Jedną z najczęstszych bolączek współczesnych przedsiębiorców jest okres oczekiwania na zapłatę za wystawioną fakturę. W Polsce, większość faktur przewiduje dość długi, bo 30 do 90 dniowy termin płatności. Oznacza to, że ​​mimo zrealizowania usługi, wystawienia i wysłania faktury do klienta mija zwykle co najmniej miesiąc, jeśli nie dłużej. Te długie cykle płatności sprawiają, że wiele firm znajduje się w ciągłym kryzysie gotówkowym, co utrudnia nadrobienie krytycznych wydatków, takich jak obowiązkowe płace pracowników i comiesięczne opłaty do ZUS i US. Zamrożona gotówka w postaci długiego terminu płatności często przeszkadza przedsiębiorstwom w inwestowaniu w swój rozwój lub po prostu utrzymaniu płynności finansowej. Dla takich firm wykup faktur może okazać się idealnym rozwiązaniem.

 

Ranking firm oferujących wykup faktur:

FirmaRodzaje faktoringuInformacjeSzczegóły ofertyWymagania 
ing logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
Bez umów i opłat abonamentowych
Pieniądze nawet w 1 dzień
100% online
Nie musisz być klientem ING
Waluta faktury: PLN
Limity: 250 - 100 000 zł
Finansowanie faktur: 7 – 60 dni
Działalność gospodarcza
(staż minimum 12 miesięcy)
SPRAWDŹ
monevia logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Wykup pojedynczych faktur
Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
Już od 1 dnia działalności
Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
Już 50.000 zł limitu na start
Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 700 - 250 000 zł
Finansowanie faktur: 7 - 90 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
smeo logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
1% to koszt finansowania pierwszej faktury sprzedażowej
Pieniądze na koncie w 15 minut
Również dla startupów
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 250 000 zł
Finansowanie faktur: 5 - 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
Spółka jawna
SPRAWDŹ
pragma logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring ubezpieczony
Decyzja w 2h
Nawet dla małych firm i startupów
Brak ograniczeń branżowych
Platforma online dostępna 24/7
Przejrzyście naliczane koszty
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: do 1 000 000 zł
Finansowanie faktur: 8 - 120 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
finiata logoLinia finansowa dla firmLinia z możliwością wielokrotnych wypłat
Decyzja odnośnie finansowania nawet w jeden dzień
Elastyczne spłaty w ratach lub na raz
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 50 000 zł
Finansowanie faktur: 14 - 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka
(staż minimum 6 miesięcy)
SPRAWDŹ
faktoria logoFaktoring pełny z przejęciem ryzyka
Zabezpiecz się przed niewypłacalnością kontrahenta
Proces 100% Online w 30 minut
Finansowanie 90% wartości faktury
Najwyższy limit na rynku!
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: ustalane indywidualnie
Finansowanie faktur: do 120 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 7 miesięcy)
SPRAWDŹ
nfg logoFaktoring jawny
Faktoring jawny ekspres
Faktoring cichy
Wypłata pieniędzy nawet w 5 minut
Rosnący limit faktoringowy – od 5000 zł do 100 000 zł
Od 2,99 % za każde 30 dni finansowania
Częściowe finansowanie faktur
Waluta faktury: PLN
Limity: 30 – 100 000 zł
Finansowanie faktur: 7 - 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 12 miesięcy)
SPRAWDŹ
pragma logoFaktoring jawny
Faktoring jawny ekspres
Wykup pojedynczych faktur
Szybkie finansowanie pojedynczych faktur nawet w 2h
Finansowanie najmniejszych podmiotów
Brak stałej umowy
Również dla startupów
100% online
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 500 - 250 000 zł
Finansowanie faktur: 8 - 120 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
ideamoney logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring cichy
Pieniądze na koncie tego samego dnia
Środki na dowolny cel
Cesja cicha
Już od 1 dnia działalności
Waluta fakt.: PLN, EUR, USD, GBP
Limity: online do 10 000 zł
Finansowanie faktur: do 150 dni
Działalność gospodarczaSPRAWDŹ
pragma logoFaktoring odwrotny
Finansowanie zakupów firmowych
Decyzja i realizacja w 2h
Także dla małych firm
Bez papierowych wniosków
Również dla startupów
100% online
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 10 000 - 100 000 zł
Finansowanie faktur: 3 - 12 rat
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
SPRAWDŹ
faktoria logoFaktoring odwrotny
Finansowanie zakupów firmowych
Płać na czas swoim dostawcom
Terminy płatności faktur aż do 120 dni
Okres prowadzenia działalności tylko 13 miesięcy
Decyzja już w 24 godziny na podstawie wyciągu
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: 30 000 do 250 000 zł
Finansowanie faktur: do 120 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 13 miesięcy)
SPRAWDŹ
afortifactor logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring odwrotny
Minimum formalności - wystarczy sam wniosek
Wszystkie branże
Natychmiastowa zapłata za fakturę
Waluta faktury: PLN, EUR, USD
Limity: do 150 000 zł
Finansowanie faktur: do 90 dni
Działalność gospodarcza
Spółka cywilna
Spółka jawna
(staż minimum 2 miesiące)
SPRAWDŹ
faktoria logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Wykup pojedynczych faktur
Limit do 1 200 000 złotych
Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Waluta faktury: PLN, EUR
Limity: do 1 200 000 zł
Finansowanie faktur: do 120 dni
Działalność gospodarcza
Spółka z o.o.
(staż minimum 7 miesięcy)
SPRAWDŹ
fineaFaktoring jawny
Faktoring cichy
Faktoring z regresem (niepełny)
Faktoring odwrotny
Przejrzysty i uczciwy system cenowy
Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
Buduj swoją historię, a obniżysz cenę
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 50 000 zł
Finansowanie faktur: 30 - 60 dni
Firma zarejestrowana w Polsce
(staż minimum 6 miesięcy)
SPRAWDŹ
finces logoFaktoring jawny
Faktoring z regresem (niepełny)
Dwie pierwsze faktury za darmo
Bez wychodzenia z biura
100% online
Opłata jedynie za sfinansowanie faktury
Waluta faktury: PLN
Limity: 500 - 50 000 zł
Finansowanie faktur: 30 - 90 dni
Działalność gospodarcza
(staż minimum 6 miesięcy)
SPRAWDŹ

