Już od jakiegoś czasu firmy pożyczkowe dają możliwość zaciągania pożyczek przez Internet. To bardzo wygodne zwłaszcza dla tych, którym zależy na czasie i jak najmniejszej liczbie formalności. Zdarza się, że kwota, jakiej potrzebuje pożyczkobiorca jest niewielka. Wtedy też wystraczająca jest pożyczka 500 zł. Gdzie można taką otrzymać?
Zestawienie najlepszych ofert pożyczek na 500 zł:
Opis
Provident to jedna z najstarszych pozabankowych instytucji finansowych w Polsce. Firma udziela pożyczek na okres 5, 12, 18, 24, 36, 48 miesięcy lub 60, 75, 90, 104 tygodni. Pośród produktów oferowanych przez pożyczkodawcę znajdują się pożyczki samoobsługowe i pożyczki z obsługą domową.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 500 zł.
- Maksymalna wysokość pożyczki wynosi 20 000 zł.
- Do złożenia wniosku o uzyskanie pożyczki wystarczy dowód osobisty.
- Wniosek o udzielenie pożyczki można złożyć online lub u doradcy klienta z którym można umówić się telefonicznie.
- Ubiegając się o pożyczkę, środki można otrzymać nawet w weekend – na konto albo w gotówce.
- Provident weryfikuje klientów w bazach dłużników, ale podchodzi do sytuacji każdego klienta indywidualnie.
- W przypadku odrzucenia wniosku, kolejny można złożyć już po 7 dniach.
- Klienci pożyczkodawcy mają możliwość skorzystania z okresowej przerwy w spłacie.
Wymagania
Wiek: od 18 lat
Stałe źródło dochodów
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Provident Polska S.A.
ul. Inflancka 4A
00-189 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 29,01%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 5 000 zł, całkowita kwota do zapłaty 6 080 zł, oprocentowanie stałe 0%, całkowity koszt kredytu 1080 zł (w tym: prowizja 312 zł, opłata przygotowawcza 40 zł, opłata za elastyczny plan spłat 728 zł, odsetki 0 zł), 17 równych rat miesięcznych w wysokości 337,78 zł i ostatnia 18 rata w wysokości 337,74zł.
Opis
Wonga to pozabankowa instytucja finansowa, która udziela pożyczek krótkoterminowych i na raty nawet do 20 000 zł. Znajduje się w Rejestrze Instytucji Pożyczkowych prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego. Firma szczegółowo informuje o wszystkich kosztach i dokładnie ocenia zdolność kredytową, dzięki czemu wszystko jest w pełni przejrzyste.
- Klienci Wonga mogą liczyć na uzyskanie pożyczki 3 000 zł przy zerowym RRSO. Proponowany okres spłaty wynosi 31 dni.
- Proces udzielania pożyczek odbywają się w 100% online.
- Stali klienci mogą uzyskać środki również poprzez rozmowę telefoniczną z konsultantem.
- Pożyczkę można otrzymać nawet na 48 miesięcy.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 200 zł, a okres spłaty 30 dni.
- Przy spełnieniu dodatkowych warunków, klienci Wonga mają możliwość bezpłatnego odroczenia wybranej raty o 7 dni oraz przesunięcia terminu wybranej raty na koniec okresu spłaty całego zobowiązania.
- Wonga współpracuje z Biurem Informacji Kredytowej i Biurami Informacji Gospodarczej.
Wymagania
Wiek: od 18 lat
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Wonga.pl Sp. z o.o.
ul. Żaryna 2B, bud. D
02-593 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 22,99%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 5000 zł, całkowita kwota do zapłaty 7428,56 zł, oprocentowanie zmienne 20,5%, całkowity koszt kredytu 2428,56 zł (w tym: kredytowana prowizja 32,50 zł, odsetki 2396,06 zł), 47 miesięcznych równych rat w kwocie 154,48 zł i ostatnia rata w wysokości 168,00 zł.
Opis
Vivus to pozabankowa instytucja finansowa, która od 2012 roku udziela szybkich pożyczek przez Internet. Należy do grupy kapitałowej 4finance Group. Klienci doceniają pożyczkodawcę za najwyższe standardy obsługi, łatwy proces rejestracji i szybką wypłatę środków.
- Vivus nowym klientom udziela pożyczek zupełnie za darmo.
- Maksymalna wysokość pierwszej pożyczki wynosi 3 000 zł, a termin spłaty 30 lub 61 dni.
