Już od jakiegoś czasu firmy pożyczkowe dają możliwość zaciągania pożyczek przez Internet. To bardzo wygodne zwłaszcza dla tych, którym zależy na czasie i jak najmniejszej liczbie formalności. Zdarza się, że kwota, jakiej potrzebuje pożyczkobiorca jest niewielka. Wtedy też wystraczająca jest pożyczka 500 zł. Gdzie można taką otrzymać?
Zestawienie najlepszych ofert pożyczek na 500 zł:
Opis
Smartpożyczka to instytucja pozabankowa, która udziela krótkoterminowych pożyczek online. Rozpatruje wnioski 24/7, co spotyka się z pozytywną opinią klientów. Firma daje możliwość zaciągnięcia pierwszej pożyczki do kwoty 3000 zł zupełnie za darmo.
- Smartpożyczka udziela pożyczek na kwoty od 200 do 15 000 zł.
- Stali klienci mogą złożyć wniosek o kolejną pożyczkę w kilka sekund – bez ponownego wypełniania danych.
- Smartpożyczka weryfikuje wnioskodawców w bazach dłużników, a w tym Krajowym Rejestrze Długów Biura Informacji Gospodarczej oraz w Platformie Wymiany Informacji Pożyczkowej prowadzonej przez CRiF.
- Pożyczkodawca nie sprawdza klientów w BIK.
- Firma daje możliwość doładowania pożyczki. To znaczy, że pożyczkobiorca może dobrać dodatkową kwotę przed upływem połowy okresu spłaty bieżącej pożyczki. Warunkiem jest zdolność kredytowa.
- Klienci Smartpożyczki, którzy mają kłopoty ze spłatą zobowiązania, mogą skorzystać z refinansowania, co wiąże się jednak z dodatkową opłatą.
Wymagania
Wiek: 18 – 73 lat
Stałe źródło dochodów
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Aventus Group Sp. z o.o.
Kard. St. Wyszyńskiego 2B
15-888 Białystok
Przykład reprezentatywny
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania wynosi 312,03%, przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 1 000 zł, stała roczna stopa oprocentowania RSO 18,5%, całkowity koszt 123,42 zł, w tym Prowizja 108,21 zł i odsetki kapitałowe 15,21 zł, a całkowita kwota do spłaty: 1123,42 zł
Dla pierwszej pożyczki na warunkach promocyjnych „Pierwsza pożyczka za darmo” na kwotę 1 000 zł na 30 dni RRSO, tj. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania wynosi 0%, przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 1 000 zł, stała roczna stopa oprocentowania RSO 0%, całkowity koszt 0 zł, w tym Prowizja 0 zł i odsetki kapitałowe 0 zł, a całkowita kwota do spłaty: 1 000 zł, z zastrzeżeniem terminowej spłaty.
Opis
Wandoo to pozabankowa instytucja finansowa, która zajmuje się udzielaniem krótkoterminowych pożyczek. Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów zapewnia szybką weryfikację wniosków i szybką wypłatę środków, a do tego daje możliwość refinansowania.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 100 zł, a maksymalna aż 8 000 zł.
- Termin spłaty pożyczki wynosi 31 dni.
- Nowi klienci mogą otrzymać pożyczkę do kwoty 3 000 zł.
- Żeby złożyć wniosek o otrzymanie pożyczki, należy wcześniej wypełnić formularz rejestracyjny. Niezbędna jest też weryfikacja konta bankowego.
- Wniosek o otrzymanie pożyczki można złożyć w 100% online – bez zbędnych formalności.
- Decyzję co do zaakceptowania wniosku pożyczkowego Wandoo przekazuje telefonicznie, poprzez e-mail lub SMS.
- Pożyczkobiorcy mają możliwość spłaty pożyczki przed terminem.
- Stali klienci Wandoo mogą liczyć na indywidualne rabaty.
- Pożyczkodawca ma stosunkowo dobre opinie – te dotyczą głównie miłej obsługi klienta i szybkiej realizacji przelewów.
Wymagania
Wiek: 20 – 72 lat
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Wandoo Finance Sp. z o.o.
ul. Tytusa Chałubińskiego 8
00-613 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO): 313,50%, przy założeniu, że: Stopa oprocentowania pożyczki: 18,5 % (zmienna), Całkowita kwota pożyczki: 1500 zł, Całkowity koszt pożyczki: 185,09 zł, w tym: (i) Prowizja: 162,32 zł, (ii) Odsetki: 22,77 zł, Całkowita kwota do zapłaty: 1685,09 zł, Czas obowiązywania umowy: 30 dni.
Opis
Vivigo (wcześniej Vivus) to pozabankowa instytucja finansowa, która od 2012 roku udziela szybkich pożyczek przez Internet. Należy do grupy kapitałowej 4finance Group. Klienci doceniają pożyczkodawcę za najwyższe standardy obsługi, łatwy proces rejestracji i szybką wypłatę środków.
- Vivus nowym klientom udziela pożyczek zupełnie za darmo.
- Maksymalna wysokość pierwszej pożyczki wynosi 3 000 zł, a termin spłaty 30 lub 61 dni.
- Maksymalna wysokość kolejnej pożyczki wynosi aż 7 500 zł, a termin spłaty 30 dni.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 100 zł.
- Vivus nie wymaga od pożyczkobiorców żadnych dodatkowych dokumentów.
- Wniosek o udzielenie pożyczki można złożyć nawet przez aplikację mobilną.
- Vivus weryfikuje klientów w Biurach Informacji Gospodarczej i Biurze Informacji Kredytowej.
- Firma udziela pożyczek osobom w wieku od 19 do 78 lat, które posiadają zdolność kredytową.
- Vivus nie nalicza ukrytych opłat i wcześniej przypomina pożyczkobiorcom o zbliżającym się terminie spłaty.
Wymagania
Wiek: 19 – 78 lat
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Soonly Finance Sp. z o. o.
ul. Żwirki i Wigury 16c
02-092 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Reprezentatywny przykład dla kolejnej pożyczki udzielanej za pośrednictwem strony internetowej, aplikacji mobilnej Vivigo.pl lub przez telefon: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) to 313,16 % przy założeniach: całkowita kwota pożyczki 4 800 zł; całkowita kwota do zapłaty 5 391,91 zł; oprocentowanie stałe w skali roku 18,5%; całkowity koszt pożyczki 591,91 zł (prowizja 519,12 zł, odsetki 72,79 zł); umowa na 30 dni.
Opis
_
Wymagania
Wiek: 20 – 75 lat
Stałe źródło dochodów
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Feniko Finanse sp. z o.o.
ul. Towarowa 23
43-100 Tychy
Przykład reprezentatywny
Reprezentatywny przykład dla kolejnej Pożyczki udzielonej za pośrednictwem Feniko.pl:
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi: 184,78% Całkowita kwota pożyczki (bez kredytowanych kosztów): 1000,00 złotych, oprocentowanie zmienne: 18,5%, całkowity koszt pożyczki: 139,94 złotych (w tym prowizja: 116,64 zł, odsetki: 23,30 zł), całkowita kwota do zapłaty: 1139,94 złotych, płatna w 2 miesięcznych ratach (pierwsza rata w kwocie 569,91 zł, ostatnia rata w kwocie 570,03 zł).
Opis
Wonga to pozabankowa instytucja finansowa, która udziela pożyczek krótkoterminowych i na raty nawet do 20 000 zł. Znajduje się w Rejestrze Instytucji Pożyczkowych prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego. Firma szczegółowo informuje o wszystkich kosztach i dokładnie ocenia zdolność kredytową, dzięki czemu wszystko jest w pełni przejrzyste.
- Klienci Wonga mogą liczyć na uzyskanie pożyczki 3 000 zł przy zerowym RRSO. Proponowany okres spłaty wynosi 61 dni.
- Proces udzielania pożyczek odbywają się w 100% online.
- Stali klienci mogą uzyskać środki również poprzez rozmowę telefoniczną z konsultantem.
- Pożyczkę można otrzymać nawet na 48 miesięcy.
- Minimalna wysokość pożyczki wynosi 500 zł, a okres spłaty 61 dni.
- Wonga współpracuje z Biurem Informacji Kredytowej i Biurami Informacji Gospodarczej.
Wymagania
Wiek: od 18 lat
Weryfikacja baz dłużników
Telefon komórkowy
Rachunek bankowy
Dane kontaktowe
Wonga.pl Sp. z o.o.
ul. Żaryna 2B, bud. D
02-593 Warszawa
Przykład reprezentatywny
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 0%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 1000 zł, całkowita kwota do zapłaty 0 zł, oprocentowanie stałe 0%, całkowity koszt kredytu 0 zł (w tym: prowizja 0 zł, odsetki 0 zł), pożyczka spłacana jednorazowo, okres kredytowania 61 dni. Kalkulacja została dokonana na dzień 03.02.2023 r. na reprezentatywnym przykładzie.
