Dzięki faktoringowi wystawione i niezapłacone faktury mogą zamienić się w szybką gotówkę, którą przedsiębiorca może przekazać na dowolny cel. Dzięki wysokim zaliczkom, które mogą wynosić nawet 80, 90 i 100% wartości faktury, większość przedsiębiorstw korzystających z dobrych usług faktoringu, może zapewnić płynność finansową swojej firmie. Wraz z popularyzacją usług faktoringowych, wzrasta również ilość ofert faktoringu. Najlepsze firmy faktoringowe w branży mają doświadczenie w prowadzeniu tego rodzaju usług zarówno w sektorze małych, średnich, ale także dużych firm. Jest kilka ważnych kwestii, które powinno się wziąć pod uwagę przy wyborze firmy faktoringowej. Dla przedsiębiorcy najważniejsza jest konstrukcja umowy, wysokość zaliczki oferowanej przez faktora, wysoki limit faktoringowy i stosunkowo niska prowizja. Ranking firm faktoringowych może wskazać najlepsze oferty na rynku i przedstawić wszystkie atrakcyjne oferty, które są świadczone przez firmy faktoringowe w Polsce.

 

Firmy faktoringowe w Polsce:

FirmaRodzaje faktoringuInformacjeSzczegóły ofertyWymagania 
ing logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
Bez umów i opłat abonamentowych
Pieniądze nawet w 1 dzień
100% online
Nie musisz być klientem ING
Waluta faktury: PLN
Limity: 250 - 100 000 zł
Finansowanie faktur: 7 – 60 dni
Działalność gospodarcza
(staż minimum 12 miesięcy)
SPRAWDŹ
monevia logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Wykup pojedynczych faktur
Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
Już od 1 dnia działalności
Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
Już 50.000 zł limitu na start
Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 700 - 250 000 zł
Finansowanie faktur: 7 - 90 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
pragma logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring ubezpieczony
Decyzja w 2h
Nawet dla małych firm i startupów
Brak ograniczeń branżowych
Platforma online dostępna 24/7
Przejrzyście naliczane koszty
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: do 1 000 000 zł
Finansowanie faktur: 8 - 120 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
faktoria logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Wykup pojedynczych faktur
Limit do 1 200 000 złotych
Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: do 1 200 000 zł
Finansowanie faktur: do 120 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 7 miesięcy)
SPRAWDŹ
smeo logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
1% to koszt finansowania pierwszej faktury sprzedażowej
Pieniądze na koncie w 15 minut
Również dla startupów
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 250 000 zł
Finansowanie faktur: 5 - 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
Spółka jawna
SPRAWDŹ
nfg logoFaktoring jawny
Faktoring jawny ekspres
Faktoring cichy
Wypłata pieniędzy nawet w 5 minut
Rosnący limit faktoringowy – od 5000 zł do 100 000 zł
Od 2,99 % za każde 30 dni finansowania
Częściowe finansowanie faktur
Waluta faktury: PLN
Limity: 30 – 100 000 zł
Finansowanie faktur: 7 - 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 12 miesięcy)
SPRAWDŹ
pragma logoFaktoring jawny
Faktoring jawny ekspres
Wykup pojedynczych faktur
Szybkie finansowanie pojedynczych faktur nawet w 2h
Finansowanie najmniejszych podmiotów
Brak stałej umowy
Również dla startupów
100% online
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 500 - 250 000 zł
Finansowanie faktur: 8 - 120 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
finces logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Dwie pierwsze faktury za darmo
Bez wychodzenia z biura
100% online
Opłata jedynie za zfinansowanie faktury
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 50 000 zł
Finansowanie faktur: 30 - 90 dni
Działalność gospodarcza
(staż minimum 6 miesięcy)
SPRAWDŹ
ideamoney logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring cichy
Pieniądze na koncie tego samego dnia
Środki na dowolny cel
Cesja cicha
Już od 1 dnia działalności
Waluta fakt.: PLN, EUR, USD, GBP
Limity: online do 10 000 zł
Finansowanie faktur: do 150 dni
Działalność gospodarczaSPRAWDŹ
pragma logoFaktoring odwrotny
Finansowanie zakupów firmowych
Decyzja i realizacja w 2h
Także dla małych firm
Bez papierowych wniosków
Również dla startupów
100% online
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 10 000 - 100 000 zł
Finansowanie faktur: 3 - 12 rat
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
faktoria logoFaktoring odwrotny
Finansowanie zakupów firmowych
Płać na czas swoim dostawcom
Terminy płatności faktur aż do 120 dni
Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 30 000 do 250 000 zł
Finansowanie faktur: do 120 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 13 miesięcy)
SPRAWDŹ
afortifactor logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring odwrotny
Minimum formalności - wystarczy sam wniosek
Wszystkie branże
Natychmiastowa zapłata za fakturę
Waluta faktury: PLN, EUR, USD
Limity: do 150 000 zł
Finansowanie faktur: do 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka cywilna
Spółka jawna
(staż minimum 2 miesiące)
SPRAWDŹ
finiata logoLinia finansowa dla firmLinia z możliwością wielokrotnych wypłat
Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 50 000 zł
Finansowanie faktur: 14 - 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka
(staż minimum 6 miesięcy)
SPRAWDŹ
faktoria logoFaktoring pełny z przejęciem ryzyka
Zabezpiecz się przed niewypłacalnością kontrahenta
Proces 100% Online w 30 minut
Finansowanie 90% wartości faktury
Najwyższy limit na rynku!
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: ustalane indywidualnie
Finansowanie faktur: do 120 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 7 miesięcy)
SPRAWDŹ

