Finansowanie faktur online to ciekawe rozwiązanie dla osób, które posiadają firmę produkcyjną czy też dostawczą i wystawiają kontrahentom faktury z przedłużonym terminem płatności. Dlaczego? W ramach usługi przedsiębiorca może uzyskać środki zanim za fakturę zapłaci odbiorca. Co najważniejsze, wszystko może załatwić bez wychodzenia z domu czy biura. Na czym dokładniej to polega?
Ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
Czym jest finansowanie faktur?
Tak jak już wspomnieliśmy, finansowanie faktur to usługa w ramach której przedsiębiorca może szybciej uzyskać środki z wystawionej faktury. Po podpisaniu umowy i przesłaniu niezbędnych dokumentów, środki na konto przedsiębiorcy przelewa firma faktoringowa.
Finansowanie faktur inaczej nazywane jest faktoringiem. Przedsiębiorstwo, które decyduje się skorzystać z finansowania jest z kolei nazywane faktorantem a firma faktoringowa faktorem. W ramach finansowania faktur faktor przelewa środki z faktury w zamian za prowizję. Koszty faktoringu mogą różnić się w zależności od rodzaju usługi. Co to znaczy?
Finansowanie faktur może mieć różne formy. Mowa tutaj o faktoringu pełnym, niepełnym i mieszanym. Czym charakteryzuje się każda z tych form? Faktoring pełny polega na przejęciu wierzytelności przez firmę faktoringową wraz z ryzykiem niewypłacalności. To znaczy, że jeśli kontrahent nie zapłaci za fakturę, faktorant nie musi zwracać faktorowi wypłaconych środków.
Faktoring niepełny polega na przejęciu wierzytelności przez firmę faktoringową, natomiast bez ryzyka niewypłacalności. Tym samym w przypadku, kiedy kontrahent nie opłaci faktury, ryzyko ponosi faktorant, co zobowiązuje go do zwrotu wypłaconych środków faktorowi. Jest to nazywane regresem.
Jak można się domyślić, faktoring mieszany jest formą pośrednią między faktoringiem pełnym a niepełnym. Polega na przejęciu wierzytelności wraz z ryzykiem niewypłacalności, ale tylko do pewnej kwoty. To znaczy, że powyżej tej kwoty ryzyko niewypłacalności ponosi faktorant.
Tak jak już wspomnieliśmy, koszty związane z finansowaniem faktur zależą od tego na jaki typ faktoringu zdecyduje się przedsiębiorca. Firmy faktoringowe najwyższe prowizje pobierają w przypadku faktoringu pełnego. Wszystko za sprawą tego, że biorą na siebie duże ryzyko. Najniższe koszty są związane z kolei z faktoringiem niepełnym.
Jakie formy faktoringu są dostępne online?
Wiele firm faktoringowych oferuje swoje usługi przez Internet. To znaczy, że przedsiębiorca może złożyć wniosek of finansowanie online. Wiele osób zastanawia się, jakie formy faktoringu są dostępne przez Internet a także, czy można w ten sposób załatwić wszystkie formalności czy tylko część.
Firmy faktoringowe działające online najczęściej proponują usługę faktoringu niepełnego. To nie oznacza jednak, że nie ma faktorów, którzy przez Internet oferują faktoring pełny i mieszany. Finansowanie faktur online wraz z przejęciem ryzyka proponuje chociażby Faktoria.
Warto wspomnieć, że wiele firm faktoringowych daje możliwość sprzedaży pojedynczych faktur. To ciekawe rozwiązanie dla firm, które wystawiają faktury z przedłużonym terminem płatności sporadycznie. Tak zwany mikrofaktoring oferuje m.in. Monevia, Pragmago i Fandla. Ostatnia z firm nie nalicza opłat za umowę ramową i pobiera prowizje tylko od sfinansowanych faktur.
Warto wiedzieć, że niektóre firmy faktoringowe oferują faktoring cichy. Ten polega na sfinansowaniu faktury bez wiedzy dłużnika. To dobre rozwiązanie dla przedsiębiorców, którym zależy na zachowaniu jak najlepszych relacji z odbiorcami, a także dla tych, którzy posiadają nowych kontrahentów i nie są pewni co do tego, czy ci są wypłacalni.
Jak finansowanie faktur wygląda w praktyce?
Jeszcze nie każdy przedsiębiorca wie, jak dokładnie wygląda faktoring, dlatego też warto przyjrzeć się temu bliżej. Aby skorzystać z finansowania faktur online, w pierwszej kolejności trzeba wybrać faktora i zarejestrować się na jego stronie internetowej. Zazwyczaj wymaga to potwierdzenia danych osobowych przy pomocy przelewu weryfikacyjnego.
Kiedy konto jest już w pełni aktywne, można za jego pomocą przesyłać faktury, które mają zostać sfinansowane. Firma faktoringowa każdą z faktur weryfikuje. Z reguły wygląda to w ten sposób, że w celu potwierdzenia transakcji przesyła fakturę do kontrahenta. Kiedy odbiorca potwierdzi, że faktura jest zgodna, faktor przesyła pieniądze faktorantowi i to często jeszcze tego samego dnia.
Oczywiście w każdej firmie faktoringowej finansowanie faktur może wyglądać nieco inaczej. Tak jak już wspomnieliśmy, są tacy faktorzy, którzy świadczą usługi faktoringu cichego. Wtedy też dłużnik nie otrzymuje informacji co do tego, że dostawca korzysta z finansowania faktur, co wiąże się z ograniczoną liczbą formalności. Warto wspomnieć, że decydując się na faktoring online przedsiębiorca może liczyć na przelew środków w czasie 15 minut od momentu przesłania dokumentów.
Dlaczego szybki faktoring cieszy się coraz większym zainteresowaniem?
Faktoring jest stosunkowo nowym rozwiązaniem. Zainteresowanie finansowaniem faktur jest jednak dość duże. Zwłaszcza pośród przedsiębiorstw zajmujących się produkcją, sprzedażą (zarówno detaliczną, jak i hurtową) i transportem.
Dlaczego z faktoringu korzysta coraz większa liczba przedsiębiorców? Przede wszystkim ze względu na możliwość utrzymania płynności finansowej, nawet w tych firmach które wystawiają faktury z przedłużonym terminem płatności. W niektórych branżach termin płatności faktur często wynosi nawet 90 dni. Biorąc pod uwagę, że raty kredytów czy składki na ZUS trzeba płacić co miesiąc, to dość problematyczne.
Decydując się na faktoring, dostawca często otrzymuje środki jeszcze tego samego dnia, w którym została zawarta umowa. Tym samym bez najmniejszego problemu może uregulować wszystkie bieżące zobowiązania.
Szczególnie dużym zainteresowaniem pośród przedsiębiorców cieszy się finansowanie faktur online. Przede wszystkim ze względu na możliwość uzyskania środków bez konieczności wychodzenia z domu czy biura. Obecnie coraz większa liczba firm faktoringowych daje możliwość złożenia wniosku o finansowanie przez Internet. To bardzo wygodne zwłaszcza, jeśli przedsiębiorca na co dzień nie ma zbyt wiele wolnego czasu.
Składając wniosek o udzielenie faktoringu online, faktorant może liczyć na szybką decyzję a także krótki czas oczekiwania na środki. W tym miejscu warto wspomnieć, że to jak długo pożyczkobiorca będzie czekał na środki, zależy od tego w jakim czasie kontrahent potwierdzi jej zgodność. Niemniej jednak, jeśli przedsiębiorca decyduje się na faktoring cichy, wszystko jest w rękach faktora.
