Faktoring cieszy się coraz większym zainteresowaniem i to zarówno pośród małych, jak i dużych firm. Na czym polegają usługi faktoringowe i dlaczego są tak popularne? Jakie firmy faktoringowe mają w swojej ofercie faktoring dla spółek?
Sprawdź nasz ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
- Proces 100% Online w 30 minut
- Finansowanie 90% wartości faktury
- Najwyższy limit na rynku
Opis
Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.
- Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
- Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
- W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
- Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Płać na czas swoim dostawcom
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
- Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Opis
Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.
- Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
- Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Wszystkie formalności można załatwić online.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
- Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
- Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
Czym jest faktoring dla spółek?
Wielu przedsiębiorców korzysta z faktoringu, bowiem jest to świetny sposób na utrzymanie płynności finansowej. Nie wszyscy wiedzą jednak co to takiego. Faktoring to usługa polegająca na przeniesieniu wierzytelności na firmę faktoringową. Dzięki niemu przedsiębiorstwo może uzyskać środki z faktury o przedłużonym terminie płatności nawet w 15 minut. Firmy faktoringowe inaczej nazywane są faktorami. Przedsiębiorstwa korzystające z usług faktoringowych to z kolei faktoranci.
Faktoring dla spółek to tak naprawdę sposób na szybsze uzyskanie środków z tytułu transakcji zawartej między dostawca a odbiorcą. W ramach usługi środki na konto przedsiębiorstwa nie trafiają z rachunku dłużnika a z rachunku faktora. Firma faktoringowe odzyskuje środki dopiero w dniu płatności faktury, kiedy to dłużnik rozliczy się ze zobowiązania. Co w przypadku, kiedy kontrahent nie dokona płatności? Wszystko zależy od tego z jakiego rodzaju usług korzysta dostawca.
W ramach faktoringu firma faktoringowa oprócz wierzytelności może przejąć na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Wtedy mówi się o faktoringu pełnym. Przedsiębiorstwo może także skorzystać z możliwości przeniesienia wyłącznie wierzytelności. Wtedy też na wypadek niewypłacalności kontrahenta, ryzyka nie ponosi firma faktoringowa a sam dostawca, co nazywane jest faktoringiem niepełnym.
Zgodnie z umową faktoringową, ryzyko niewypłacalności odbiorcy może być również podzielone między faktorem a faktorantem. Zazwyczaj firmy faktoringowe biorą na siebie ryzyko, ale tylko do pewnej kwoty, co określane jest mianem faktoringu mieszanego.
Jakie ma zalety?
Korzystanie z usług faktoringowych ma wiele zalet. Przede wszystkim pomaga utrzymać płynność finansową. Decydując się na faktoring spółka ma zagwarantowany przelew w dniu, w którym go potrzebuje. To sprawia, że ze spokojem może dokonać wszystkich opłat, nawet jeśli kontrahent nie dokona jeszcze płatności.
Faktoring oprócz utrzymania płynności finansowej pomaga spółce być konkurencyjną. Jak to się dzieje? Wszystko za sprawą możliwości wystawiania faktur z długim terminem płatności. Są takie branże, w których odbiorcom zależy na tym, żeby mieć dużo czasu na dokonanie płatności. W związku z tym na kontrahentów wybierają te firmy, które są w stanie im to zagwarantować.
Można powiedzieć, że faktoring pomaga budować pozycję na rynku. Spółka, która korzysta z usług faktoringowych może liczyć na lepszą współpracę z odbiorcami a to wpływa na jej renomę. Kontrahenci zadowoleni z jakości produktów oraz długich terminów płatności, będą polecać firmę innym, co ostatecznie może prowadzić do zawarcia kolejnych, zyskownych kontraktów.
W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że firmy faktoringowe z reguły decydują się na zawarcie umowy tylko i wyłącznie z tymi spółkami, które od jakiegoś czasu są już na rynku. Aby móc skorzystać z usług faktoringowych i czerpać z tego dodatkowe korzyści, firma musi mieć przynajmniej kilkumiesięczny staż.
Gdzie znaleźć faktora?
Tak jak już wspomnieliśmy, firmy faktoringowe świadczą usługi tylko tym firmom, które są już na rynku od dłuższego czasu. Z reguły minimalny staż wynosi pół roku, chociaż są i tacy faktorzy, którzy oferują finansowanie również startupom. Niestety nie wszystkie firmy decydują się świadczyć usługi spółkom.
Część faktorów kieruje swoją ofertę jedynie do jednoosobowych działalności gospodarczych. Są też tacy, którzy zapewniają finansowanie spółkom, ale tylko tym z ograniczoną odpowiedzialnością. Tym samym z ich oferty nie mogą skorzystać m.in. spółki jawne. Jak znaleźć firmę faktoringową odpowiednią dla każdej spółki? Na naszej stronie internetowej zamieściliśmy ranking najlepszych firm faktoringowych. Porównaliśmy je pod wieloma względami, a w tym pod względem wymaganej formy prawnej.
Dla spółki najlepszym wyborem będzie faktor, który zapewnia finansowanie firmom o każdej formie prawnej. Pośród firm faktoringowych taką możliwość daje Monevia, Finea oraz Credstep. Spółki z o.o. i spółki jawne mogą skorzystać także z usług faktorów, którzy swoją ofertę kierują specjalnie do spółek.
Szukając faktora koniecznie trzeba zwrócić uwagę nie tylko na dopuszczalną formę prawną, ale również na wysokość kosztów i limitu faktoringowego. Firmy, które mają wielu kontrahentów, a do tego wystawiają faktury na wysokie kwoty, powinny sprawdzić, czy faktor aby na pewno jest w stanie zagwarantować im finansowanie na odpowiednim poziomie.
Na sam koniec warto wspomnieć, że faktoring dla spółek dostępny jest w formie online. To znaczy, że firma może uzyskać finansowanie za pośrednictwem strony internetowej wybranego faktora.
