Faktoring to sposób na uzyskanie środków z faktury o długim terminie płatności. Firmy świadczące usługi faktoringowe w zamian za prowizję przejmują na siebie wierzytelność, dzięki czemu przedsiębiorca szybciej może liczyć na przelew. To niezwykle ważne, jeśli na swoim koncie ma zobowiązania, które w krótkim czasie musi opłacić. Jakie firmy faktoringowe oferują faktoring dla firm jednoosobowych?

Ranking najlepszych firm faktoringowych dla JDG:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia – nagrody i wyróżnienia:

Monevia nagroda 2022
Monevia nagroda 1
Monevia nagroda 2
Monevia nagroda 3

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
300 - 2 000 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Szybki proces – 100% online
  • Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
  • Pieniądze na koncie w 24 godziny
  • Również dla startupów
  • Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
  • Do 200 tyś zł na klik
  • Brak stałych i ukrytych opłat

Opis

SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.

Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).

SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.

  • Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
  • Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
  • Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
  • Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
  • Możliwość finansowania pojedynczych faktur
  • Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
  • Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
  • W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
  • Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
  • Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
  • Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
  • Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna

Wymagania

JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)

Dane kontaktowe

SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 3 000 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.

  • Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
  • Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
  • Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
  • Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
  • Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
200 - 2 000 000 zł
Termin
10 - 120 dni
  • Bez Abonamentów
  • Cały proces online
  • Bez zabezpieczeń typu Weksel
  • Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
  • Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
  • Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
  • Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu

Opis

Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:

  • Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
  • Finansowanie od pierwszych dni działalności
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Brak abonamentów i stałych opłat
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • Finansowanie Kontrahentów w UE i UK

Wymagania

Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku

Dane kontaktowe

FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

Jak skorzystać z faktoringu?

Zanim przejdziemy do tego, jakie firmy oferują faktoring dla firm jednoosobowych, warto przybliżyć bliżej na czym on właściwie polega. Jest to usługa w ramach której firma faktoringowa, czyli faktor, przejmuje od przedsiębiorcy, czyli faktoranta, wierzytelność wynikającą z transakcji między nim a odbiorcą.

Faktoring powszechnie nazywa się finansowaniem faktur. W praktyce usługa polega na przelaniu przedsiębiorcy środków przez firmę faktoringową przed terminem zapadalności. W zależności od tego na jaki rodzaj usługi zdecyduje się faktorant, faktor może poinformować odbiorcę o przeniesieniu wierzytelności i podać mu numer rachunku na który ma przelać środki, lub nie informować go i czekać, aż przeleje środki dostawcy.

Jeśli przedsiębiorca zdecyduje się na tak zwany faktoring ukryty, odbiorca powinien przelać środki na rachunek widniejący na fakturze. Wtedy też, kiedy dostawca otrzyma środki musi przekazać je faktorowi, co nazywane jest regresem.

Aby skorzystać z usług faktoringowych wystarczy znaleźć faktora i złożyć odpowiedni wniosek. Co najważniejsze, można zrobić to przez Internet. Na naszej stronie można znaleźć zestawienie firm faktoringowych, które działają online. Część z nich zapewnia wypłatę gotówki jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca złoży wniosek.

Jakie firmy oferują faktoring dla firm jednoosobowych?

Rynek usług faktoringowych w Polsce ciągle się rozwija. Tym samym na rynku jest coraz więcej faktorów. Faktoring oferują także banki. Pośród nich jest chociażby ING. Firmy faktoringowe mają wobec faktorów pewne wymagania. Wiele z nich udziela finansowania tylko tym firmom, które są na rynku co najmniej kilka miesięcy a do tego są stabilne finansowo. W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że z faktoringu mogą korzystać również startupy.

smartney

Oprócz stażu, duże znaczenie dla firm faktoringowych ma też forma prawna prowadzonej działalności. Jeśli chodzi o jednoosobowe działalności gospodarcze, te nie powinny mieć większego problemu z uzyskaniem faktoringu. Nieco gorzej wygląda to w przypadku spółek. Część faktorów decyduje się udzielać finansowania tylko jednoosobowym działalnościom gospodarczym oraz spółkom z o.o. Tym samym trudności z uzyskaniem faktoringu mogą mieć chociażby spółki jawne.

Mając firmę warto skorzystać z usług faktora, który udziela finansowania bez względu na formę prawną. To chyba najwygodniejsze rozwiązanie. Pośród firm faktoringowych, które uznają wszystkie formy prawne znajdują się: Credstep, Pragmago oraz Finea. Ofertę do jednoosobowych działalności gospodarczych kieruje z kolei Fandla.

Decydując się na faktoring dla firm jednoosobowych warto zwrócić uwagę na kwestię kosztów. W małym przedsiębiorstwie nawet niewielkie opłaty mają znaczenie. Tym samym warto poszukać faktora, który zapewnia finansowanie bez dodatkowych opłat.

Korzystną ofertę posiada ING. Faktor pobiera prowizję tylko od sfinansowanych faktur i nie nalicza opłat abonamentowych. Ponieważ ING działa w 100% online, przedsiębiorca może liczyć na uzyskanie środków w ciągu jednego dnia. Co najważniejsze, żeby skorzystać z usług faktoringowych, nie musi posiadać rachunku w tym samym banku.

Co zyskuje przedsiębiorca?

Tak jak już wspomnieliśmy, rynek usług faktoringowych w Polsce stale się rozwija. Wszystko za sprawą korzyści jakie daje finansowanie. Co przedsiębiorca zyskuje w związku z faktoringiem? Przede wszystkim jest to płynność finansowa. Mając możliwość uzyskania środków z faktury o przedłużonym terminie płatności wcześniej, przedsiębiorca może spokojnie dokonać wszystkich niezbędnych opłat i uregulować własne zobowiązania.

Warto zwrócić uwagę na to, że faktoring daje także korzyści niematerialne. Mowa tutaj o poczuciu stabilności finansowej. Przedsiębiorca, który korzysta z faktoringu może być pewny, że otrzyma pieniądze z faktury wtedy, kiedy ich potrzebuje. Tak jak już wspomnieliśmy, część firm faktoringowych wypłaca środki jeszcze tego samego dnia, w którym został złożony wniosek.

Jeśli chodzi o stabilność finansową, nie sposób nie wspomnieć o faktoringu pełnym, czyli takim, który obejmuje nie tylko przeniesienie wierzytelności ale także ryzyka związanego z niewypłacalnością kontrahenta. Korzystając z usługi tego typu przedsiębiorca nie musi martwić się o to, że dostawca nie opłaci faktury. Całe ryzyko bierze na siebie faktor.

Jakie firmy faktoringowe posiadają w ofercie faktoring dla firm jednoosobowych w formie pełnej? Jedną z nich jest Faktoria należąca do Grupy Nest Banku. W ramach oferty tej firmy, przedsiębiorca może liczyć na przejęcie ryzyka i najwyższy limit na rynku.