Finansowanie faktur online to ciekawe rozwiązanie dla osób, które posiadają firmę produkcyjną czy też dostawczą i wystawiają kontrahentom faktury z przedłużonym terminem płatności. Dlaczego? W ramach usługi przedsiębiorca może uzyskać środki zanim za fakturę zapłaci odbiorca. Co najważniejsze, wszystko może załatwić bez wychodzenia z domu czy biura. Na czym dokładniej to polega?

Ranking firm faktoringowych:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Czym jest finansowanie faktur?

Tak jak już wspomnieliśmy, finansowanie faktur to usługa w ramach której przedsiębiorca może szybciej uzyskać środki z wystawionej faktury. Po podpisaniu umowy i przesłaniu niezbędnych dokumentów, środki na konto przedsiębiorcy przelewa firma faktoringowa.

Finansowanie faktur inaczej nazywane jest faktoringiem. Przedsiębiorstwo, które decyduje się skorzystać z finansowania jest z kolei nazywane faktorantem a firma faktoringowa faktorem. W ramach finansowania faktur faktor przelewa środki z faktury w zamian za prowizję. Koszty faktoringu mogą różnić się w zależności od rodzaju usługi. Co to znaczy?

Finansowanie faktur może mieć różne formy. Mowa tutaj o faktoringu pełnym, niepełnym i mieszanym. Czym charakteryzuje się każda z tych form? Faktoring pełny polega na przejęciu wierzytelności przez firmę faktoringową wraz z ryzykiem niewypłacalności. To znaczy, że jeśli kontrahent nie zapłaci za fakturę, faktorant nie musi zwracać faktorowi wypłaconych środków.

Faktoring niepełny polega na przejęciu wierzytelności przez firmę faktoringową, natomiast bez ryzyka niewypłacalności. Tym samym w przypadku, kiedy kontrahent nie opłaci faktury, ryzyko ponosi faktorant, co zobowiązuje go do zwrotu wypłaconych środków faktorowi. Jest to nazywane regresem.

Jak można się domyślić, faktoring mieszany jest formą pośrednią między faktoringiem pełnym a niepełnym. Polega na przejęciu wierzytelności wraz z ryzykiem niewypłacalności, ale tylko do pewnej kwoty. To znaczy, że powyżej tej kwoty ryzyko niewypłacalności ponosi faktorant.

smartney

Tak jak już wspomnieliśmy, koszty związane z finansowaniem faktur zależą od tego na jaki typ faktoringu zdecyduje się przedsiębiorca. Firmy faktoringowe najwyższe prowizje pobierają w przypadku faktoringu pełnego. Wszystko za sprawą tego, że biorą na siebie duże ryzyko. Najniższe koszty są związane z kolei z faktoringiem niepełnym.

Jakie formy faktoringu są dostępne online?

Wiele firm faktoringowych oferuje swoje usługi przez Internet. To znaczy, że przedsiębiorca może złożyć wniosek of finansowanie online. Wiele osób zastanawia się, jakie formy faktoringu są dostępne przez Internet a także, czy można w ten sposób załatwić wszystkie formalności czy tylko część.

Firmy faktoringowe działające online najczęściej proponują usługę faktoringu niepełnego. To nie oznacza jednak, że nie ma faktorów, którzy przez Internet oferują faktoring pełny i mieszany. Finansowanie faktur online wraz z przejęciem ryzyka proponuje chociażby Faktoria.

Warto wspomnieć, że wiele firm faktoringowych daje możliwość sprzedaży pojedynczych faktur. To ciekawe rozwiązanie dla firm, które wystawiają faktury z przedłużonym terminem płatności sporadycznie. Tak zwany mikrofaktoring oferuje m.in. Monevia, Pragmago i Fandla. Ostatnia z firm nie nalicza opłat za umowę ramową i pobiera prowizje tylko od sfinansowanych faktur.

Warto wiedzieć, że niektóre firmy faktoringowe oferują faktoring cichy. Ten polega na sfinansowaniu faktury bez wiedzy dłużnika. To dobre rozwiązanie dla przedsiębiorców, którym zależy na zachowaniu jak najlepszych relacji z odbiorcami, a także dla tych, którzy posiadają nowych kontrahentów i nie są pewni co do tego, czy ci są wypłacalni.

Jak finansowanie faktur wygląda w praktyce?

Jeszcze nie każdy przedsiębiorca wie, jak dokładnie wygląda faktoring, dlatego też warto przyjrzeć się temu bliżej. Aby skorzystać z finansowania faktur online, w pierwszej kolejności trzeba wybrać faktora i zarejestrować się na jego stronie internetowej. Zazwyczaj wymaga to potwierdzenia danych osobowych przy pomocy przelewu weryfikacyjnego.

Kiedy konto jest już w pełni aktywne, można za jego pomocą przesyłać faktury, które mają zostać sfinansowane. Firma faktoringowa każdą z faktur weryfikuje. Z reguły wygląda to w ten sposób, że w celu potwierdzenia transakcji przesyła fakturę do kontrahenta. Kiedy odbiorca potwierdzi, że faktura jest zgodna, faktor przesyła pieniądze faktorantowi i to często jeszcze tego samego dnia.

Oczywiście w każdej firmie faktoringowej finansowanie faktur może wyglądać nieco inaczej. Tak jak już wspomnieliśmy, są tacy faktorzy, którzy świadczą usługi faktoringu cichego. Wtedy też dłużnik nie otrzymuje informacji co do tego, że dostawca korzysta z finansowania faktur, co wiąże się z ograniczoną liczbą formalności. Warto wspomnieć, że decydując się na faktoring online przedsiębiorca może liczyć na przelew środków w czasie 15 minut od momentu przesłania dokumentów.

Dlaczego szybki faktoring cieszy się coraz większym zainteresowaniem?

Faktoring jest stosunkowo nowym rozwiązaniem. Zainteresowanie finansowaniem faktur jest jednak dość duże. Zwłaszcza pośród przedsiębiorstw zajmujących się produkcją, sprzedażą (zarówno detaliczną, jak i hurtową) i transportem.

Dlaczego z faktoringu korzysta coraz większa liczba przedsiębiorców? Przede wszystkim ze względu na możliwość utrzymania płynności finansowej, nawet w tych firmach które wystawiają faktury z przedłużonym terminem płatności. W niektórych branżach termin płatności faktur często wynosi nawet 90 dni. Biorąc pod uwagę, że raty kredytów czy składki na ZUS trzeba płacić co miesiąc, to dość problematyczne.

Decydując się na faktoring, dostawca często otrzymuje środki jeszcze tego samego dnia, w którym została zawarta umowa. Tym samym bez najmniejszego problemu może uregulować wszystkie bieżące zobowiązania.

Szczególnie dużym zainteresowaniem pośród przedsiębiorców cieszy się finansowanie faktur online. Przede wszystkim ze względu na możliwość uzyskania środków bez konieczności wychodzenia z domu czy biura. Obecnie coraz większa liczba firm faktoringowych daje możliwość złożenia wniosku o finansowanie przez Internet. To bardzo wygodne zwłaszcza, jeśli przedsiębiorca na co dzień nie ma zbyt wiele wolnego czasu.

Składając wniosek o udzielenie faktoringu online, faktorant może liczyć na szybką decyzję a także krótki czas oczekiwania na środki. W tym miejscu warto wspomnieć, że to jak długo pożyczkobiorca będzie czekał na środki, zależy od tego w jakim czasie kontrahent potwierdzi jej zgodność. Niemniej jednak, jeśli przedsiębiorca decyduje się na faktoring cichy, wszystko jest w rękach faktora.