzenia roszczeń przez faktora i faktoranta. Najpopularniejszy i najkorzystniejszy dla faktorów jest pierwszy z nich. Instytucji finansowej przysługuje możliwość wystosowania zwrotnej cesji wierzytelności i roszczenie o zwrot wypłaconych środków po zakończeniu umowy – tak działa niewłaściwy faktoring. Co to oznacza w praktyce? Faktora nie interesuje, czy przedsiębiorca otrzymał wynagrodzenie za swoją pracę lub produkty. Po upływie daty wskazanej w umowie faktoringu, jest zobowiązany do zwrotu kwoty, którą otrzymał – powiększonej o dodatkowe koszty. Ten rodzaj usługi najczęściej jest proponowany przy faktoringu online.
Drugi rodzaj faktoringu, zwany właściwym, jest odwrotnością zaprezentowanego wyżej mechanizmu. Faktor, wraz z cesją wierzytelności bierze na siebie ryzyko, że dłużnik faktoringowy nie zapłaci kwoty wskazanej na fakturze. Przedsiębiorca dalej przelewa kwotę na konto faktora, ale to faktor ma obowiązek dochodzenia roszczeń w przypadku powstania zaległości.
Istnieje jeszcze trzeci rodzaj faktoringu – mieszany, w którym prawo do roszczeń mają obydwie strony umowy faktoringu. Z góry ustalany jest limit odpowiedzialności każdej stron. Przykładowo, w przypadku niewypłacalności dłużnika ryzyko przechodzi na faktoranta. W przeciwnych wypadkach roszczeń dochodzi faktor.
Koszty faktoringu
Wszystkie koszty faktoringu co do zasady ponosi faktorant. Możemy tu wyszczególnić następujące rodzaje opłat:
- administracyjną,
- marżę,
- operacyjną,
- od niewykorzystania zadeklarowanego obrotu,
- od dodatkowych usług.
Pierwszą opłatę administracyjną wnosi się za samo rozpatrzenie wniosku o uzyskanie faktoringu i przygotowanie dokumentów. Marża zależy od kwoty finansowania i jest zależna od wielu czynników – długości trwania umowy czy kwoty faktury. Standardowo wynosi pewien procent od wartości zobowiązania. Dodatkowe opłaty są naliczane wtedy, kiedy faktorant chce wykorzystać inne usługi zagwarantowane mu w ramach umowy. Wbrew pozorom ta nie dostarcza mu jedynie finansowania, ale również możliwości wysyłania monitów i ponagleń do zapłaty ze strony faktora. Jest to dodatkowo płatna usługa, ale często o wiele skuteczniejsza niż w przypadku wysyłania upomnień ze strony przedsiębiorcy.
Polski Związek Faktorów, czyli gdzie znaleźć faktora
Rynek tego typu usług rozwija się bardzo dynamicznie. Możemy skorzystać nawet z faktoringu online – umowę zawieramy przez Internet, nie wychodząc z domu. Szukając firmy faktoringowej, warto zwrócić uwagę na instytucje zrzeszone w tzw. Polski Związek Faktorów, do którego należy ponad 20 firm – banków i samodzielnych podmiotów, oferujących ten rodzaj finansowania. Są to największe firmy faktoringowe w Polsce, ale ich liczba stale rośnie. Samo PZF obsłużyło w ciągu ostatniego półrocza prawie 16 tysięcy przedsiębiorstw. Co roku liczba ta wzrasta dwukrotnie. Nic dziwnego – zalet takiego rozwiązania jest bardzo sporo. Przedsiębiorca:
- poprawia swoją płynność finansową,
- poprawia swoją zdolność kredytową,
- ma szybki dostęp do środków finansowych,
- może przenieść ryzyko niewypłacalności na faktora,
- ma możliwość wydłużenia terminu płatności za wystawioną fakturę.
Choć koszty faktoringu nie są najniższe, to często jest to optymalne rozwiązanie dla firm, które są zmuszone wystawiać faktury z długim terminem płatności na wysokie kwoty.
Faktoring jest stosunkowo nowym rozwiązaniem, które pozwala na uzyskanie finansowania przez przedsiębiorców. Jeśli borykają się oni z nieterminowymi płatnościami, tym bardziej wskazane jest korzystanie z mechanizmu faktoringu. Co to znaczy dla zwykłej firmy? To możliwość bycia bardziej konkurencyjnym na rynku i utrzymania się na nim nawet w niesprzyjających warunkach ekonomicznych.