Faktoring cieszy się coraz większym zainteresowaniem i to zarówno pośród małych, jak i dużych firm. Na czym polegają usługi faktoringowe i dlaczego są tak popularne? Jakie firmy faktoringowe mają w swojej ofercie faktoring dla spółek?

Sprawdź nasz ranking firm faktoringowych:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Czym jest faktoring dla spółek?

Wielu przedsiębiorców korzysta z faktoringu, bowiem jest to świetny sposób na utrzymanie płynności finansowej. Nie wszyscy wiedzą jednak co to takiego. Faktoring to usługa polegająca na przeniesieniu wierzytelności na firmę faktoringową. Dzięki niemu przedsiębiorstwo może uzyskać środki z faktury o przedłużonym terminie płatności nawet w 15 minut. Firmy faktoringowe inaczej nazywane są faktorami. Przedsiębiorstwa korzystające z usług faktoringowych to z kolei faktoranci.

Faktoring dla spółek to tak naprawdę sposób na szybsze uzyskanie środków z tytułu transakcji zawartej między dostawca a odbiorcą. W ramach usługi środki na konto przedsiębiorstwa nie trafiają z rachunku dłużnika a z rachunku faktora. Firma faktoringowe odzyskuje środki dopiero w dniu płatności faktury, kiedy to dłużnik rozliczy się ze zobowiązania. Co w przypadku, kiedy kontrahent nie dokona płatności? Wszystko zależy od tego z jakiego rodzaju usług korzysta dostawca.

W ramach faktoringu firma faktoringowa oprócz wierzytelności może przejąć na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Wtedy mówi się o faktoringu pełnym. Przedsiębiorstwo może także skorzystać z możliwości przeniesienia wyłącznie wierzytelności. Wtedy też na wypadek niewypłacalności kontrahenta, ryzyka nie ponosi firma faktoringowa a sam dostawca, co nazywane jest faktoringiem niepełnym.

Zgodnie z umową faktoringową, ryzyko niewypłacalności odbiorcy może być również podzielone między faktorem a faktorantem. Zazwyczaj firmy faktoringowe biorą na siebie ryzyko, ale tylko do pewnej kwoty, co określane jest mianem faktoringu mieszanego.

Jakie ma zalety?

Korzystanie z usług faktoringowych ma wiele zalet. Przede wszystkim pomaga utrzymać płynność finansową. Decydując się na faktoring spółka ma zagwarantowany przelew w dniu, w którym go potrzebuje. To sprawia, że ze spokojem może dokonać wszystkich opłat, nawet jeśli kontrahent nie dokona jeszcze płatności.

smartney

Faktoring oprócz utrzymania płynności finansowej pomaga spółce być konkurencyjną. Jak to się dzieje? Wszystko za sprawą możliwości wystawiania faktur z długim terminem płatności. Są takie branże, w których odbiorcom zależy na tym, żeby mieć dużo czasu na dokonanie płatności. W związku z tym na kontrahentów wybierają te firmy, które są w stanie im to zagwarantować.

Można powiedzieć, że faktoring pomaga budować pozycję na rynku. Spółka, która korzysta z usług faktoringowych może liczyć na lepszą współpracę z odbiorcami a to wpływa na jej renomę. Kontrahenci zadowoleni z jakości produktów oraz długich terminów płatności, będą polecać firmę innym, co ostatecznie może prowadzić do zawarcia kolejnych, zyskownych kontraktów.

W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że firmy faktoringowe z reguły decydują się na zawarcie umowy tylko i wyłącznie z tymi spółkami, które od jakiegoś czasu są już na rynku. Aby móc skorzystać z usług faktoringowych i czerpać z tego dodatkowe korzyści, firma musi mieć przynajmniej kilkumiesięczny staż.

Gdzie znaleźć faktora?

Tak jak już wspomnieliśmy, firmy faktoringowe świadczą usługi tylko tym firmom, które są już na rynku od dłuższego czasu. Z reguły minimalny staż wynosi pół roku, chociaż są i tacy faktorzy, którzy oferują finansowanie również startupom. Niestety nie wszystkie firmy decydują się świadczyć usługi spółkom.

Część faktorów kieruje swoją ofertę jedynie do jednoosobowych działalności gospodarczych. Są też tacy, którzy zapewniają finansowanie spółkom, ale tylko tym z ograniczoną odpowiedzialnością. Tym samym z ich oferty nie mogą skorzystać m.in. spółki jawne. Jak znaleźć firmę faktoringową odpowiednią dla każdej spółki? Na naszej stronie internetowej zamieściliśmy ranking najlepszych firm faktoringowych. Porównaliśmy je pod wieloma względami, a w tym pod względem wymaganej formy prawnej.

Dla spółki najlepszym wyborem będzie faktor, który zapewnia finansowanie firmom o każdej formie prawnej. Pośród firm faktoringowych taką możliwość daje Monevia, Finea oraz Credstep. Spółki z o.o. i spółki jawne mogą skorzystać także z usług faktorów, którzy swoją ofertę kierują specjalnie do spółek.

Szukając faktora koniecznie trzeba zwrócić uwagę nie tylko na dopuszczalną formę prawną, ale również na wysokość kosztów i limitu faktoringowego. Firmy, które mają wielu kontrahentów, a do tego wystawiają faktury na wysokie kwoty, powinny sprawdzić, czy faktor aby na pewno jest w stanie zagwarantować im finansowanie na odpowiednim poziomie.

Na sam koniec warto wspomnieć, że faktoring dla spółek dostępny jest w formie online. To znaczy, że firma może uzyskać finansowanie za pośrednictwem strony internetowej wybranego faktora.