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 20,99%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 5000 zł, całkowita kwota do zapłaty 7213,09 zł, oprocentowanie zmienne 18,50%, całkowity koszt kredytu 2213,09 zł (w tym: kredytowana prowizja 63,50 zł, odsetki 2149,59 zł), 47 miesięcznych równych rat w kwocie 150,06 zł i ostatnia rata w wysokości 160,27 zł. Kalkulacja została dokonana na dzień 5.10.2023 r. na reprezentatywnym przykładzie.
Promocja „Niskie RRSO 20,99%” przeznaczona jest dla nowych klientów spełniających warunki określone w regulaminie dostępnym na stronie www.wonga.pl/dokumenty.
Wysokość pożyczki, wysokość raty oraz liczba dostępnych rat są ustalane indywidualnie w oparciu o ocenę zdolności kredytowej klienta.
Pożyczka 500 zł dostępna nie w każdej firmie
Zdarza się, że w bank odmawia udzielenia kredytu nawet, jeśli wnioskodawca ubiega się o kilkaset złotych. Głównym powodem jest negatywna historia kredytowa. Jeśli kredytobiorca nie spłaca w terminie swoich zobowiązań, informacje na ten temat trafiają do BIK, czyli Biura Informacji Kredytowej.
Zanim bank udzieli klientowi kredytu, zawsze sprawdza jego wiarygodność. W tym celu analizuje raport BIK. Znajdują się w nim nie tylko informacje na temat zaciągniętych kredytów i pożyczek, ale także szczegóły dotyczące płatności za prąd czy abonamentu telefonicznego. Jeśli w raporcie widnieją opóźnienia w płatnościach, bank może nie udzielić zobowiązania i wydać negatywną decyzję kredytową. Podobnie może się stać, jeśli wnioskodawca widnieje jako dłużnik.
W raporcie znajdują się informacje finansowe z BIG InfoMonitor, przez co bank może sprawdzić ile zaległych płatności posiada klient, a także na jaką kwotę opiewają. Osoba, która widnieje jako dłużnik może zdecydować się na zaciągnięcie pożyczki 500 zł online. Przy tak niskiej kwocie firmy pożyczkowe bez problemu powinny udzielić zobowiązania, chociaż wszystko zależy od dokładnej sytuacji finansowej pożyczkobiorcy.
Instytucje pozabankowe mają niższe wymagania wobec pożyczkobiorców niż banki, w związku z czym na udzielenie chwilówki 500 zł mogą liczyć nawet te osoby, które mają opóźnienia w płatnościach. Ważne jest jednak, aby miały stałe dochody.
Wbrew pozorom większość firm pożyczkowych sprawdza bazy dłużników. Niemniej jednak pożyczkodawcy podchodzą do klientów indywidualnie i udzielają zobowiązań nawet w przypadku negatywnej historii kredytowej. Wszystko zależy od tego jakie dochody ma wnioskodawca, na jaką kwotę jest zadłużony oraz na jaką kwotę chce zaciągnąć kolejne zobowiązanie.
Pożyczka 500 zł jest dostępna w ofercie firm pożyczkowych takich jak Vivus, Alfa Kredyt, Wandoo, Pożyczka Plus, Wonga czy Via SMS. W tym miejscu warto zwrócić uwagę na to, że wielu pożyczkodawców nie udziela chwilówek na tak niskie kwoty. Niektóre firmy pożyczkowe i parabanki oferują pożyczki w kwocie minimum 1 000 lub 2 000 zł.
Jak znaleźć ofertę?
Wcześniej wspomnieliśmy jakie firmy mają w swojej ofercie pożyczki 500 zł a także, że nie wszystkie instytucje pożyczkowe udzielają zobowiązań na tak niskie kwoty. W praktyce może okazać się, że trudniej będzie znaleźć pożyczkodawcę, który będzie chciał pożyczyć 500 zł niż takiego, który udzieliłby pożyczki na kwotę 1 000 zł.
To jaką ofertę posiadają poszczególne firmy pożyczkowe można sprawdzić przez Internet. W tej kwestii pomocne są rożnego rodzaju rankingi i zestawienia. Na naszej stronie można znaleźć spis kilkunastu pożyczkodawców wraz z opisem ich oferty.
Porównując firmy pożyczkowe i parabanki zwracamy uwagę na kilka istotnych kwestii. Przede wszystkim jest to oprocentowanie, maksymalny termin spłaty, minimalna i maksymalna kwota pożyczki, wymagania wobec pożyczkobiorców oraz warunki dodatkowe. Na podstawie tych informacji osoba, którą interesuje pożyczka 500 zł, jest w stanie znaleźć ofertę dopasowaną do swoich potrzeb.
