Aby zrozumieć definicję faktoringu odwróconego, zwanego również odwrotnym, należy w pierwszej kolejności zrozumieć czym tak naprawdę jest faktoring. O formie faktoringu można mówić, kiedy instytucja finansowa, taka jak bank, przez swoje działanie (wykupowanie wierzytelności z tytułu sprzedaży) między przedsiębiorcą a dostawcą, przyspiesza otrzymywanie należności od odbiorców usługi, w zamian za określony procent. Faktoring może być zbawieniem dla osób, które wystawiają faktury z długim terminem płatności (co jest bardzo powszechne, chociażby w branży spożywczej), ale zależy im na utrzymaniu płynności przedsiębiorstwa. To również sposób na pozbycie się problemu z niesolidnymi płatnikami (w zależności od wyboru formy faktoringu). Oprocentowanie pobierane przez bank lub instytucję finansową powinno być niskie, ponieważ w głównej mierze opiera się na zdolności kredytowej firmy, a nie na ocenie dostawców (która zakłada, że płatnik jest solidny i terminowy).
Ranking firm faktoringowych oferujących faktoring odwrotny:
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
- Cały proces finansowania przez internet
- Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
- Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
- W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny
Opis
Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.
- Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
- Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
- Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
- Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
- Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
- Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat
Dane kontaktowe
Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa
- Limit faktoringowy do 15 mln
- Zaliczka faktoringowa do 90%
- Prosty system naliczania opłat i prowizji
- Wnioskowanie o limit po przez wniosek online
Opis
eFaktor to firma faktoringowa będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Świadczy usługi faktoringu niepełnego i odwrotnego, co pozwala utrzymać płynność finansową przy wystawianiu faktur z odroczonym terminem płatności. Firmę wyróżnia prosty sposób naliczania prowizji i brak ukrytych opłat za niewykorzystany limit czy ocenę wiarygodności klientów.
- eFaktor kieruje swoją ofertę do mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.
- Firma udziela finansowania firmom bez minimalnego stażu działalności na rynku.
- Faktor nie określa również minimalnej wartości obrotów.
- eFaktor oferuje finansowanie faktur nawet do 100% wartości.
- Wniosek można złożyć w 100% online.
- Firma podejmuje decyzje co do udzielenia finansowania często jeszcze tego samego dnia.
- eFaktor zapewnia przedsiębiorcom profesjonalne wsparcie również w przypadku problemów w przepływach pieniężnych.
- Klienci firmy mają możliwość rozwiązania umowy bez żadnych dodatkowych opłat.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
eFaktor S.A.
ul. Adama Branickiego 15
02-972 Warszawa
- Płać na czas swoim dostawcom
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
- Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Opis
Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.
- Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
- Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Wszystkie formalności można załatwić online.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
- Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
- Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
Pozostała część rankingu:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- FaktorOne to nowa nazwa Idea Money
- Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
- Akceptacja wniosku na podstawie dowodu osobistego (do 300 000 zł)
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Decyzja o przyznaniu limitu w 24h
Opis
FaktorOne to firma wspierająca polskich przedsiębiorców szukających rozwiązań zwiększających płynność finansową oferując usługi w zakresie finansowania i faktoringu. Jako Partner Biznesowy działają już od 2012 roku. Od samego początku pomagają firmom zachować płynność finansową i zabezpieczyć je przed zatorami płatniczymi, gdy Kontrahenci spóźniają się z zapłatą.
Obsługują zarówno małe i średnie przedsiębiorstwa, jednoosobowe działalności gospodarcze, jak również startupy i freelancerów. Z ich usług chętnie korzystają biznesy funkcjonujące w branży budowlanej, produkcyjnej, usługowej
- Finansowanie od 10 000 do 3 500 000 zł
- Dowolny cel finansowania
- Idealne rozwiązanie dla firm, które nie mają zdolności kredytowej lub nie chcą korzystać z kredytu
- Szybka decyzja faktoringowa, max w ciągu 24 godzin
- Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 300 000 zł)
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Prowizje od 1,19% za 30 dni finansowania
- Prosty i przejrzysty mechanizm liczenia, brak WIBOR
- Bezpłatna weryfikacja kontrahentów
- Finansowanie faktur z terminem płatności nawet do 120 dni.
Wymagania
Brak wymaganego stażu prowadzenia firmy
Finansowanie każdej branży i wszystkich form prawnych działalności
Firma zarejestrowana w Polsce.
Dane kontaktowe
FaktorOne S.A. w restrukturyzacji
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
- Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
- Proces 100% Online w 30 minut
- Finansowanie 90% wartości faktury
- Najwyższy limit na rynku
Opis
Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.
- Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
- Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
- W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
- Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Linia z możliwością wielokrotnych wypłat
- Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
- Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
Opis
Finiata to jedna z niewielu firm, które świadczą elastyczne usługi finansowania i faktoringu małym firmom, a w tym freelancerom. Zdobyła zaufanie klientów dzięki ofercie cichego faktoringu z regresem i najszybszym rozwiązaniom kredytowym. Produktem cieszącym się szczególnym zainteresowaniem wśród przedsiębiorców jest linia finansowa FlexKapitał. Ta umożliwia za stałą miesięczną opłatą korzystanie ze środków aż do 6. miesięcy.
