Faktoring to sposób na uzyskanie środków z faktury o długim terminie płatności. Firmy świadczące usługi faktoringowe w zamian za prowizję przejmują na siebie wierzytelność, dzięki czemu przedsiębiorca szybciej może liczyć na przelew. To niezwykle ważne, jeśli na swoim koncie ma zobowiązania, które w krótkim czasie musi opłacić. Jakie firmy faktoringowe oferują faktoring dla firm jednoosobowych?

Ranking najlepszych firm faktoringowych dla JDG:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia – nagrody i wyróżnienia:

Monevia nagroda 2022
Monevia nagroda 1
Monevia nagroda 2
Monevia nagroda 3

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 3 000 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.

  • Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
  • Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
  • Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
  • Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
  • Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
200 - 2 000 000 zł
Termin
10 - 120 dni
  • Bez Abonamentów
  • Cały proces online
  • Bez zabezpieczeń typu Weksel
  • Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
  • Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
  • Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
  • Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu

Opis

Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:

  • Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
  • Finansowanie od pierwszych dni działalności
  • Finansowanie pojedynczych faktur
  • Brak abonamentów i stałych opłat
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • Finansowanie Kontrahentów w UE i UK

Wymagania

Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku

Dane kontaktowe

FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
50 000 - 15 000 000 zł
Termin
14 - 120 dni
  • Limit faktoringowy do 15 mln
  • Zaliczka faktoringowa do 90%
  • Prosty system naliczania opłat i prowizji
  • Wnioskowanie o limit po przez wniosek online

Opis

eFaktor to firma faktoringowa będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Świadczy usługi faktoringu niepełnego i odwrotnego, co pozwala utrzymać płynność finansową przy wystawianiu faktur z odroczonym terminem płatności. Firmę wyróżnia prosty sposób naliczania prowizji i brak ukrytych opłat za niewykorzystany limit czy ocenę wiarygodności klientów.

  • eFaktor kieruje swoją ofertę do mikro, małych i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma udziela finansowania firmom bez minimalnego stażu działalności na rynku.
  • Faktor nie określa również minimalnej wartości obrotów.
  • eFaktor oferuje finansowanie faktur nawet do 100% wartości.
  • Wniosek można złożyć w 100% online.
  • Firma podejmuje decyzje co do udzielenia finansowania często jeszcze tego samego dnia.
  • eFaktor zapewnia przedsiębiorcom profesjonalne wsparcie również w przypadku problemów w przepływach pieniężnych.
  • Klienci firmy mają możliwość rozwiązania umowy bez żadnych dodatkowych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

eFaktor S.A.
ul. Adama Branickiego 15
02-972 Warszawa

Jak skorzystać z faktoringu?

Zanim przejdziemy do tego, jakie firmy oferują faktoring dla firm jednoosobowych, warto przybliżyć bliżej na czym on właściwie polega. Jest to usługa w ramach której firma faktoringowa, czyli faktor, przejmuje od przedsiębiorcy, czyli faktoranta, wierzytelność wynikającą z transakcji między nim a odbiorcą.

Faktoring powszechnie nazywa się finansowaniem faktur. W praktyce usługa polega na przelaniu przedsiębiorcy środków przez firmę faktoringową przed terminem zapadalności. W zależności od tego na jaki rodzaj usługi zdecyduje się faktorant, faktor może poinformować odbiorcę o przeniesieniu wierzytelności i podać mu numer rachunku na który ma przelać środki, lub nie informować go i czekać, aż przeleje środki dostawcy.

Jeśli przedsiębiorca zdecyduje się na tak zwany faktoring ukryty, odbiorca powinien przelać środki na rachunek widniejący na fakturze. Wtedy też, kiedy dostawca otrzyma środki musi przekazać je faktorowi, co nazywane jest regresem.

Aby skorzystać z usług faktoringowych wystarczy znaleźć faktora i złożyć odpowiedni wniosek. Co najważniejsze, można zrobić to przez Internet. Na naszej stronie można znaleźć zestawienie firm faktoringowych, które działają online. Część z nich zapewnia wypłatę gotówki jeszcze tego samego dnia, w którym przedsiębiorca złoży wniosek.

