Faktoria to projekt, którego celem jest umożliwienie klientom rozwinięcie swojego biznesu i przywrócenie płynności finansowej. Faktoria oferuje faktoring w różnych postaciach, dzięki czemu z pewnością każdy przedsiębiorca znajdzie coś dla siebie. Wsparcie grupy bankowej gwarantuje najwyższą jakość usług i produktów.
Parametry faktoringu od Faktoria.pl:
| Firma | Rodzaje faktoringu | Informacje | Szczegóły oferty | Wymagania | |
|---|---|---|---|---|---|
| Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Wykup pojedynczych faktur | Limit do 1 200 000 złotych Poziom sfinansowania faktury aż do 100% Decyzja na podstawie wyciągu bankowego Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: do 1 200 000 zł Finansowanie faktur: do 120 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 7 miesięcy) | SPRAWDŹ |
| Faktoring pełny z przejęciem ryzyka | Zabezpiecz się przed niewypłacalnością kontrahenta Proces 100% Online w 30 minut Finansowanie 90% wartości faktury Najwyższy limit na rynku! | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: ustalane indywidualnie Finansowanie faktur: do 120 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 7 miesięcy) | SPRAWDŹ |
| Faktoring odwrotny Finansowanie zakupów firmowych | Płać na czas swoim dostawcom Terminy płatności faktur aż do 120 dni Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 30 000 do 250 000 zł Finansowanie faktur: do 120 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 13 miesięcy) | SPRAWDŹ |
Faktoria – faktoring od Nest Banku
Faktoria to spółka zależna od Nest Banku, której zadaniem jest poszerzenie wachlarza usług dla przedsiębiorców. Działa na rynku bardzo krótko, bo od połowy 2017 roku, a pierwsze umowy pojawiły się dopiero w 2018 roku. Od razu jednak zyskała uznanie klientów. Dzięki wsparciu infrastruktury bankowej oraz dużemu gronu kontrahentów spółka od razu wystartowała z dużym impetem. Właściciele nazywają ją wypełnieniem między popularnymi fintechami dla najmniejszych przedsiębiorców a dużymi i drogimi firmami faktoringowymi, które są niedostępne dla małych działalności gospodarczych.
Wykorzystywanie zgromadzonej wiedzy sprawia, że otrzymujemy bardzo rozbudowaną i indywidualną ofertę Faktorii. Nest Bank ma wieloletnie doświadczenie w oferowaniu usług finansowych i zdobył wiele nagród i wyróżnień za profesjonalną obsługę klienta i doskonale skrojone produkty – nie tylko faktoringowe, ale i wiele dodatkowych.
Faktoria – faktoring skrojony na miarę
Faktoria oferuje wiele produktów finansowych. Faktoring jest szybki i ogólnodostępny przy minimum formalności. Oferta obejmuje m.in.:
- finansowanie sprzedaży,
- finansowanie zakupów,
- weryfikację kontrahentów.
Dzięki temu Faktoria wspiera przedsiębiorców w wielu aspektach prowadzenia działalności, w tym głównie w różnych dziedzinach finansowania i przywracania płynności finansowej.
Faktoring niepełny
Główną usługą Faktorii od Nest Banku jest oferowanie faktoringu pojedynczych faktur, czyli uzyskanie natychmiastowego sfinansowania zobowiązań z długim terminem płatności. By je uzyskać, wystarczy złożyć wniosek online za pośrednictwem strony internetowej lub zadzwonić na infolinię. W procesie weryfikacji należy podać:
- dane firmy,
- skan dowodu osobistego,
- wyciąg z konta firmowego za ostatnie 6 miesięcy.
Po wprowadzeniu danych z faktury, trzeba wykonać przelew autoryzacyjny na złotówkę. Po akceptacji pieniądze otrzymujemy wprost na nasze konto bankowe. Wartość faktury zwracamy po uzyskaniu wymaganej kwoty od kontrahenta. Główne zalety tego produktu Faktorii to:
- pieniądze na koncie nawet w 30 minut po pozytywnej weryfikacji faktury,
- przejrzyste opłaty za faktoring,
- minimum formalności.