- Maksymalna wysokość kolejnej pożyczki wynosi aż 7 500 zł, a termin spłaty 30 dni.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 100 zł.
- Vivus nie wymaga od pożyczkobiorców żadnych dodatkowych dokumentów.
- Wniosek o udzielenie pożyczki można złożyć nawet przez aplikację mobilną.
- Vivus weryfikuje klientów w Biurach Informacji Gospodarczej i Biurze Informacji Kredytowej.
- Firma udziela pożyczek osobom w wieku od 19 do 78 lat, które posiadają zdolność kredytową.
- Vivus nie nalicza ukrytych opłat i wcześniej przypomina pożyczkobiorcom o zbliżającym się terminie spłaty.
Wymagania
Wiek: 19 – 78 lat
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Vivus Finance Sp. z o. o.
ul. Żwirki i Wigury 16c
02-092 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Reprezentatywny przykład dla kolejnej pożyczki udzielanej za pośrednictwem strony internetowej, aplikacji mobilnej lub przez telefon: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) to 313,58% przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 5400 zł; całkowita kwota do zapłaty 6068,34 zł; oprocentowanie stałe w skali roku 19%; całkowity koszt pożyczki 668,34 zł (prowizja 584,01 zł, odsetki 84,33 zł); umowa na 30 dni.
Opis
Net Credit to pozabankowa instytucja finansowa, która działa w Polsce od 2011 roku. Firma oferuje wirtualną kartę kredytową. Klienci cenią ją za uproszczoną procedurę przyznawania środków i zniżki dla stałych klientów.
- Wysokość pierwszego limitu wynosi max. 3 000 zł.
- Pożyczkodawca oferuje pierwsze 30 dni limitu za darmo.
- Wysokość kolejnego limitu wynosi 5 000 zł.
- Net Credit wydaje wirtualne karty kredytowe klientom od 20 do 70 roku życia.
- Pożyczkodawca wymaga od klientów posiadania pozytywnej historii kredytowej i regularnych miesięcznych przychodów.
- Mimo że Net Credit jest instytucją pozabankową, nie udziela limitów osobom bezrobotnym.
- Żeby zostać klientem Net Credit trzeba mieć aktywny telefon komórkowy i konto bankowe.
Wymagania
Wiek: 20 – 70 lat
Stałe źródło dochodów
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Net Credit Sp. z o. o.
ul. Prosta 68
00-838 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Reprezentatywny przykład dla limitu kredytowego w karcie kredytowej oferowanego przez instytucję pożyczkową, na rzecz której Net Credit Sp. z o.o. świadczy usługę pośrednictwa kredytowego: Dla przykładowej kwoty limitu kredytowego 1.000,00 zł: RRSO wynosi 341,94% (obliczone na dzień 01.02.2023); całkowita kwota limitu: 1.000,00 zł; oprocentowanie stałe w skali roku: 0%; całkowity koszt: 1.472,86 zł, w tym: Prowizja 1.472,86 zł, Odsetki 0 zł; okres obowiązywania umowy: 360 dni; całkowita kwota do spłaty: 2.472,86 zł.
Opis
Kuki to pozabankowa instytucja finansowa, udzielająca krótkoterminowych pożyczek online. Pożyczkodawca cieszy się dobrą opinią dzięki profesjonalnej obsłudze i szybkiej weryfikacji. Dla nowych klientów przygotował specjalną ofertę, w ramach której pierwszą pożyczkę można otrzymać przy zerowym RRSO.
- Nowi klienci mogą otrzymać pożyczkę do 5 000 zł.
- Maksymalna wysokość kolejnej pożyczki wynosi 15 000 zł
- Wniosek o udzielenie można złożyć online. Rejestracja jest dostępna całą dobę.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 500 zł.
- Kuki udziela pożyczek bez zbędnych formalności – bez zaświadczeń o dochodach.
- Firma zapewnia wypłatę środków już w 15 minut. Dokładny czas oczekiwania na przelew zależy od tego w jakim banku pożyczkobiorca posiada rachunek.
- Klienci Kuki mogą spłacić zobowiązanie szybciej.
- Przy przekroczeniu terminu spłaty firma nalicza dodatkowe odsetki. W przypadku problemów ze spłatą, w celu znalezienia wygodnego rozwiązania, pożyczkodawca powinien skontaktować się z działem windykacji.
Wymagania
Wiek: 20 – 75 lat
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Fincapital Sp. z o. o.
ul. Postępu 18B
02-676 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Reprezentatywny przykład Pożyczki: Jednorazowa opłata rejestracyjna wynosi 0,01 zł. Pożyczka 2500 zł na 30 dni (standardowe warunki) RRSO wynosi 313,73%; całkowita kwota pożyczki: 2500 zł; oprocentowanie zmienne: 19,0%; całkowity koszt pożyczki: 309,50 zł, w tym: Prowizja 270,46 zł, Odsetki 39,04 zł; okres obowiązywania umowy: 30 dni; całkowita kwota do spłaty: 2809,50 zł.
Pożyczka 500 zł dostępna nie w każdej firmie
Zdarza się, że w bank odmawia udzielenia kredytu nawet, jeśli wnioskodawca ubiega się o kilkaset złotych. Głównym powodem jest negatywna historia kredytowa. Jeśli kredytobiorca nie spłaca w terminie swoich zobowiązań, informacje na ten temat trafiają do BIK, czyli Biura Informacji Kredytowej.
Zanim bank udzieli klientowi kredytu, zawsze sprawdza jego wiarygodność. W tym celu analizuje raport BIK. Znajdują się w nim nie tylko informacje na temat zaciągniętych kredytów i pożyczek, ale także szczegóły dotyczące płatności za prąd czy abonamentu telefonicznego. Jeśli w raporcie widnieją opóźnienia w płatnościach, bank może nie udzielić zobowiązania i wydać negatywną decyzję kredytową. Podobnie może się stać, jeśli wnioskodawca widnieje jako dłużnik.
W raporcie znajdują się informacje finansowe z BIG InfoMonitor, przez co bank może sprawdzić ile zaległych płatności posiada klient, a także na jaką kwotę opiewają. Osoba, która widnieje jako dłużnik może zdecydować się na zaciągnięcie pożyczki 500 zł online. Przy tak niskiej kwocie firmy pożyczkowe bez problemu powinny udzielić zobowiązania, chociaż wszystko zależy od dokładnej sytuacji finansowej pożyczkobiorcy.
Instytucje pozabankowe mają niższe wymagania wobec pożyczkobiorców niż banki, w związku z czym na udzielenie chwilówki 500 zł mogą liczyć nawet te osoby, które mają opóźnienia w płatnościach. Ważne jest jednak, aby miały stałe dochody.
Wbrew pozorom większość firm pożyczkowych sprawdza bazy dłużników. Niemniej jednak pożyczkodawcy podchodzą do klientów indywidualnie i udzielają zobowiązań nawet w przypadku negatywnej historii kredytowej. Wszystko zależy od tego jakie dochody ma wnioskodawca, na jaką kwotę jest zadłużony oraz na jaką kwotę chce zaciągnąć kolejne zobowiązanie.
Pożyczka 500 zł jest dostępna w ofercie firm pożyczkowych takich jak Vivus, Alfa Kredyt, Wandoo, Pożyczka Plus, Wonga czy Via SMS. W tym miejscu warto zwrócić uwagę na to, że wielu pożyczkodawców nie udziela chwilówek na tak niskie kwoty. Niektóre firmy pożyczkowe i parabanki oferują pożyczki w kwocie minimum 1 000 lub 2 000 zł.
Jak znaleźć ofertę?
Wcześniej wspomnieliśmy jakie firmy mają w swojej ofercie pożyczki 500 zł a także, że nie wszystkie instytucje pożyczkowe udzielają zobowiązań na tak niskie kwoty. W praktyce może okazać się, że trudniej będzie znaleźć pożyczkodawcę, który będzie chciał pożyczyć 500 zł niż takiego, który udzieliłby pożyczki na kwotę 1 000 zł.
To jaką ofertę posiadają poszczególne firmy pożyczkowe można sprawdzić przez Internet. W tej kwestii pomocne są rożnego rodzaju rankingi i zestawienia. Na naszej stronie można znaleźć spis kilkunastu pożyczkodawców wraz z opisem ich oferty.
Porównując firmy pożyczkowe i parabanki zwracamy uwagę na kilka istotnych kwestii. Przede wszystkim jest to oprocentowanie, maksymalny termin spłaty, minimalna i maksymalna kwota pożyczki, wymagania wobec pożyczkobiorców oraz warunki dodatkowe. Na podstawie tych informacji osoba, którą interesuje pożyczka 500 zł, jest w stanie znaleźć ofertę dopasowaną do swoich potrzeb.
