Dzięki faktoringowi wystawione i niezapłacone faktury mogą zamienić się w szybką gotówkę, którą przedsiębiorca może przekazać na dowolny cel. Dzięki wysokim zaliczkom, które mogą wynosić nawet 80, 90 i 100% wartości faktury, większość przedsiębiorstw korzystających z dobrych usług faktoringu, może zapewnić płynność finansową swojej firmie. Wraz z popularyzacją usług faktoringowych, wzrasta również ilość ofert faktoringu. Najlepsze firmy faktoringowe w branży mają doświadczenie w prowadzeniu tego rodzaju usług zarówno w sektorze małych, średnich, ale także dużych firm. Jest kilka ważnych kwestii, które powinno się wziąć pod uwagę przy wyborze firmy faktoringowej. Dla przedsiębiorcy najważniejsza jest konstrukcja umowy, wysokość zaliczki oferowanej przez faktora, wysoki limit faktoringowy i stosunkowo niska prowizja. Ranking firm faktoringowych może wskazać najlepsze oferty na rynku i przedstawić wszystkie atrakcyjne oferty, które są świadczone przez firmy faktoringowe w Polsce.
Firmy faktoringowe w Polsce:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Zabezpiecz się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahenta
- Proces 100% Online w 30 minut
- Finansowanie 90% wartości faktury
- Najwyższy limit na rynku
Opis
Faktoria jest firmą faktoringową, która wspiera małych, a także średnich przedsiębiorców. Ponieważ współpracuje z Nest Bankiem już od wielu lat cieszy się dużym zaufaniem pośród klientów, chociażby w branży transportowej. Jednym z najpopularniejszych produktów oferowanych przez firmę jest finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka.
- Faktoria daje możliwość uzyskania środków z wystawionej faktury jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca doda ją do systemu.
- Finansowanie sprzedaży z przejęciem ryzyka to rozwiązanie, które pozwala zabezpieczyć się przed niewypłacalnością kontrahentów.
- W przypadku braku zapłaty ze strony odbiorcy, firma bierze na siebie pełną odpowiedzialność.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż, który wynosi 6 miesięcy.
- Z usług Faktorii mogą skorzystać również te firmy, które posiadają odbiorców w całej UE, a także w Szwajcarii i Norwegii.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Płać na czas swoim dostawcom
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
- Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Opis
Faktoria to firma faktoringowa świadcząca usługi małym i średnim przedsiębiorcom, którzy chcą utrzymać płynność finansową. Jest spółką zależną Grupy Kapitałowej Nest Bank. Działa na rynku już od kilkunastu lat, przez co zdążyła zdobyć zaufanie wielu klientów. Jednym z głównych produktów oferowanych przez Faktorię jest finansowanie zakupów.
- Firma daje możliwość zdobycia środków na zapłatę dostawcom – również tym, którzy działają na rynkach europejskich.
- Żeby skorzystać z usługi finansowania zakupów przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe i przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Wszystkie formalności można załatwić online.
- Warunkiem skorzystania z oferty jest minimalny staż firmy, który wynosi pół roku.
- Faktoria w większości przypadków wypłaca dostawcom pieniądze jeszcze tego samego dnia.
- Usługa finansowania zakupów pozwala przedsiębiorcom zdobyć zaufanie dostawców i być dla nich wiarygodnym partnerem.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 13 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
Firma faktoringowa w Polsce – korzyści ze współpracy
Faktoring ma wiele odmian. W zależności od rodzaju prowadzonej działalności, jej stażu na rynku i modelu współpracy z kontrahentami (np. import, export itp.), praktycznie każdy przedsiębiorca może dopasować idealną dla siebie ofertę. Nowoczesna firma faktoringowa przewiduje usługi faktoringu zarówno dla początkujących i małych firm (mikrofaktoring), ofertę tradycyjną (faktoring pełny i niepełny), a także nieco inną formę faktoringu, który polega na realizowaniu opłat za otrzymane, a nie wystawione faktury (faktoring odwrócony). Przedsiębiorca stając przed wyborem najlepszej oferty, może poczuć się zdezorientowany. Każda z firm faktoringowych stara się zaoferować usługi na wysokim poziomie, ale jest kilka istotnych kwestii, które mogą przeświadczyć o podjęciu współpracy z tą jedną.