Możemy też uzyskać dodatkowy okres finansowania lub płatność ratalną, jeśli będziemy mieli problem ze spłatą zobowiązania. Umowa wiążąca między nami a Faktorią-Nest Bankiem jest bezterminowa z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
Ranking firm faktoringowych:
| Firma | Rodzaje faktoringu | Informacje | Szczegóły oferty | Wymagania | |
|---|---|---|---|---|---|
 | Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) | Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski Bez umów i opłat abonamentowych Pieniądze nawet w 1 dzień 100% online Nie musisz być klientem ING | Waluta faktury: PLN Limity: 250 - 100 000 zł Finansowanie faktur: 7 – 60 dni | Działalność gospodarcza (staż minimum 12 miesięcy) | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Wykup pojedynczych faktur | Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK Już od 1 dnia działalności Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień Już 50.000 zł limitu na start Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 700 - 250 000 zł Finansowanie faktur: 7 - 90 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Bez minimalnego stażu firmy | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Faktoring cichy Faktoring odwrotny | Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów Limit finansowania do 100 tyś. zł W ofercie również faktoring cichy i odwrotny Brak ukrytych opłat Cały proces finansowania przez internet | Waluta faktury: PLN Limity: 500 - 100 000 zł Finansowanie faktur: 30 - 90 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Minimalny staż firmy - 6 msc Minimalny wiek - 21 lat | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny z cesją wierzytelności Wykup pojedynczych faktur | Limit do 30 tyś. brutto 100% online (sms + klik), wystarczy FV Brak umów i abonamentów, prowizja tylko od sfinansowanej faktury Do 100% wartości faktury brutto w 1 dzień | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 500 - 100 000 zł Finansowanie faktur: 14 - 90 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Minimalny staż firmy - 3 miesiące JDG, wszystkie spółki posiadające jednoosobową reprezentację z wyłączeniem komandytowej | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring jawny ekspres Wykup pojedynczych faktur | Szybkie finansowanie pojedynczych faktur nawet w 2h Finansowanie najmniejszych podmiotów Brak stałej umowy Również dla startupów 100% online | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 500 - 250 000 zł Finansowanie faktur: 8 - 120 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Bez minimalnego stażu firmy | SPRAWDŹ |
| Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Wykup pojedynczych faktur | Limit do 1 200 000 złotych Poziom sfinansowania faktury aż do 100% Decyzja na podstawie wyciągu bankowego Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: do 1 200 000 zł Finansowanie faktur: do 120 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 7 miesięcy) | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) | 1% to koszt finansowania pierwszej faktury sprzedażowej Pieniądze na koncie w 15 minut Również dla startupów | Waluta faktury: PLN Limity: 500 - 250 000 zł Finansowanie faktur: 5 - 90 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. Spółka jawna | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Faktoring odwrotny Faktoring z ubezpieczeniem Pożyczka na spłatę ZUS i US | Limit faktoringowy do 5 mln Zaliczka faktoringowa do 90% Prosty system naliczania opłat i prowizji Wnioskowanie o limit po przez wniosek online | Waluta faktury: PLN Limity: do 5 000 000 zł Finansowanie faktur: 14 - 120 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Bez minimalnego stażu firmy | SPRAWDŹ |