- FlexKapitał daje możliwość uzyskania środków dla firm z sektora MŚP już w 7 minut.
- O przyznanie linii finansowej można wnioskować przez Internet.
- FlexKapitał to rozwiązanie dla tych, którym zależy na możliwości dokonywania wielokrotnych wypłat.
- Przedsiębiorca wcześniej otrzymuje pełny harmonogram spłat.
- Klienci Finiaty mogą korzystać z bezpłatnego narzędzia do analizy, a także prognozowania przepływów pieniężnych, co ułatwia im utrzymanie płynności finansowej.
- Finiata współpracuje z wieloma firmami inwestycyjnymi, a w tym Red Alpine, Fly Ventures czy Kulczyk Investments
Wymagania
Działalność gospodarcza
Spółka
(staż minimum 6 miesięcy)
Dane kontaktowe
Finiata Sp. z o.o.
ul. Krucza 50
00-025 Warszawa
- 100% wartości faktury brutto wypłacane od razu, na dowolny cel
- Bezpłatny okres finansowania do 30 dni po terminie płatności faktury
- Bezpłatnie monitorujemy terminową płatność faktury przez dłużnika
- Bezpłatnie weryfikujemy zdolność finansową płatników faktur
- Bezpłatnie przyznajemy limit na finansowanie – nawet do 300.000 zł
- Nie sprawdzamy Twojej historii i nie analizujemy zdolności kredytowej!
- Szybki i intuicyjny proces on-line
- Usługa specjalnie dedykowana dla małych i średnich firm transportowych – jesteśmy liderem w finansowaniu działalności TSL
Opis
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Idealna decyzja dla tych, którzy chcą otworzyć własny biznes
- Kredyt na każdy rodzaj działalności
Opis
_
Wymagania
Dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą
Dane kontaktowe
TAMGACOM LLC, z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, adres Office 10, Level 1, Sharjah Media City, Sharjah
- Elastyczna linia kredytowa
- Możliwość podniesienia limitu
-
Pożycz i przedłużaj do woli
Opis
Visset Biznes to oferta jednej z najszybciej rozwijających się grup kapitałowych w branży finansów dedykowana klientom biznesowym. Jako firma pozabankowa udziela pożyczek w prosty, ale zarazem bezpieczny sposób. Działa na rynku już od 2009 roku, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów.
- Visset udziela pożyczek dla przedsiębiorców w wysokości od kilku do kilkunastu tysięcy złotych.
- Na uzyskanie środków mogą liczyć zarówno firmy z dochodami stałymi, jak i sezonowymi.
- Firma udziela pożyczek na okres od 1 do 6 miesięcy bez zbędnych formalności.
- Pośród produktów oferowanych przez pożyczkodawcę znajduje się Gotówka na szybko i Gotówka w obrocie.
- Spłata pożyczki może odbywać się w stałych ratach lub z elastyczną zmianą terminu, co zależy od tego, na jaki produkt zdecyduje się przedsiębiorca.
- W Visset pożyczkę można otrzymać na dowolny cel, a w tym na zatowarowanie sklepu, wypłatę wynagrodzeń, zakup nowego sprzętu, opłatę czynszu czy uregulowanie zobowiązań wobec ZUS i US.
Wymagania
Konto firmowe
Czynna jednoosobowa działalność gospodarcza
Stałe dochody
Dane kontaktowe
ASETIA sp. z o.o. S.K.A.
ul. Głogowska 31/33
60-702 Poznań
- Wstępna decyzja nawet w 10 minut
- Bez zabezpieczeń majątkowych i bez poręczeń
- Ocena zdolności kredytowej m.in. na podstawie prognozy dochodu
- Minimum formalności, uproszczona dokumentacja
Opis
Nest Bank działa w Polsce od 1995 roku, natomiast pod obecną nazwą funkcjonuje dopiero od 2016 roku. Bank świadczy usługi dla klientów indywidualnych i mikroprzedsiębiorstw. Daje dostęp do bankowości elektronicznej, a także udziela wygodnych kredytów. Będąc klientami Best Banku, przedsiębiorcy mogą liczyć na uzyskanie środków bez wizyty w oddziale, co pozwala zaoszczędzić im cenny czas i niepotrzebne nerwy.
- Składając wniosek o udzielenie kredytu w Nest Banku, przedsiębiorca może liczyć na decyzję już w 10 minut. Wszystko odbywa się online.
- Doradcy Nest Banku na życzenie klienta dojeżdżają w dogodne dla niego miejsce, gdzie następnie dochodzi do podpisania umowy.
- Środki z kredytu najczęściej trafiają na konto kredytobiorcy w przeciągu 24 godzin od momentu podpisania umowy.
- Klienci Nest Banku mają możliwość odroczenia spłaty rat kapitałowych i to nawet na 3 miesiące.
- Przedsiębiorca, który posiada kredyt w Nest Banku może wydłużyć czas kredytowania nawet o 6 miesięcy.