 

Firma faktoringowa w Polsce – korzyści ze współpracy

Faktoring ma wiele odmian. W zależności od rodzaju prowadzonej działalności, jej stażu na rynku i modelu współpracy z kontrahentami (np. import, export itp.), praktycznie każdy przedsiębiorca może dopasować idealną dla siebie ofertę. Nowoczesna firma faktoringowa przewiduje usługi faktoringu zarówno dla początkujących i małych firm (mikrofaktoring), ofertę tradycyjną (faktoring pełny i niepełny), a także nieco inną formę faktoringu, który polega na realizowaniu opłat za otrzymane, a nie wystawione faktury (faktoring odwrócony). Przedsiębiorca stając przed wyborem najlepszej oferty, może poczuć się zdezorientowany. Każda z firm faktoringowych stara się zaoferować usługi na wysokim poziomie, ale jest kilka istotnych kwestii, które mogą przeświadczyć o podjęciu współpracy z tą jedną.

W praktyce najkorzystniejszą dla przedsiębiorcy sprawą jest wysokość wypłacanej zaliczki. Zaliczką nazywa się pierwszą wpłatę od faktora (bank lub firma faktoringowa), którą otrzymuje się praktycznie zaraz po wystawieniu faktury. Wysokość zaliczki określa zwykle umowa faktoringowa. Najczęściej jest to kwota w wysokości 80-90% wartości wystawionej faktury. W niektórych wypadkach polskie firmy faktoringowe wypłacają nawet 100% wartości faktury, a pod koniec ustalonego okresu rozliczeniowego wystawiają faktorantowi rachunek za świadczone usługi.

Faktoring ranking – na co zwrócić uwagę?