Jakie firmy oferują faktoring dla firm jednoosobowych?

Rynek usług faktoringowych w Polsce ciągle się rozwija. Tym samym na rynku jest coraz więcej faktorów. Faktoring oferują także banki. Pośród nich jest chociażby ING. Firmy faktoringowe mają wobec faktorów pewne wymagania. Wiele z nich udziela finansowania tylko tym firmom, które są na rynku co najmniej kilka miesięcy a do tego są stabilne finansowo. W tym miejscu warto jednak wspomnieć, że z faktoringu mogą korzystać również startupy.

smartney

Oprócz stażu, duże znaczenie dla firm faktoringowych ma też forma prawna prowadzonej działalności. Jeśli chodzi o jednoosobowe działalności gospodarcze, te nie powinny mieć większego problemu z uzyskaniem faktoringu. Nieco gorzej wygląda to w przypadku spółek. Część faktorów decyduje się udzielać finansowania tylko jednoosobowym działalnościom gospodarczym oraz spółkom z o.o. Tym samym trudności z uzyskaniem faktoringu mogą mieć chociażby spółki jawne.

Mając firmę warto skorzystać z usług faktora, który udziela finansowania bez względu na formę prawną. To chyba najwygodniejsze rozwiązanie. Pośród firm faktoringowych, które uznają wszystkie formy prawne znajdują się: Credstep, Pragmago oraz Finea. Ofertę do jednoosobowych działalności gospodarczych kieruje z kolei Fandla.

Decydując się na faktoring dla firm jednoosobowych warto zwrócić uwagę na kwestię kosztów. W małym przedsiębiorstwie nawet niewielkie opłaty mają znaczenie. Tym samym warto poszukać faktora, który zapewnia finansowanie bez dodatkowych opłat.

Korzystną ofertę posiada ING. Faktor pobiera prowizję tylko od sfinansowanych faktur i nie nalicza opłat abonamentowych. Ponieważ ING działa w 100% online, przedsiębiorca może liczyć na uzyskanie środków w ciągu jednego dnia. Co najważniejsze, żeby skorzystać z usług faktoringowych, nie musi posiadać rachunku w tym samym banku.

Co zyskuje przedsiębiorca?

Tak jak już wspomnieliśmy, rynek usług faktoringowych w Polsce stale się rozwija. Wszystko za sprawą korzyści jakie daje finansowanie. Co przedsiębiorca zyskuje w związku z faktoringiem? Przede wszystkim jest to płynność finansowa. Mając możliwość uzyskania środków z faktury o przedłużonym terminie płatności wcześniej, przedsiębiorca może spokojnie dokonać wszystkich niezbędnych opłat i uregulować własne zobowiązania.

Warto zwrócić uwagę na to, że faktoring daje także korzyści niematerialne. Mowa tutaj o poczuciu stabilności finansowej. Przedsiębiorca, który korzysta z faktoringu może być pewny, że otrzyma pieniądze z faktury wtedy, kiedy ich potrzebuje. Tak jak już wspomnieliśmy, część firm faktoringowych wypłaca środki jeszcze tego samego dnia, w którym został złożony wniosek.

Jeśli chodzi o stabilność finansową, nie sposób nie wspomnieć o faktoringu pełnym, czyli takim, który obejmuje nie tylko przeniesienie wierzytelności ale także ryzyka związanego z niewypłacalnością kontrahenta. Korzystając z usługi tego typu przedsiębiorca nie musi martwić się o to, że dostawca nie opłaci faktury. Całe ryzyko bierze na siebie faktor.

Jakie firmy faktoringowe posiadają w ofercie faktoring dla firm jednoosobowych w formie pełnej? Jedną z nich jest Faktoria należąca do Grupy Nest Banku. W ramach oferty tej firmy, przedsiębiorca może liczyć na przejęcie ryzyka i najwyższy limit na rynku.