W naszym zestawieniu zaznaczamy też które firmy pożyczkowe udzielają pożyczek darmowych. Co najważniejsze, osoba, która znajdzie właściwą ofertę może przejść na stronę pożyczkodawcy i wypełnić wniosek za pośrednictwem naszej strony. W tym celu wystarczy kliknąć w zakładkę „Sprawdź”.
W tym miejscu warto wspomnieć, że każdy z pożyczkodawców ma własne kryteria. Tym samym jeśli jedna firma odmówi klientowi udzielenia pożyczki 500 zł, druga może rozpatrzyć jego wniosek pozytywnie.
Warunki udzielenia chwilówki 500 zł
Wspomnieliśmy już, że instytucje pozabankowe mają niższe wymagania wobec pożyczkobiorców niż banki. To nie oznacza jednak, że udzielają zobowiązań każdemu. Każda firma pozabankowa posiada określone warunki, jakie musi spełnić wnioskodawca, żeby rozpatrzyć jego wniosek pozytywnie.
Osoba, którą interesuje chwilówka 500 zł, musi być przede wszystkim pełnoletnia. Żadna instytucja pozabankowa nie udzieli zobowiązania klientowi przed 18. rokiem życia. Co ciekawe, część firm pożyczkowych i parabanków udziela pożyczek tylko tym osobom, które ukończyły 20 lub 21 lat. Osoby młodsze przed złożeniem wniosku u danego pożyczkodawcy koniecznie muszą sprawdzić jakie ma pod tym względem wymagania.
Informacje na temat tego, od ilu lat wybrane firmy pożyczkowe udzielają zobowiązań, również można znaleźć na naszej stronie.
Jeśli chodzi o wymagania wobec pożyczkobiorców, ważną kwestią jest posiadanie rachunku bankowego i telefonu komórkowego. Pożyczkodawcy, którzy udzielają zobowiązań online za ich pośrednictwem dokonują weryfikacji klienta. Telefon komórkowy jest potrzebny również w celu skontaktowania się z pożyczkobiorcą na wypadek gdyby wystąpiła taka konieczność.
Tak jak już wspomnieliśmy, firmy pożyczkowe najczęściej podchodzą do klienta w sposób indywidualny. To oznacza, że sprawdzają bazy dłużników, ale oprócz tego dokładnie analizują sytuację finansową wnioskodawcy. Większość pożyczkodawców wymaga stałych dochodów. Te mogą pochodzić z różnych źródeł.
Tutaj warto zaznaczyć, że do zdolności kredytowej wliczają się różnego rodzaju świadczenia. Aby ograniczyć formalności, wielu pożyczkodawców nie wymaga okazywania zaświadczenia o dochodach a jedynie zadeklarowania ich wysokości. To znacznie ułatwia proces składania wniosku, bowiem wnioskodawca nie musi uprzednio kompletować dokumentów.
Pożyczka 500 zł bez oprocentowania i prowizji
Są takie firmy pożyczkowe, które nowym klientom udzielają pożyczek z zerowym oprocentowaniem. Pośród nich znajdują się Vivus, Wonga oraz Net Credit. Jednak czy chwilówka 500 zł może być zupełnie darmowa? Jak najbardziej. Firmy o których już wspomnieliśmy przygotowały ofertę specjalną, dzięki której przy terminowej spłacie zobowiązania, pożyczkobiorca nie ponosi żadnych kosztów.
Pożyczka 500 zł może być zupełnie darmowa, natomiast kluczową kwestią jest to, żeby terminowo ją spłacić. Część firm pożyczkowych zabezpiecza się na wypadek opóźnień w spłacie poprzez ustanowienie dodatkowej prowizji. Jeśli pożyczkobiorca nie zwróci pożyczonych środków na czas, będzie musiał oddać kwotę powiększoną o prowizję.
Pożyczki z zerowym oprocentowaniem i bez prowizji również są dostępne online. To znaczy, że można wnioskować o nie przez stronę internetową pożyczkodawcy. To bardzo wygodne, bowiem pozwala załatwić wszystkie formalności bez wychodzenia z domu i to w dosłownie kilka minut.
Większość firm pożyczkowych wydaje decyzje już w 15 minut. To sprawia, że pożyczkobiorca może mieć środki na koncie jeszcze tego samego dnia, w którym składał wniosek.