W praktyce najkorzystniejszą dla przedsiębiorcy sprawą jest wysokość wypłacanej zaliczki. Zaliczką nazywa się pierwszą wpłatę od faktora (bank lub firma faktoringowa), którą otrzymuje się praktycznie zaraz po wystawieniu faktury. Wysokość zaliczki określa zwykle umowa faktoringowa. Najczęściej jest to kwota w wysokości 80-90% wartości wystawionej faktury. W niektórych wypadkach polskie firmy faktoringowe wypłacają nawet 100% wartości faktury, a pod koniec ustalonego okresu rozliczeniowego wystawiają faktorantowi rachunek za świadczone usługi.
Faktoring ranking – na co zwrócić uwagę?
Ranking firm faktoringowych to pożyteczne narzędzie, które oszczędza czas i zwięźle przedstawia najważniejsze punkty oferty, którą świadczą popularne firmy faktoringowe. W rankingu jasno i czytelnie przestawione są najważniejsze punkty każdej oferty, czyli tak naprawdę to, co dla potencjalnego faktoranta jest najistotniejsze. Do takich informacji można zaliczyć najczęściej:
- Kwota finansowania: Minimalne i maksymalne miesięczne limity faktoringowe, które oferuje wybrana firma faktoringowa
- Zaliczka: Jaki procent wartości faktury zostanie przekazany na konto faktoranta (pierwsza zaliczka)?
- Stopa dyskontowa: W rankingu często uwzględniona jest stopa dyskontowa, czyli stawka, za jaką firmy faktoringowe naliczają opłaty za zapewnienie finansowania wystawionych faktur
- Limit faktoringowy: Wysokość środków finansowych, jaką firma faktoringowa jest w stanie pokryć na podstawie przekazanych faktur
- Zdolność: Jakie czynniki będą brane pod uwagę przy weryfikacji wniosku o faktoring?
- Łatwość aplikacji: Jak łatwo złożyć wniosek o faktoring w firmie fakturującej (osobiście, online)?
- Szybkość finansowania: Jak szybko firma faktoringowa zapewni dostęp do potrzebnych funduszy?
- Opinie klientów: Co inni właściciele firm mówią o danej firmie?
Po rozważeniu powyższych kryteriów, dzięki błyskawicznemu rozpoznaniu rynku, można samodzielnie zweryfikować, do której firmy zwrócić się z pytaniem o faktoring. To, co istotne – ranking firm faktoringowych uwzględnia zwykle oferty najlepszych i sprawdzonych firm faktoringowych. Wiele firm faktoringowych przewiduje możliwość nawiązania współpracy z początkującymi przedsiębiorcami (mikro faktoring dla start-upów) i właścicielami małych firm. Dzięki tej usłudze mogą oni zapewnić firmie płynność finansową – co jest szczególnie istotne szczególnie na samym początku prowadzenia firmy.
Pozostałe zalety faktoringu
Faktoring ma wiele zalet. Jest usługą elastyczną – przedsiębiorca sam decyduje, czy i które faktury przekaże do faktora. Ten zaś sprawdza wypłacalność kontrahenta i akceptuje lub odrzuca przekazaną fakturę. Niektóre firmy faktoringowe, w zależności od indywidualnej oferty, mogą przejąć na siebie również egzekwowanie ewentualnych nieterminowych płatności (faktoring bez regresu/pełny). Takie rozwiązanie minimalizuje ryzyko przedsiębiorcy i przenosi je na firmę faktoringową. Co prawda faktoring bez regresu jest nieco droższy od innych rodzajów, ale przedsiębiorcy, którzy obawiają się nieterminowych opłat od swoich kontrahentów – mogą dzięki niemu spać spokojnie. Wartym uwagi, wygodnym i nowoczesnym rozwiązaniem jest również możliwość ze skorzystania z faktoringu online. Dzięki niemu każdy przedsiębiorca może zaledwie w kilkanaście minut otrzymać informację o zatwierdzeniu wystawionej faktury i otrzymać błyskawiczny przelew – bez konieczności przedstawiania oryginałów. Wiele firm oferuje specjalne aplikacje do rozliczania faktur z faktorem za pośrednictwem Internetu. Ranking polskich firm faktoringowych z pewnością wskaże, która z instytucji finansowych oferuje takie udogodnienia.
Ranking firm faktoringowych nierzadko sprawdza się lepiej niż niejeden doradca finansowy. Na stronie można znaleźć oferty kilku, a czasem nawet kilkunastu najlepszych firm faktoringowych w Polsce, które przedstawiają swoje usługi w sposób niezależny i wolny od prowizji za polecenie. Dzięki temu można bez obaw o stronniczość samodzielnie zweryfikować najaktualniejsze oferty i dopasować tę, która będzie dla firmy najlepszym rozwiązaniem. Oferty aktualizowane są na bieżąco, przez co można na bieżąco sprawdzać aktualną sytuację na rynku finansowym.
