Dzięki faktoringowi wystawione i niezapłacone faktury mogą zamienić się w szybką gotówkę, którą przedsiębiorca może przekazać na dowolny cel. Dzięki wysokim zaliczkom, które mogą wynosić nawet 80, 90 i 100% wartości faktury, większość przedsiębiorstw korzystających z dobrych usług faktoringu, może zapewnić płynność finansową swojej firmie. Wraz z popularyzacją usług faktoringowych, wzrasta również ilość ofert faktoringu. Najlepsze firmy faktoringowe w branży mają doświadczenie w prowadzeniu tego rodzaju usług zarówno w sektorze małych, średnich, ale także dużych firm. Jest kilka ważnych kwestii, które powinno się wziąć pod uwagę przy wyborze firmy faktoringowej. Dla przedsiębiorcy najważniejsza jest konstrukcja umowy, wysokość zaliczki oferowanej przez faktora, wysoki limit faktoringowy i stosunkowo niska prowizja. Ranking firm faktoringowych może wskazać najlepsze oferty na rynku i przedstawić wszystkie atrakcyjne oferty, które są świadczone przez firmy faktoringowe w Polsce.

Firmy faktoringowe w Polsce:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Firma faktoringowa w Polsce – korzyści ze współpracy

Faktoring ma wiele odmian. W zależności od rodzaju prowadzonej działalności, jej stażu na rynku i modelu współpracy z kontrahentami (np. import, export itp.), praktycznie każdy przedsiębiorca może dopasować idealną dla siebie ofertę. Nowoczesna firma faktoringowa przewiduje usługi faktoringu zarówno dla początkujących i małych firm (mikrofaktoring), ofertę tradycyjną (faktoring pełny i niepełny), a także nieco inną formę faktoringu, który polega na realizowaniu opłat za otrzymane, a nie wystawione faktury (faktoring odwrócony). Przedsiębiorca stając przed wyborem najlepszej oferty, może poczuć się zdezorientowany. Każda z firm faktoringowych stara się zaoferować usługi na wysokim poziomie, ale jest kilka istotnych kwestii, które mogą przeświadczyć o podjęciu współpracy z tą jedną.

W praktyce najkorzystniejszą dla przedsiębiorcy sprawą jest wysokość wypłacanej zaliczki. Zaliczką nazywa się pierwszą wpłatę od faktora (bank lub firma faktoringowa), którą otrzymuje się praktycznie zaraz po wystawieniu faktury. Wysokość zaliczki określa zwykle umowa faktoringowa. Najczęściej jest to kwota w wysokości 80-90% wartości wystawionej faktury. W niektórych wypadkach polskie firmy faktoringowe wypłacają nawet 100% wartości faktury, a pod koniec ustalonego okresu rozliczeniowego wystawiają faktorantowi rachunek za świadczone usługi.

Faktoring ranking – na co zwrócić uwagę?

Ranking firm faktoringowych to pożyteczne narzędzie, które oszczędza czas i zwięźle przedstawia najważniejsze punkty oferty, którą świadczą popularne firmy faktoringowe. W rankingu jasno i czytelnie przestawione są najważniejsze punkty każdej oferty, czyli tak naprawdę to, co dla potencjalnego faktoranta jest najistotniejsze. Do takich informacji można zaliczyć najczęściej:

  • Kwota finansowania: Minimalne i maksymalne miesięczne limity faktoringowe, które oferuje wybrana firma faktoringowa
  • Zaliczka: Jaki procent wartości faktury zostanie przekazany na konto faktoranta (pierwsza zaliczka)?
  • Stopa dyskontowa: W rankingu często uwzględniona jest stopa dyskontowa, czyli stawka, za jaką firmy faktoringowe naliczają opłaty za zapewnienie finansowania wystawionych faktur
  • Limit faktoringowy: Wysokość środków finansowych, jaką firma faktoringowa jest w stanie pokryć na podstawie przekazanych faktur
  • Zdolność: Jakie czynniki będą brane pod uwagę przy weryfikacji wniosku o faktoring?
  • Łatwość aplikacji: Jak łatwo złożyć wniosek o faktoring w firmie fakturującej (osobiście, online)?
  • Szybkość finansowania: Jak szybko firma faktoringowa zapewni dostęp do potrzebnych funduszy?
  • Opinie klientów: Co inni właściciele firm mówią o danej firmie?

Po rozważeniu powyższych kryteriów, dzięki błyskawicznemu rozpoznaniu rynku, można samodzielnie zweryfikować, do której firmy zwrócić się z pytaniem o faktoring. To, co istotne – ranking firm faktoringowych uwzględnia zwykle oferty najlepszych i sprawdzonych firm faktoringowych. Wiele firm faktoringowych przewiduje możliwość nawiązania współpracy z początkującymi przedsiębiorcami (mikro faktoring dla start-upów) i właścicielami małych firm. Dzięki tej usłudze mogą oni zapewnić firmie płynność finansową – co jest szczególnie istotne szczególnie na samym początku prowadzenia firmy.

Pozostałe zalety faktoringu

Faktoring ma wiele zalet. Jest usługą elastyczną – przedsiębiorca sam decyduje, czy i które faktury przekaże do faktora. Ten zaś sprawdza wypłacalność kontrahenta i akceptuje lub odrzuca przekazaną fakturę. Niektóre firmy faktoringowe, w zależności od indywidualnej oferty, mogą przejąć na siebie również egzekwowanie ewentualnych nieterminowych płatności (faktoring bez regresu/pełny). Takie rozwiązanie minimalizuje ryzyko przedsiębiorcy i przenosi je na firmę faktoringową. Co prawda faktoring bez regresu jest nieco droższy od innych rodzajów, ale przedsiębiorcy, którzy obawiają się nieterminowych opłat od swoich kontrahentów – mogą dzięki niemu spać spokojnie. Wartym uwagi, wygodnym i nowoczesnym rozwiązaniem jest również możliwość ze skorzystania z faktoringu online. Dzięki niemu każdy przedsiębiorca może zaledwie w kilkanaście minut otrzymać informację o zatwierdzeniu wystawionej faktury i otrzymać błyskawiczny przelew – bez konieczności przedstawiania oryginałów. Wiele firm oferuje specjalne aplikacje do rozliczania faktur z faktorem za pośrednictwem Internetu. Ranking polskich firm faktoringowych z pewnością wskaże, która z instytucji finansowych oferuje takie udogodnienia.

smartney

Ranking firm faktoringowych nierzadko sprawdza się lepiej niż niejeden doradca finansowy. Na stronie można znaleźć oferty kilku, a czasem nawet kilkunastu najlepszych firm faktoringowych w Polsce, które przedstawiają swoje usługi w sposób niezależny i wolny od prowizji za polecenie. Dzięki temu można bez obaw o stronniczość samodzielnie zweryfikować najaktualniejsze oferty i dopasować tę, która będzie dla firmy najlepszym rozwiązaniem. Oferty aktualizowane są na bieżąco, przez co można na bieżąco sprawdzać aktualną sytuację na rynku finansowym.