 

Wykup faktur – natychmiastowa płatność bez oczekiwania na termin zapłaty za faktury

Wykup faktur, czyli inaczej faktoring to forma finansowania przepływów pieniężnych, która pomaga firmie w natychmiastowym przekształceniu faktur w gotówkę. Dzięki szybszemu otrzymywaniu należności, przedsiębiorca nie musi obawiać się trudności finansowych związanych z nieopłaconą fakturą. Faktoring to forma finansowania polegająca na sprzedaży wierzytelności z tytułu faktury stronie trzeciej (firmie faktoringowej, nazywanej faktorem) w zamian za przelew tak zwanej zaliczki. Najlepsze firmy faktoringowe, oferują nawet 80-90% wartości faktury płatnej z góry. Na resztę środków można liczyć po faktycznej zapłacie przez klienta. To co ważne, wykup faktur, chociaż istotnie jest formą finansowania firmy, nie jest kredytem ani pożyczką. Korzystanie z faktoringu nie wpływa więc na zdolność kredytową firmy. Wykup faktur pozwala po prostu „odblokować” wartość faktury na długo przed jej opłaceniem przez kontrahenta.

Co robi firma faktoringowa?

Wykup faktur umożliwia przedsiębiorcy sprzedanie praktycznie wszystkich nieprzeterminowanych faktur. Faktoring pełny, czyli bez regresu polega na przekazaniu całości spraw związanymi z koordynacją płatności faktur. Nawet w sytuacji, w której klient zalega z opłatami – dzięki faktoringowi bez regresu, przedsiębiorca nie martwi się ewentualną windykacją i egzekucją należności, ponieważ za to odpowiedzialny jest faktor (bank lub firma faktoringowa). Dobra firma faktoringowa, przed podpisaniem umowy faktoringowej wstępnie weryfikuje faktury faktoranta. Najlepsze na rynku finansują nawet do 90% faktur, a następnie pobierają należności bezpośrednio od klienta końcowego firmy, na którego wypisana jest faktura. Gdy faktor pobiera płatności od klienta końcowego, przekazuje pozostałe środki (te, które zostały do opłacenia poza zaliczką) na konto firmy faktoranta, pomniejszając je o opłatę faktoringową, która wynosi zwykle od jednego do pięciu procent (w zależności od rodzaju faktoringu).

Zalety wykupu faktur

Poza oczywistą zaletą – natychmiastową płatnością za wystawioną fakturę, wykup faktor może być rozwiązaniem kilku innych problemów przedsiębiorstwa. Zachwianie płynnością finansową firmy może być wywołane wieloma czynnikami, począwszy od niedostatecznej sprzedaży po opóźnione płatności i niezapłacone faktury. Bez względu na powód wynikająca z takiej sytuacji niemożność pokrycia codziennych wydatków może zagrozić przyszłości firmy. Sektorem, który jest najdotkliwiej dotknięty opisywanymi konsekwencjami jest sektor MŚP. Wykup faktur może pozwolić na szybkie odzyskanie nawet 80-90% wartości faktur, co pozwala ustabilizować przepływy pieniężne i sprostać nieoczekiwanym wyzwaniom. Proces działania faktoringu jest prosty: faktor udziela linii kredytowej, wykorzystując zaległe faktury jako zabezpieczenie, a wierzytelność jest spłacana, gdy klienci dokonają zapłaty. W przypadku faktoringu bez regresu, czyli pełnego, ryzyko związane z możliwością braku terminowej spłaty jest w 100% po stronie faktora. Co więcej, wykup faktur jest całkiem ekonomiczną alternatywą od kredytów i pożyczek firmowych. Dzięki faktoringowi nawet małe firmy uzyskują dostęp do kapitału, tworząc konkurencję dla większych firm.

Faktoring nie wpływa na zdolność kredytową firmy – nie jest kredytem, ani pożyczką. W czasach, w których funkcjonowanie wielu firm stoi pod znakiem zapytania – wykup faktur daje pewność i stabilizację. Przedsiębiorca nie musi obawiać się nieterminowości i trudności w zapłacie za wykonaną usługę lub kupione produkty. Faktorant przekazuje swoje wierzytelności faktorowi i cieszy się z szybkich i praktycznie bezproblemowych stałych wpływów na swoje konto firmowe. Wybór właściwej firmy faktoringowej jest kluczowym zadaniem, które ma realny wpływ na przebieg współpracy z faktorem i wysokość opłat, które pobiera w zamian za świadczenie usług finansowych. Faktoring może przynieść korzyści małym i średnim firmom obsługującym wiele różnych branż – nawet tych, w których normą są 90 dniowe terminy zapłaty na fakturze. To co jest trudnością dla wielu firm, dzięki usłudze jaką jest wykup faktur – może nie stanowić najmniejszego problemu.

[Głosów:2    Średnia:5/5]
Wykup faktur – na czym polega?