Każdy przedsiębiorca chce, aby jego biznes ciągle się rozwijał i przynosił coraz większe zyski. Firmy korzystają z wszelakich narzędzi, które mogą pomóc w realizacji upragnionych celów. Przykładem może być faktoring, który stale zyskuje na popularności. Szczególnym typem usług faktoringowych jest faktoring wymagalnościowy. Na czym polega jego działanie i kto może z niego skorzystać?
Sprawdź także nasz ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Na czym polega faktoring wymagalnościowy?
Wielu przedsiębiorców poszukuje sposobów na to, aby wspomóc pracę biznesu a do tego zwiększyć jego wydajność. Faktoring wymagalnościowy pozwala na osiągnięcie postępu w firmie oraz zachowanie jak najlepszej płynności finansowej. To jeden z najważniejszych czynników wpływających na funkcjonowanie właściwie każdego biznesu.
Faktoring wymagalnościowy, pod względem finansowym, jest jednym z najbardziej korzystnych rodzajów faktoringu. Polega na zapewnieniu terminowego finansowania wszystkich faktur. W chwili, gdy mija termin płatności a dłużnik nie uregulował zobowiązania, wówczas firma otrzymuje środki od faktora.
Dzięki takiemu rozwiązaniu przedsiębiorca ma pewność, że zawsze otrzyma potrzebne środki w odpowiednim terminie. To daje ogromny komfort w momencie, kiedy zbliżają się kolejne płatności. Faktoring wymagalnościowy może polegać na finansowaniu większej ilości faktur, jak i pojedynczej faktury. Każde przedsiębiorstwo może dopasować usługę w taki sposób, aby przynosiła mu jak największe korzyści.
Dla kogo to odpowiednie rozwiązanie?
Faktoring wymagalnościowy to idealne rozwiązanie dla tych przedsiębiorstw, którym zależy na odzyskaniu należności, ale nie koniecznie przed terminem płatności. Usługa sprawdza się w przypadku firm, które nie borykają się z dużymi problemami finansowym a ich sytuacja jest w miarę stabilna. Wszystko dlatego, że w przypadku faktoringu wymagalnościowego faktor przelewa środki dopiero w dniu płatności wierzytelności, a nie w dniu jej przeniesienia tak, jak ma to miejsce w przypadku faktoringu dyskontowego lub zaliczkowego.
To także usługa dla przedsiębiorców, którzy myślą o swoim biznesie perspektywicznie. Jeżeli przedsiębiorstwo nie posiada jeszcze kłopotów z płynnością finansową, ale zaczyna dostrzegać pierwsze problemy w płatnościach, faktoring wymagalnościowy to strzał w dziesiątkę. Dzięki niemu firma może liczyć na stałe wpływy i odpowiednio zaplanować płatności.
Płynność finansowa to najlepsze zabezpieczenie dla przedsiębiorstwa, dlatego też tak ważne jest, aby w biznesie planować wydatki tak, żeby pojawiały się zaraz po wpływach. Faktoring wymagalnościowy to rodzaj faktoringu, który sprawdzi się w przypadku firm, którym nie zależy na ściąganiu zobowiązania od dłużnika, a na otrzymywaniu niezbędnych środków na czas, aby istniała możliwość na dobre zaplanowanie wszelkich płatności.
Gdzie można uzyskać faktoring wymagalnościowy?
Usługi faktoringowe stają się coraz bardziej popularnym rozwiązaniem wśród przedsiębiorców, co ma związek z posiadaniem coraz większej wiedzy na ich temat. Dużo firm dostrzega i docenia zalety finansowania. Zwłaszcza, że nie obciąża zdolności kredytowej. Z racji dużego zainteresowania, coraz więcej firm rozwija swoją ofertę i proponuje usługi faktoringowe nawet tym przedsiębiorstwom, które nie mają długiego stażu.
Faktoring wymagalnościowy to rodzaj finansowania, z jakim można spotkać się m.in. w bankach. Oferta stale się rozszerza, co działa jedynie na korzyść dla potencjalnych klientów. Umowę faktoringu bez problemu można podpisać w oddziale stacjonarnym danego faktora. Na miejscu będzie czekał agent, który bez wątpienia doradzi w podjęciu ostatecznej decyzji co do rodzaju finansowania.
Z usług faktoringu można także skorzystać bez wychodzenia z domu. Istnieje możliwość nawiązania współpracy z firmą faktoringową w pełni online. To rozwiązanie, które pozwala na dużą oszczędność czasu i nerwów. Czas to pieniądz i przedsiębiorca musi o tym pamiętać.
Jeśli chodzi o faktoring, w Internecie bez problemu można znaleźć mnóstwo firm działających online. Ich oferty porównaliśmy w rankingu, który warto zobaczyć przed podjęciem ostatecznej decyzji co do wyboru faktora. Oczywiście, pośród nich są firmy, które świadczą zarówno faktoring wymagalnościowy, jak i dyskontowy czy zaliczkowy.
Jakie trzeba spełniać warunki?
Uzyskanie faktoringu nie powinno stanowić dużego problemu. Zwłaszcza przy niskich kwotach. Większość firm faktoringowych nie stawia wysokich wymagań wobec swoich klientów, co jest kolejną zaletą finansowania. Pod uwagę nie jest brana historia kredytowa, tak jak ma to miejsce w przypadku kredytów. Niemniej jednak, faktorzy często badają wiarygodność kontrahentów.
Wiele firm faktoringowych wymaga także przynajmniej podstawowych informacji na temat swojego przyszłego klienta. W większości przypadków są to dane na temat tego jaką prowadzi działalność i jak kształtuje się jego sytuacja finansów. Koniecznie jest także wskazanie odbiorców, których dotyczą wierzytelności.
Aby uzyskać faktoring, firma musi wystawiać faktury z odroczonym terminem płatności. W przypadku faktoringu wymagalnościowego, te może przekazać do faktora nawet w momencie, w którym są już przeterminowane.
Warto pamiętać, aby przed dokonaniem ostatecznego wyboru przejrzeć kilka różnych ofert. Firmy faktoringowe często mają inne metody obliczania ryzyka oraz warunki stawiane klientom. Przedsiębiorca nie powinien też zrażać się, kiedy któryś faktor odmówi finansowania. Wtedy też może okazać się, że kolejna firma bez problemu zechce nawiązać współpracę.