| Faktoring pełny z przejęciem ryzyka | Zabezpiecz się przed niewypłacalnością kontrahenta Proces 100% Online w 30 minut Finansowanie 90% wartości faktury Najwyższy limit na rynku! | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: ustalane indywidualnie Finansowanie faktur: do 120 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 7 miesięcy) | SPRAWDŹ |
| Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Faktoring ubezpieczony | Decyzja w 2h Nawet dla małych firm i startupów Brak ograniczeń branżowych Platforma online dostępna 24/7 Przejrzyście naliczane koszty | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: do 1 000 000 zł Finansowanie faktur: 8 - 120 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Bez minimalnego stażu firmy | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Faktoring cichy | Pieniądze na koncie tego samego dnia Środki na dowolny cel Cesja cicha Już od 1 dnia działalności | Waluta fakt.: PLN, EUR, USD, GBP Limity: online do 10 000 zł Finansowanie faktur: do 150 dni | Działalność gospodarcza | SPRAWDŹ |
 | Faktoring jawny Faktoring jawny ekspres Faktoring cichy | Wypłata pieniędzy nawet w 5 minut Rosnący limit faktoringowy – od 5000 zł do 100 000 zł Od 2,99 % za każde 30 dni finansowania Częściowe finansowanie faktur | Waluta faktury: PLN Limity: 30 – 100 000 zł Finansowanie faktur: 7 - 90 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 12 miesięcy) | SPRAWDŹ |
| Faktoring odwrotny Finansowanie zakupów firmowych | Decyzja i realizacja w 2h Także dla małych firm Bez papierowych wniosków Również dla startupów 100% online | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 10 000 - 100 000 zł Finansowanie faktur: 3 - 12 rat | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Bez minimalnego stażu firmy | SPRAWDŹ |
| Faktoring odwrotny Finansowanie zakupów firmowych | Płać na czas swoim dostawcom Terminy płatności faktur aż do 120 dni Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 30 000 do 250 000 zł Finansowanie faktur: do 120 dni | Działalność gospodarcza Spółka z o.o. (staż minimum 13 miesięcy) | SPRAWDŹ |
| Faktoring jawny Faktoring z regresem (niepełny) Wykup pojedynczych faktur | Oferta dla firm transportowych Wypłata 100% wartości faktury brutto Bezpłatny okres finansowania nawet do 30 dni po terminie płatności faktury Bezpłatny monitoring dłużnika Bezpłatny limit na finansowanie – nawet do 250.000 zł Bez analizy Twojej zdolności i historii kredytowej Usługa specjalnie dedykowana dla mikro i małych firm transportowych! | Waluta faktury: PLN, EUR Limity: 700 - 250 000 zł Finansowanie faktur: 7 - 90 dni | Firma zarejestrowana w Polsce Wszystkie formy prawne Bez minimalnego stażu firmy | SPRAWDŹ |
Faktoring pełny
Najnowszym punktem w ofercie jest faktoring pełny, który został wprowadzony we wrześniu 2019 roku. Możemy przekazać Faktorii wystawione przez nas faktury na łączną kwotę minimalną 30 tysięcy złotych. Limit faktoringowy wynosi nawet 100 tysięcy złotych. Konieczne jest wskazanie odbiorców faktur, z którymi Faktoria – Nest Bank się skontaktuje i poinformuje o zmianie konta bankowego oraz cesji wierzytelności. Po przekazaniu faktur, kwotę uzyskujemy już w ciągu 30 minut. Zapłata wierzytelności będzie należała już do naszych kontrahentów. Tutaj również wystarczy wyciąg z konta firmowego za ostatnie pół roku. Oferowany przez Faktorię faktoring jawny to doskonałe rozwiązanie, które przywraca płynność finansową przedsiębiorcom.
Finansowanie zakupów (faktoring odwrotny)
Faktoria oferuje także finansowanie zakupów, a więc faktur, które my otrzymujemy od naszych dostawców. Limit finansowy wynosi od 30 do 250 tysięcy złotych. Dzięki temu nie będziemy mieli opóźnień w stosunku do naszych klientów, kiedy będziemy mieli problemy z płynnością finansową. Wystarczy dostarczyć dane dostawców i przedstawić wymagany wyciąg z konta za ostatnie 6 miesięcy.