Wymagania
PIT, KPiR lub wyciąg z konta
Weryfikacja baz dłużników BIK, BIG, KRD oraz ERIF
Dane kontaktowe
Nest Bank SA
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Środki w 24h od podpisania umowy
- Decyzja w 20 minut
- do 600 000 zł bez zabezpieczeń
Opis
Alior bank jest jednym z najbardziej cenionych i największych banków w Polsce. Swoją działalność operacyjną rozpoczął w 2008 roku, szybko zdobywając zaufanie zarówno klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Bank posiada w swojej ofercie produkty bankowe dedykowane klientom biznesowym. Pośród nich jest kredyt firmowy z obniżoną prowizją.
- Alior Bank daje możliwość uzyskania środków dla mikrofirm nawet do 1 mln złotych i średnich firm do 3 mln złotych.
- Klienci banku mogą przeznaczyć środki na bieżącą działalność, a także cele zakupowe.
- Wszelkie formalności można załatwić zdalnie lub w jednym z oddziałów.
- Decyzja o przyznaniu kredytu firmowego zależy od oceny wiarygodności i zdolności kredytowej.
- Alior Bank wymaga od kredytobiorców okazania zeznania PIT za okres przynajmniej 10 miesięcy.
- Bank daje możliwość uzyskania kredytu dla firm bez zabezpieczeń materialnych.
- Oferta z obniżoną prowizją jest ofertą promocyjną.
Wymagania
Wymagany PIT za minimum 10 miesięcy działalności
Dane kontaktowe
Alior Bank S.A.
ul. Łopuszańska 38d
02-232 Warszawa
Czym jest faktoring odwrotny (inaczej odwrócony)?
Faktoring odwrócony to oferta dedykowana głównie do odbiorców – kupujących (czyli odwrotnie), z którymi dostawca nawiązał długotrwałe stosunki handlowe. W dużym skrócie oznacza to, że bank lub instytucja finansowa płaci za zakupiony produkt/usługę jej dostawcy, a przedmiot faktury trafia do faktoranta (czyli odbiorcy produktu). Po przeprowadzeniu transakcji, faktorant w określonym terminie zwraca koszty poniesione przez faktora (bank), wraz z ustalonymi wcześniej odsetkami. Taka forma finansowania ma swoje zalety ponieważ pozwala na wydłużenie terminu płatności, co często prowadzi do utrzymania płynności finansowej i pozwala na utrzymanie dobrych relacji ze stałymi i nowymi dostawcami. Faktoring odwrócony dba o trzy strony umowy – dostawcę, który otrzymuje zapłatę zawsze terminowo, odbiorcę, który mimo braku środków może otrzymać niezbędny do funkcjonowania firmy produkt lub usługę i faktora, który otrzymuje oprocentowany zwrot swojej inwestycji.
Faktoring odwrócony czy kredyt obrotowy?
Faktoring odwrotny można co prawda porównać do kredytu obrotowego, ale zasada działania faktoringu jest jednak zgoła odmienna. Oba rozwiązania są dedykowane wyłącznie dla przedsiębiorstw i mają jeden cel – pomóc właścicielom firm w utrzymaniu ich płynności finansowej. Faktoring odwrócony niejednokrotnie okazuje się również bardziej atrakcyjną formą finansowania od tak zwanego kredytu kupieckiego, ale przed podjęciem decyzji – odpowiedzialny przedsiębiorca zawsze powinien porównać oba koszty i wybrać ten najbardziej opłacalny. Faktoring odwrotny doskonale sprawdza się w praktycznie wszystkich branżach, które korzystają z usług dostawców. Dzięki niemu, powszechnie znany kłopot z nieterminowymi płatnościami za faktury może być rozwiązany, co sprzyja utrwalaniu dobrych relacji biznesowych między partnerami i minimalizacją stresu związanego z brakiem środków na opłacenie faktury (szczególnie takie, która mają krótki termin płatności). Niektóre firmy, swoim stałym i rzetelnym klientom proponują bardzo atrakcyjne rabaty, które wynikają nie tylko z częstych zamówień, ale przede wszystkim regularnych i terminowych płatności za wystawione faktury. Wykorzystując upust oferowany przez dostawcę produktu lub usługi, można nawet zrównoważyć koszty należne faktorowi!
Faktoring odwrócony i opłaty
Całkowity koszt jaki należy ponieść przy korzystaniu z faktoringu odwrotnego odnosi się do wysokości oprocentowania jaką zostanie objęta kwoty na fakturze. Kosztem będą więc odsetki, których naliczanie rozpoczyna się od chwili zapłacenia faktury przez faktora, a kończy się w momencie spłaty. Dodatkowe koszty, które warto również brać pod uwagę to prowizja od wartości faktury i za przygotowanie dokumentów tzw. opłata przygotowawcza.
Faktoring odwrócony to dobre i często strategiczne rozwiązanie na utrzymanie płynności przedsiębiorstwa. To dobra alternatywa do kredytów kupieckich i kredytów obrotowych. Pomaga optymalizować warunki płatności i poprawić kapitał obrotowy bez szkody dla relacji z dostawcami, które są podstawą każdego, udanego biznesu.