Faktoring cieszy się coraz większym zainteresowaniem i to zarówno pośród małych, jak i dużych firm. Na czym polegają usługi faktoringowe i dlaczego są tak popularne? Jakie firmy faktoringowe mają w swojej ofercie faktoring dla spółek?
Sprawdź nasz ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Czym jest faktoring dla spółek?
Wielu przedsiębiorców korzysta z faktoringu, bowiem jest to świetny sposób na utrzymanie płynności finansowej. Nie wszyscy wiedzą jednak co to takiego. Faktoring to usługa polegająca na przeniesieniu wierzytelności na firmę faktoringową. Dzięki niemu przedsiębiorstwo może uzyskać środki z faktury o przedłużonym terminie płatności nawet w 15 minut. Firmy faktoringowe inaczej nazywane są faktorami. Przedsiębiorstwa korzystające z usług faktoringowych to z kolei faktoranci.
Faktoring dla spółek to tak naprawdę sposób na szybsze uzyskanie środków z tytułu transakcji zawartej między dostawca a odbiorcą. W ramach usługi środki na konto przedsiębiorstwa nie trafiają z rachunku dłużnika a z rachunku faktora. Firma faktoringowe odzyskuje środki dopiero w dniu płatności faktury, kiedy to dłużnik rozliczy się ze zobowiązania. Co w przypadku, kiedy kontrahent nie dokona płatności? Wszystko zależy od tego z jakiego rodzaju usług korzysta dostawca.
W ramach faktoringu firma faktoringowa oprócz wierzytelności może przejąć na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Wtedy mówi się o faktoringu pełnym. Przedsiębiorstwo może także skorzystać z możliwości przeniesienia wyłącznie wierzytelności. Wtedy też na wypadek niewypłacalności kontrahenta, ryzyka nie ponosi firma faktoringowa a sam dostawca, co nazywane jest faktoringiem niepełnym.
Zgodnie z umową faktoringową, ryzyko niewypłacalności odbiorcy może być również podzielone między faktorem a faktorantem. Zazwyczaj firmy faktoringowe biorą na siebie ryzyko, ale tylko do pewnej kwoty, co określane jest mianem faktoringu mieszanego.
Jakie ma zalety?
Korzystanie z usług faktoringowych ma wiele zalet. Przede wszystkim pomaga utrzymać płynność finansową. Decydując się na faktoring spółka ma zagwarantowany przelew w dniu, w którym go potrzebuje. To sprawia, że ze spokojem może dokonać wszystkich opłat, nawet jeśli kontrahent nie dokona jeszcze płatności.
Faktoring oprócz utrzymania płynności finansowej pomaga spółce być konkurencyjną. Jak to się dzieje? Wszystko za sprawą możliwości wystawiania faktur z długim terminem płatności. Są takie branże, w których odbiorcom zależy na tym, żeby mieć dużo czasu na dokonanie płatności. W związku z tym na kontrahentów wybierają te firmy, które są w stanie im to zagwarantować.
Można powiedzieć, że faktoring pomaga budować pozycję na rynku. Spółka, która korzysta z usług faktoringowych może liczyć na lepszą współpracę z odbiorcami a to wpływa na jej renomę. Kontrahenci zadowoleni z jakości produktów oraz długich terminów płatności, będą polecać firmę innym, co ostatecznie może prowadzić do zawarcia kolejnych, zyskownych kontraktów.
W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że firmy faktoringowe z reguły decydują się na zawarcie umowy tylko i wyłącznie z tymi spółkami, które od jakiegoś czasu są już na rynku. Aby móc skorzystać z usług faktoringowych i czerpać z tego dodatkowe korzyści, firma musi mieć przynajmniej kilkumiesięczny staż.
Gdzie znaleźć faktora?
Tak jak już wspomnieliśmy, firmy faktoringowe świadczą usługi tylko tym firmom, które są już na rynku od dłuższego czasu. Z reguły minimalny staż wynosi pół roku, chociaż są i tacy faktorzy, którzy oferują finansowanie również startupom. Niestety nie wszystkie firmy decydują się świadczyć usługi spółkom.
Część faktorów kieruje swoją ofertę jedynie do jednoosobowych działalności gospodarczych. Są też tacy, którzy zapewniają finansowanie spółkom, ale tylko tym z ograniczoną odpowiedzialnością. Tym samym z ich oferty nie mogą skorzystać m.in. spółki jawne. Jak znaleźć firmę faktoringową odpowiednią dla każdej spółki? Na naszej stronie internetowej zamieściliśmy ranking najlepszych firm faktoringowych. Porównaliśmy je pod wieloma względami, a w tym pod względem wymaganej formy prawnej.
Dla spółki najlepszym wyborem będzie faktor, który zapewnia finansowanie firmom o każdej formie prawnej. Pośród firm faktoringowych taką możliwość daje Monevia, Finea oraz Credstep. Spółki z o.o. i spółki jawne mogą skorzystać także z usług faktorów, którzy swoją ofertę kierują specjalnie do spółek.
Szukając faktora koniecznie trzeba zwrócić uwagę nie tylko na dopuszczalną formę prawną, ale również na wysokość kosztów i limitu faktoringowego. Firmy, które mają wielu kontrahentów, a do tego wystawiają faktury na wysokie kwoty, powinny sprawdzić, czy faktor aby na pewno jest w stanie zagwarantować im finansowanie na odpowiednim poziomie.
Na sam koniec warto wspomnieć, że faktoring dla spółek dostępny jest w formie online. To znaczy, że firma może uzyskać finansowanie za pośrednictwem strony internetowej wybranego faktora.
