Faktoring, mimo tego, że nie jest nowością, na przestrzeni ostatniego czasu staje się coraz bardziej popularny. Korzystają z niego firmy i przedsiębiorstwa z różnych sektorów. Zarówno duże, międzynarodowe korporacje, firmy transportowe i przedsiębiorcy z sektora MŚP. Kto zatem nie może czerpać korzyści z przyspieszonych płatności? Dla banków i wielu firm faktoringowych, przedsiębiorcy z wpisami do bazy BIK (Biuro Informacji Kredytowej) i KRD (Krajowy Rejestr Długów) są tymi, którzy zwykle muszą liczyć się z odrzuceniem wniosku o umowę faktoringową. Czy tak jest zawsze?

Faktoring bez sprawdzania BIK:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia – nagrody i wyróżnienia:

Monevia nagroda 2022
Monevia nagroda 1
Monevia nagroda 2
Monevia nagroda 3

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
300 - 2 000 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Szybki proces – 100% online
  • Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
  • Pieniądze na koncie w 24 godziny
  • Również dla startupów
  • Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
  • Do 200 tyś zł na klik
  • Brak stałych i ukrytych opłat

Opis

SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.

Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).

SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.

  • Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
  • Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
  • Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
  • Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
  • Możliwość finansowania pojedynczych faktur
  • Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
  • Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
  • W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
  • Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
  • Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
  • Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
  • Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna

Wymagania

JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)

Dane kontaktowe

SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 3 000 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.

  • Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
  • Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
  • Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
  • Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
  • Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
200 - 2 000 000 zł
Termin
10 - 120 dni
  • Bez Abonamentów
  • Cały proces online
  • Bez zabezpieczeń typu Weksel
  • Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
  • Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
  • Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
  • Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu

Opis

Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:

  • Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
  • Finansowanie od pierwszych dni działalności
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Brak abonamentów i stałych opłat
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • Finansowanie Kontrahentów w UE i UK

Wymagania

Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku

Dane kontaktowe

FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

Faktoring bez baz – szansa na poprawę sytuacji finansowej firmy

Faktoring dla firm to kompletny pakiet usług, w ramach którego przedsiębiorcy przenoszą wierzytelności pochodzących ze sprzedaży towarów i usług na firmę faktoringową (faktora), która zapewnia im gwarancję, zarządzanie należnościami i windykacją oraz bieżące finansowanie. To doskonały sposób na zagwarantowanie swojej formie płynności finansowej i możliwość terminowego wywiązywania się z zobowiązań wobec pracowników, Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego. Stały przypływ środków finansowych, bez konieczności oczekiwania na zapadalność terminu zapłaty (a nawet dłużej) jest doskonałym sposobem na zachowanie ciągłości finansów i bardziej świadome i bezpieczne zarządzanie własnym majątkiem.

Bazy BIK i KRD

Podczas analizy wniosku o faktoring, bank lub firma faktoringową bada sytuację finansową przedsiębiorstwa. I chociaż wniosek nie jest tak samo procesowany jak w przypadku ubiegania się o kredyt firmowy, obrotowy lub inwestycyjny – firmy pragnąc zabezpieczyć swoje interesy weryfikują również faktoranta pod kątem zaległości (bazy BIK i KRD). Biuro Informacji Kredytowej gromadzi, udostępnia i przetwarza informacje na temat obsługi zobowiązań finansowych. Każda zaległość i opóźnienie w zapłacie raty zobowiązania ratalnego – zostaje umieszona w bazie. Ogólna sytuacja finansowa określana jest za pomocą oceny punktowej (tzw. scoring). Każde opóźnienie generuje punkty ujemne, które mają wpływ na ostateczną ocenę kredytobiorcy. Osoby z negatywnymi wpisami w BIK i ze złą historia kredytową mogą być wykluczone z finansowania przez banki i firmy pożyczkowe o surowym podejściu do stanu finansów klienta. To samo dotyczy bazy KRD, do której trafiają informacje o niespłaconych zobowiązań, które wynikają nie tylko z tytułu niespłaconych zobowiązań wobec banków i pożyczkodawców, ale również dostawców mediów itp.

Faktoring bez bik – kto może z niego skorzystać?

Weryfikując dokładnie warunki współpracy faktora i faktoranta przy realizacji umowy faktoringowej, ciężko nie zwrócić uwagi na fakt, że przebieg współpracy nie jest oparty na zdolności kredytowej i przebiegu dotychczasowych spłat przez faktoranta. Faktoring polega na wykupie faktur za wykonaną już usługę – zła historia kredytowa i negatywny wpis w KRD nie muszą przesądzać o niezaakceptowaniu wniosku o faktoring dla firm. Dzięki wielu firmom faktoringowym, które oferują faktoring bez baz bik i krd, każdy przedsiębiorca może liczyć na takie wsparcie w biznesie, poprawić płynność finansową własnej firmy, a nawet spłacić posiadane zobowiązania. Zaraz po wystawieniu faktury, przedpłata (zaliczka) jest wypłacana sprzedawcy bez konieczności oczekiwania na faktyczną zapłatę faktury przez kontrahenta. Jeśli w branży średni przyjęty czas zapłaty wynosi 30-90 dni, skorzystanie z faktoringu może wyrównać szanse z bardziej rozwiniętą konkurencją i pozwolić na inwestowanie i rozwój firmy.

Finansowanie, które otrzymuje się poprzez przeniesienie swoich wierzytelności za pośrednictwem firmy faktoringowej, reguluje przepływy pieniężne firmy, zwiększa kapitał obrotowy i sprawia, że ogólny ​​bilans jest bardziej płynny. Faktoring bez baz ma dodatkowy atut w postaci minimalizacji formalności i wydaniu szybkiej decyzji. Dodatkowo, tak naprawdę, faktoring bez bik umożliwia przedsiębiorstwu finansowanie działalności z własnych należności. Dzięki umowie faktoringowej posiada się szybki dostęp do niezbędnego finansowania. Wiele bankowych, tradycyjnych produktów finansowych dla przedsiębiorstw wymaga dużo formalności. Bank wymaga od swojego klienta sporo czasu na zbadanie sytuacji finansowej firmy, zabezpieczeń w postaci aktywów, nieruchomości lub nawet floty samochodowej! W przypadku faktoringu, faktor może przelać środki w formie zaliczki za fakturę nawet tego samego dnia. Jeśli firma miała dotychczas problemy z regulowaniem zobowiązań, a mimo tego potrzebuje pilnego wsparcia finansowego na codzienne operacje, usługa ta może okazać się bezcenna.