Ranking firm faktoringowych to pożyteczne narzędzie, które oszczędza czas i zwięźle przedstawia najważniejsze punkty oferty, którą świadczą popularne firmy faktoringowe. W rankingu jasno i czytelnie przestawione są najważniejsze punkty każdej oferty, czyli tak naprawdę to, co dla potencjalnego faktoranta jest najistotniejsze. Do takich informacji można zaliczyć najczęściej:

  • Kwota finansowania: Minimalne i maksymalne miesięczne limity faktoringowe, które oferuje wybrana firma faktoringowa
  • Zaliczka: Jaki procent wartości faktury zostanie przekazany na konto faktoranta (pierwsza zaliczka)?
  • Stopa dyskontowa: W rankingu często uwzględniona jest stopa dyskontowa, czyli stawka, za jaką firmy faktoringowe naliczają opłaty za zapewnienie finansowania wystawionych faktur
  • Limit faktoringowy: Wysokość środków finansowych, jaką firma faktoringowa jest w stanie pokryć na podstawie przekazanych faktur
  • Zdolność: Jakie czynniki będą brane pod uwagę przy weryfikacji wniosku o faktoring?
  • Łatwość aplikacji: Jak łatwo złożyć wniosek o faktoring w firmie fakturującej (osobiście, online)?
  • Szybkość finansowania: Jak szybko firma faktoringowa zapewni dostęp do potrzebnych funduszy?
  • Opinie klientów: Co inni właściciele firm mówią o danej firmie?

Po rozważeniu powyższych kryteriów, dzięki błyskawicznemu rozpoznaniu rynku, można samodzielnie zweryfikować, do której firmy zwrócić się z pytaniem o faktoring. To, co istotne – ranking firm faktoringowych uwzględnia zwykle oferty najlepszych i sprawdzonych firm faktoringowych. Wiele firm faktoringowych przewiduje możliwość nawiązania współpracy z początkującymi przedsiębiorcami (mikro faktoring dla start-upów) i właścicielami małych firm. Dzięki tej usłudze mogą oni zapewnić firmie płynność finansową – co jest szczególnie istotne szczególnie na samym początku prowadzenia firmy.

Pozostałe zalety faktoringu

Faktoring ma wiele zalet. Jest usługą elastyczną – przedsiębiorca sam decyduje, czy i które faktury przekaże do faktora. Ten zaś sprawdza wypłacalność kontrahenta i akceptuje lub odrzuca przekazaną fakturę. Niektóre firmy faktoringowe, w zależności od indywidualnej oferty, mogą przejąć na siebie również egzekwowanie ewentualnych nieterminowych płatności (faktoring bez regresu/pełny). Takie rozwiązanie minimalizuje ryzyko przedsiębiorcy i przenosi je na firmę faktoringową. Co prawda faktoring bez regresu jest nieco droższy od innych rodzajów, ale przedsiębiorcy, którzy obawiają się nieterminowych opłat od swoich kontrahentów – mogą dzięki niemu spać spokojnie. Wartym uwagi, wygodnym i nowoczesnym rozwiązaniem jest również możliwość ze skorzystania z faktoringu online. Dzięki niemu każdy przedsiębiorca może zaledwie w kilkanaście minut otrzymać informację o zatwierdzeniu wystawionej faktury i otrzymać błyskawiczny przelew – bez konieczności przedstawiania oryginałów. Wiele firm oferuje specjalne aplikacje do rozliczania faktur z faktorem za pośrednictwem Internetu. Ranking polskich firm faktoringowych z pewnością wskaże, która z instytucji finansowych oferuje takie udogodnienia.

Ranking firm faktoringowych nierzadko sprawdza się lepiej niż niejeden doradca finansowy. Na stronie można znaleźć oferty kilku, a czasem nawet kilkunastu najlepszych firm faktoringowych w Polsce, które przedstawiają swoje usługi w sposób niezależny i wolny od prowizji za polecenie. Dzięki temu można bez obaw o stronniczość samodzielnie zweryfikować najaktualniejsze oferty i dopasować tę, która będzie dla firmy najlepszym rozwiązaniem. Oferty aktualizowane są na bieżąco, przez co można na bieżąco sprawdzać aktualną sytuację na rynku finansowym.

[Głosów:0    Średnia:0/5]
Firma faktoringowa – Firmy faktoringowe w Polsce – Ranking
Tagi: