Problemy z płynnością finansową dotyczą wielu firm i mogą prowadzić nawet do bankructwa. Wszelkiego rodzaju opóźnienia w płatności faktur czy zatory płatnicze mają również negatywny wpływ na sam rozwój. Kiedy firma wystawia faktury z długim terminem płatności, może skorzystać z usług faktoringowych. Co to takiego? Na czym polega faktoring i jakie niesie za sobą korzyści?
Sprawdź także nasz ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Na czym polega faktoring?
Faktoring to coraz bardziej popularne rozwiązanie pośród przedsiębiorstw, które są zmuszone wystawiać faktury z przedłużonym terminem płatności. Korzystają z niego zarówno młode firmy, jak i te które mają za sobą wiele lat stażu. Dzięki licznym zaletom, usługi faktoringowe stale przekonują do siebie nowych klientów. Co ciekawe, coraz częściej stają się one alternatywą dla pożyczek i kredytów.
Usługi faktoringowe na szersza skalę stały się popularne stosunkowo niedawno. Nic więc dziwnego, że tak wielu przedsiębiorców zastanawia się nad tym czym jest faktoring, na czym polega i jak działa w praktyce.
Jak działa faktoring? Usługa polega na sprzedaży nieprzeterminowanych faktur z odroczonym terminem płatności. W ramach faktoringu, przedsiębiorstwo przenosi wierzytelność na tak zwanego faktora, czyli instytucję udzielającą finansowania. W zamian faktor przelewa faktorantowi, czyli firmie korzystającej z usługi kwotę widniejącą na fakturze na konto. Oczywiście jest ona pomniejszona o prowizję określoną w umowie. W ten sposób przedsiębiorstwo nie musi czekać, aż kontrahent opłaci fakturę, co pozwala utrzymać mu płynność finansową.
Oprócz faktora i faktoranta istnieje jeszcze trzecia strona. Jest to dłużnik, który jeszcze nie dokonał płatności wobec dostawcy. Odbiorca posiada obowiązek spłaty wszelkich długów, nawet w sytuacji, gdy dostawca korzysta usług faktoringowych. Jednak w takim przypadku naturalnie wierzycielem staje się faktor
Usługi faktoringowe są obecnie oferowane zarówno przez banki, jak i przez firmy, które zajmują się tylko i wyłącznie faktoringiem. Istnieje kilka rodzajów faktoringu, a najczęściej spotykane to: faktoring właściwy, niewłaściwy i mieszany.
Ile wynoszą koszty?
Wiele osób posiadających firmę zastanawia się nie tylko nad tym na czym polega faktoring, ale także nad tym jakie wiążą się z nim koszty. Na całkowitą kwotę usługi może składać się wiele czynników. Wszystko zależy od umowy z faktorem. Główny koszt faktoringu stanowi prowizja. Jej wysokość ustalana jest przez firmę faktoringową i zależy między innymi od kondycji finansowej przedsiębiorstwa.
Jednym z pierwszych kosztów jakie ponosi faktorant jest opłata administracyjna. Obejmuje ona kwotę za przygotowanie koniecznej dokumentacji oraz samo rozpatrzenie wniosku. W koszty całej usługi często wlicza się także opłata operacyjna, czyli opłata za uruchomienie oraz obsługę finansowania.
Zdarza się, że faktorant musi ponosić koszty dodatkowe. Mowa tutaj o opłacie od niewykorzystanego obrotu i opłacie od monitów. Pierwsza z nich polega na obarczeniu faktoranta kosztami związanymi z zamrożeniem pieniędzy pod daną transakcję. Z kolei druga może zostać naliczona w przypadku konieczności wysyłania do dłużnika monitu, czyli pisma z informacją o zalegającym zobowiązaniu.
To ile kosztuje faktoring zależy również od tego, czy przedsiębiorstwo korzysta z faktoringu pełnego, niepełnego czy mieszanego. Wszelkie koszty związane z przeniesieniem wierzytelności ponosi oczywiście faktorant. Dla wielu przedsiębiorstw nie stanowi to jednak problemu, ponieważ usługa pozwala zachować płynność finansową.
Gdzie szukać ofert?
Wiedząc już jak działa faktoring, na czym polega i ile kosztuje, warto bliżej przyjrzeć się temu, jak z niego skorzystać. W dzisiejszych czasach znalezienie firmy faktoringowej nie powinno sprawić większego kłopotu. To jakie podmioty zajmują się finansowaniem, można sprawdzić na stronie internetowej Polskiego Związku Faktorów.
Usługi faktoringowe świadczy coraz więcej banków. Oprócz tego na rynku działają firmy, które zajmują się tylko i wyłącznie faktoringiem (to m.in. eFaktor i PragmaGO). Obecnie za pomocą Internetu można nie tylko znaleźć ofertę, ale także zawrzeć umowę. To duże udogodnienie dla przedsiębiorców żyjących w ciągłym pośpiechu.
Oczywiście umowę faktoringową można podpisać także w punkcie stacjonarnym, o ile wybrana firma posiada taki w danym mieście. Na miejscu doradca powinien pomóc w wyszukaniu najkorzystniejszej oferty oraz w wypełnieniu wniosku.
Przed podpisaniem umowy warto wcześniej zapoznać się z ofertą wielu firm faktoringowych. W tym celu można skorzystać z naszego rankingu. W zestawieniu można znaleźć informacje na temat rodzaju udzielanego faktoringu, limitów oraz wymaganego stażu. Dobrze jest także przejrzeć komentarze oraz opinie na temat wybranej firmy faktoringowej i upewnić się, czy traktuje zadowolenie klientów priorytetowo.
Faktoring posiada wiele zalet. Przede wszystkim dzięki przeniesieniu wierzytelności na firmę faktoringową, dostawca w krótkim czasie może otrzymać środki za wystawioną fakturę, a co za tym idzie, zachować płynność finansową. Ponadto, korzystając z usług faktoringowych dostawca może bez problemu wystawiać kontrahentom faktury z przedłużonym terminem płatności, co zwiększa jego konkurencyjność.
Dużą zaletą faktoringu jest to, że w żaden sposób nie obniża zdolności kredytowej. Tym samym korzystając z usług faktoringowych, firma może starać się o kredyt inwestycyjny w banku lub pożyczkę w instytucji pozabankowej.
