Faktoring cieszy się coraz większym zainteresowaniem i to zarówno pośród małych, jak i dużych firm. Na czym polegają usługi faktoringowe i dlaczego są tak popularne? Jakie firmy faktoringowe mają w swojej ofercie faktoring dla spółek?

Sprawdź nasz ranking firm faktoringowych:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
200 - 100 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia – nagrody i wyróżnienia:

Monevia nagroda 1
Monevia nagroda 2
Monevia nagroda 3

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
200 - 1 000 000 zł
Termin
10 - 120 dni
  • Bez Abonamentów
  • Cały proces online
  • Finansowanie Exportu z Ubezpieczeniem
  • Limit do 1 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
  • Prowizje od 1,6% – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
  • Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny
    czas Przedsiębiorcy)

Opis

Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017 , od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:

  • Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Finansowanie od pierwszych dni działalności
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Brak abonamentów i stałych opłat
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • Finansowanie Kontrahentów w UE i UK

Wymagania

Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Wiek od 21 lat
Firma od pierwszego dnia na rynku

Dane kontaktowe

FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 3 000 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.

  • Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
  • Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
  • Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
  • Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
  • Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Czym jest faktoring dla spółek?

Wielu przedsiębiorców korzysta z faktoringu, bowiem jest to świetny sposób na utrzymanie płynności finansowej. Nie wszyscy wiedzą jednak co to takiego. Faktoring to usługa polegająca na przeniesieniu wierzytelności na firmę faktoringową. Dzięki niemu przedsiębiorstwo może uzyskać środki z faktury o przedłużonym terminie płatności nawet w 15 minut. Firmy faktoringowe inaczej nazywane są faktorami. Przedsiębiorstwa korzystające z usług faktoringowych to z kolei faktoranci.

Faktoring dla spółek to tak naprawdę sposób na szybsze uzyskanie środków z tytułu transakcji zawartej między dostawca a odbiorcą. W ramach usługi środki na konto przedsiębiorstwa nie trafiają z rachunku dłużnika a z rachunku faktora. Firma faktoringowe odzyskuje środki dopiero w dniu płatności faktury, kiedy to dłużnik rozliczy się ze zobowiązania. Co w przypadku, kiedy kontrahent nie dokona płatności? Wszystko zależy od tego z jakiego rodzaju usług korzysta dostawca.

W ramach faktoringu firma faktoringowa oprócz wierzytelności może przejąć na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Wtedy mówi się o faktoringu pełnym. Przedsiębiorstwo może także skorzystać z możliwości przeniesienia wyłącznie wierzytelności. Wtedy też na wypadek niewypłacalności kontrahenta, ryzyka nie ponosi firma faktoringowa a sam dostawca, co nazywane jest faktoringiem niepełnym.

Zgodnie z umową faktoringową, ryzyko niewypłacalności odbiorcy może być również podzielone między faktorem a faktorantem. Zazwyczaj firmy faktoringowe biorą na siebie ryzyko, ale tylko do pewnej kwoty, co określane jest mianem faktoringu mieszanego.

Jakie ma zalety?

Korzystanie z usług faktoringowych ma wiele zalet. Przede wszystkim pomaga utrzymać płynność finansową. Decydując się na faktoring spółka ma zagwarantowany przelew w dniu, w którym go potrzebuje. To sprawia, że ze spokojem może dokonać wszystkich opłat, nawet jeśli kontrahent nie dokona jeszcze płatności.

smartney

Faktoring oprócz utrzymania płynności finansowej pomaga spółce być konkurencyjną. Jak to się dzieje? Wszystko za sprawą możliwości wystawiania faktur z długim terminem płatności. Są takie branże, w których odbiorcom zależy na tym, żeby mieć dużo czasu na dokonanie płatności. W związku z tym na kontrahentów wybierają te firmy, które są w stanie im to zagwarantować.

Można powiedzieć, że faktoring pomaga budować pozycję na rynku. Spółka, która korzysta z usług faktoringowych może liczyć na lepszą współpracę z odbiorcami a to wpływa na jej renomę. Kontrahenci zadowoleni z jakości produktów oraz długich terminów płatności, będą polecać firmę innym, co ostatecznie może prowadzić do zawarcia kolejnych, zyskownych kontraktów.

W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że firmy faktoringowe z reguły decydują się na zawarcie umowy tylko i wyłącznie z tymi spółkami, które od jakiegoś czasu są już na rynku. Aby móc skorzystać z usług faktoringowych i czerpać z tego dodatkowe korzyści, firma musi mieć przynajmniej kilkumiesięczny staż.

Gdzie znaleźć faktora?

Tak jak już wspomnieliśmy, firmy faktoringowe świadczą usługi tylko tym firmom, które są już na rynku od dłuższego czasu. Z reguły minimalny staż wynosi pół roku, chociaż są i tacy faktorzy, którzy oferują finansowanie również startupom. Niestety nie wszystkie firmy decydują się świadczyć usługi spółkom.

Część faktorów kieruje swoją ofertę jedynie do jednoosobowych działalności gospodarczych. Są też tacy, którzy zapewniają finansowanie spółkom, ale tylko tym z ograniczoną odpowiedzialnością. Tym samym z ich oferty nie mogą skorzystać m.in. spółki jawne. Jak znaleźć firmę faktoringową odpowiednią dla każdej spółki? Na naszej stronie internetowej zamieściliśmy ranking najlepszych firm faktoringowych. Porównaliśmy je pod wieloma względami, a w tym pod względem wymaganej formy prawnej.

Dla spółki najlepszym wyborem będzie faktor, który zapewnia finansowanie firmom o każdej formie prawnej. Pośród firm faktoringowych taką możliwość daje Monevia, Finea oraz Credstep. Spółki z o.o. i spółki jawne mogą skorzystać także z usług faktorów, którzy swoją ofertę kierują specjalnie do spółek.

Szukając faktora koniecznie trzeba zwrócić uwagę nie tylko na dopuszczalną formę prawną, ale również na wysokość kosztów i limitu faktoringowego. Firmy, które mają wielu kontrahentów, a do tego wystawiają faktury na wysokie kwoty, powinny sprawdzić, czy faktor aby na pewno jest w stanie zagwarantować im finansowanie na odpowiednim poziomie.

Na sam koniec warto wspomnieć, że faktoring dla spółek dostępny jest w formie online. To znaczy, że firma może uzyskać finansowanie za pośrednictwem strony internetowej wybranego faktora.