Ile kosztują usługi Faktorii
Oferta o nazwie „Faktura na raz” ma bardzo przejrzyście ustalone koszty. Cena to jedynie 1 złotówka dziennie za każde tysiąc złotych netto na fakturze. Im szybciej zwrócimy pożyczoną kwotę, tym mniej zapłacimy za finansowanie. Wszystkie dodatkowe opłaty są jasno wskazane w opublikowanych cennikach na stronie internetowej. Nie ma więc mowy o żadnych, dodatkowych kosztach. Zawsze możemy też indywidualnie negocjować warunki umowy, co jest dużym plusem.
Faktoria w Nest Banku – dla kogo?
By skorzystać z oferty Faktorii na faktoring, trzeba prowadzić działalność przez minimum 6 miesięcy. Daje to gwarancję bezpieczeństwa obu stronom transakcji, a także sprawia, że przedsiębiorcy są świadomi swoich potrzeb biznesowych. Nie ma jednak znaczenia, czy współpracujemy z kontrahentami zagranicznymi, czy polskimi. Faktury mogą mieć terminy płatności 30, 60 lub 90 dni. Maksymalny termin to aż 120 dni, co z pewnością wyróżnia Faktorię na tle innych firm faktoringowych.
Dodatkowe usługi Faktorii
Bardzo ciekawą usługą dodatkową Faktorii z Nest Banku jest tzw. opiekun czasu. Otrzymujemy możliwość konsultacji z osobistym asystentem, który wskazuje, jak zarządzać swoim czasem i znaleźć równowagę między życiem prywatnym a służbowym. W ramach usługi otrzymujemy:
- listę wydarzeń sportowych i kulturalnych,
- warsztaty rozwojowe,
- przypominajkę o ważnych datach i rocznicach,
- organizację wakacji, biletów czy innych wydarzeń.
Dodatkowo Faktoria oferuje także sprawdzanie kontrahentów czy networking.
Faktoria i faktoring – opinie
Z racji niezbyt długiego okresu na rynku nie ma wielu opinii na temat Faktorii. Wielu klientów mówi o takich zaletach, jak:
- szybkie polepszenie płynności finansowej,
- poprawienie relacji z klientami,
- szybsza zapłata należności od kontrahentów,
- przeniesienie niebezpieczeństwa niewypłacalności na faktora w przypadku faktoringu pełnego,
- szybki dostęp do gotówki,
- minimum formalności.
Faktoria – Nest Bank daje i odejmuje bardzo dużo
Niestety, praca pod skrzydłami dużego banku ma swoje plusy i minusy, co odczuwa dość mocno Faktoria. Faktoring i opinie o nim są często przesłonięte przez nieprzyjemne doświadczenia w kontaktach z Nest Bankiem. Należy jednak na działalność spółki patrzeć całkowicie osobno i oceniać jedynie ofertę Faktorii. Dużym plusem jest także uczestnictwo Faktorii w wielu akcjach edukacyjnych i promocyjnych faktoringu. Faktoria i Nest Bank uczą i pokazują przedsiębiorcom, jak utrzymywać płynność finansową i jak można zarządzać swoimi finansami.
Faktoria i faktoring oferowany przez spółkę to z pewnością produkt najwyższej jakości, przeznaczony dla niemal każdego przedsiębiorcy – zarówno freelencerów czy mikrofirm, jak i tych nieco większych. Dużą zaletą jest możliwość indywidualnego dostosowania oferty i negocjowania warunków cenowych. Faktoring możemy połączyć z kontem osobistym, lokatą czy kredytem. Dzięki połączeniu usług Faktorii i Nest Banku otrzymujemy kompleksowe wsparcie dla przedsiębiorców, a liczbę formalności minimalizujemy niemal do zera.
kontakt/adres:
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
logowanie/rejestracja: www.faktoria.pl
telefon/infolinia: (22) 130 2 130
e-mail: kontakt@faktoria.pl
godziny pracy:
Poniedziałek – Piątek: 9:00 – 17:00