Faktoring to sposób na uzyskanie środków z faktury o długim terminie płatności. Firmy świadczące usługi faktoringowe w zamian za prowizję przejmują na siebie wierzytelność, dzięki czemu przedsiębiorca szybciej może liczyć na przelew. To niezwykle ważne, jeśli na swoim koncie ma zobowiązania, które w krótkim czasie musi opłacić. Jakie firmy faktoringowe oferują faktoring dla firm jednoosobowych?

Ranking najlepszych firm faktoringowych dla JDG:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
10 000 - 3 500 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Prowizje od 1,19% za miesiąc finansowania
  • Akceptacja wniosku tylko na podstawie dowodu osobistego (do 100 000 zł)
  • Darmowe wydłużenie terminu płatności o 30 dni
  • Finansowanie pojedynczych faktur

Opis

Idea Money istnieje na rynku faktoringowym od 2012 roku, zaufało nam ponad 80 000 firm z sektora Transportu, Budownictwa, Górnictwa i wielu innych. Każdego miesiąca dbamy o 200 000 000 zł wierzytelności naszych Klientów. Dzięki elastycznemu modelowi finansowania, współpracujemy z firmami które stawiają pierwsze kroki w biznesie oraz z tymi którzy na rynku są od długich lat.

  • 5 produktów faktoringowych, dopasowanych do branży, obrotu firmy, stażu i kwoty finansowanej
  • Rozumiemy wyzwania związane  z prowadzeniem firm w Polsce
  • Do każdej firmy podchodzimy indywidualnie
  • Idea to ludzie – którzy codziennie są blisko

Wymagania

Działalność gospodarcza

Dane kontaktowe

Idea Money SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Jak skorzystać z faktoringu?

Zanim przejdziemy do tego, jakie firmy oferują faktoring dla firm jednoosobowych, warto przybliżyć bliżej na czym on właściwie polega. Jest to usługa w ramach której firma faktoringowa, czyli faktor, przejmuje od przedsiębiorcy, czyli faktoranta, wierzytelność wynikającą z transakcji między nim a odbiorcą.

Faktoring powszechnie nazywa się finansowaniem faktur. W praktyce usługa polega na przelaniu przedsiębiorcy środków przez firmę faktoringową przed terminem zapadalności. W zależności od tego na jaki rodzaj usługi zdecyduje się faktorant, faktor może poinformować odbiorcę o przeniesieniu wierzytelności i podać mu numer rachunku na który ma przelać środki, lub nie informować go i czekać, aż przeleje środki dostawcy.

Jeśli przedsiębiorca zdecyduje się na tak zwany faktoring ukryty, odbiorca powinien przelać środki na rachunek widniejący na fakturze. Wtedy też, kiedy dostawca otrzyma środki musi przekazać je faktorowi, co nazywane jest regresem.

Aby skorzystać z usług faktoringowych wystarczy znaleźć faktora i złożyć odpowiedni wniosek. Co najważniejsze, można zrobić to przez Internet. Na naszej stronie można znaleźć zestawienie firm faktoringowych, które działają online. Część z nich zapewnia wypłatę gotówki jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca złoży wniosek.

Jakie firmy oferują faktoring dla firm jednoosobowych?

Rynek usług faktoringowych w Polsce ciągle się rozwija. Tym samym na rynku jest coraz więcej faktorów. Faktoring oferują także banki. Pośród nich jest chociażby ING. Firmy faktoringowe mają wobec faktorów pewne wymagania. Wiele z nich udziela finansowania tylko tym firmom, które są na rynku co najmniej kilka miesięcy a do tego są stabilne finansowo. W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że z faktoringu mogą korzystać również startupy.

smartney

Oprócz stażu, duże znaczenie dla firm faktoringowych ma też forma prawna prowadzonej działalności. Jeśli chodzi o jednoosobowe działalności gospodarcze, te nie powinny mieć większego problemu z uzyskaniem faktoringu. Nieco gorzej wygląda to w przypadku spółek. Część faktorów decyduje się udzielać finansowania tylko jednoosobowym działalnościom gospodarczym oraz spółkom z o.o. Tym samym trudności z uzyskaniem faktoringu mogą mieć chociażby spółki jawne.

Mając firmę warto skorzystać z usług faktora, który udziela finansowania bez względu na formę prawną. To chyba najwygodniejsze rozwiązanie. Pośród firm faktoringowych, które uznają wszystkie formy prawne znajdują się: Credstep, Pragmago oraz Finea. Ofertę do jednoosobowych działalności gospodarczych kieruje z kolei Fandla.

Decydując się na faktoring dla firm jednoosobowych warto zwrócić uwagę na kwestię kosztów. W małym przedsiębiorstwie nawet niewielkie opłaty mają znaczenie. Tym samym warto poszukać faktora, który zapewnia finansowanie bez dodatkowych opłat.

Korzystną ofertę posiada ING. Faktor pobiera prowizję tylko od sfinansowanych faktur i nie nalicza opłat abonamentowych. Ponieważ ING działa w 100% online, przedsiębiorca może liczyć na uzyskanie środków w ciągu jednego dnia. Co najważniejsze, żeby skorzystać z usług faktoringowych, nie musi posiadać rachunku w tym samym banku.

Co zyskuje przedsiębiorca?

Tak jak już wspomnieliśmy, rynek usług faktoringowych w Polsce stale się rozwija. Wszystko za sprawą korzyści jakie daje finansowanie. Co przedsiębiorca zyskuje w związku z faktoringiem? Przede wszystkim jest to płynność finansowa. Mając możliwość uzyskania środków z faktury o przedłużonym terminie płatności wcześniej, przedsiębiorca może spokojnie dokonać wszystkich niezbędnych opłat i uregulować własne zobowiązania.

Warto zwrócić uwagę na to, że faktoring daje także korzyści niematerialne. Mowa tutaj o poczuciu stabilności finansowej. Przedsiębiorca, który korzysta z faktoringu może być pewny, że otrzyma pieniądze z faktury wtedy, kiedy ich potrzebuje. Tak jak już wspomnieliśmy, część firm faktoringowych wypłaca środki jeszcze tego samego dnia, w którym został złożony wniosek.

Jeśli chodzi o stabilność finansową, nie sposób nie wspomnieć o faktoringu pełnym, czyli takim, który obejmuje nie tylko przeniesienie wierzytelności ale także ryzyka związanego z niewypłacalnością kontrahenta. Korzystając z usługi tego typu przedsiębiorca nie musi martwić się o to, że dostawca nie opłaci faktury. Całe ryzyko bierze na siebie faktor.

Jakie firmy faktoringowe posiadają w ofercie faktoring dla firm jednoosobowych w formie pełnej? Jedną z nich jest Faktoria należąca do Grupy Nest Banku. W ramach oferty tej firmy, przedsiębiorca może liczyć na przejęcie ryzyka i najwyższy limit na rynku.