W naszym zestawieniu zaznaczamy też które firmy pożyczkowe udzielają pożyczek darmowych. Co najważniejsze, osoba, która znajdzie właściwą ofertę może przejść na stronę pożyczkodawcy i wypełnić wniosek za pośrednictwem naszej strony. W tym celu wystarczy kliknąć w zakładkę “Sprawdź”.
W tym miejscu warto wspomnieć, że każdy z pożyczkodawców ma własne kryteria. Tym samym jeśli jedna firma odmówi klientowi udzielenia pożyczki 500 zł, druga może rozpatrzyć jego wniosek pozytywnie.
Warunki udzielenia chwilówki 500 zł
Wspomnieliśmy już, że instytucje pozabankowe mają niższe wymagania wobec pożyczkobiorców niż banki. To nie oznacza jednak, że udzielają zobowiązań każdemu. Każda firma pozabankowa posiada określone warunki, jakie musi spełnić wnioskodawca, żeby rozpatrzyć jego wniosek pozytywnie.
Osoba, którą interesuje chwilówka 500 zł, musi być przede wszystkim pełnoletnia. Żadna instytucja pozabankowa nie udzieli zobowiązania klientowi przed 18. rokiem życia. Co ciekawe, część firm pożyczkowych i parabanków udziela pożyczek tylko tym osobom, które ukończyły 20 lub 21 lat. Osoby młodsze przed złożeniem wniosku u danego pożyczkodawcy koniecznie muszą sprawdzić jakie ma pod tym względem wymagania.
Informacje na temat tego, od ilu lat wybrane firmy pożyczkowe udzielają zobowiązań, również można znaleźć na naszej stronie.
Jeśli chodzi o wymagania wobec pożyczkobiorców, ważną kwestią jest posiadanie rachunku bankowego i telefonu komórkowego. Pożyczkodawcy, którzy udzielają zobowiązań online za ich pośrednictwem dokonują weryfikacji klienta. Telefon komórkowy jest potrzebny również w celu skontaktowania się z pożyczkobiorcą na wypadek gdyby wystąpiła taka konieczność.
Tak jak już wspomnieliśmy, firmy pożyczkowe najczęściej podchodzą do klienta w sposób indywidualny. To oznacza, że sprawdzają bazy dłużników, ale oprócz tego dokładnie analizują sytuację finansową wnioskodawcy. Większość pożyczkodawców wymaga stałych dochodów. Te mogą pochodzić z różnych źródeł.
Tutaj warto zaznaczyć, że do zdolności kredytowej wliczają się różnego rodzaju świadczenia. Aby ograniczyć formalności, wielu pożyczkodawców nie wymaga okazywania zaświadczenia o dochodach a jedynie zadeklarowania ich wysokości. To znacznie ułatwia proces składania wniosku, bowiem wnioskodawca nie musi uprzednio kompletować dokumentów.
Pożyczka 500 zł bez oprocentowania i prowizji
Są takie firmy pożyczkowe, które nowym klientom udzielają pożyczek z zerowym oprocentowaniem. Pośród nich znajdują się Vivus, Wonga oraz Net Credit. Jednak czy chwilówka 500 zł może być zupełnie darmowa? Jak najbardziej. Firmy o których już wspomnieliśmy przygotowały ofertę specjalną, dzięki której przy terminowej spłacie zobowiązania, pożyczkobiorca nie ponosi żadnych kosztów.
Pożyczka 500 zł może być zupełnie darmowa, natomiast kluczową kwestią jest to, żeby terminowo ją spłacić. Część firm pożyczkowych zabezpiecza się na wypadek opóźnień w spłacie poprzez ustanowienie dodatkowej prowizji. Jeśli pożyczkobiorca nie zwróci pożyczonych środków na czas, będzie musiał oddać kwotę powiększoną o prowizję.
Pożyczki z zerowym oprocentowaniem i bez prowizji również są dostępne online. To znaczy, że można wnioskować o nie przez stronę internetową pożyczkodawcy. To bardzo wygodne, bowiem pozwala załatwić wszystkie formalności bez wychodzenia z domu i to w dosłownie kilka minut.
Większość firm pożyczkowych wydaje decyzje już w 15 minut. To sprawia, że pożyczkobiorca może mieć środki na koncie jeszcze tego samego dnia, w którym składał wniosek.
