Jedną z najczęstszych bolączek współczesnych przedsiębiorców jest okres oczekiwania na zapłatę za wystawioną fakturę. W Polsce, większość faktur przewiduje dość długi, bo 30 do 90 dniowy termin płatności. Oznacza to, że mimo zrealizowania usługi, wystawienia i wysłania faktury do klienta mija zwykle co najmniej miesiąc, jeśli nie dłużej. Te długie cykle płatności sprawiają, że wiele firm znajduje się w ciągłym kryzysie gotówkowym, co utrudnia nadrobienie krytycznych wydatków, takich jak obowiązkowe płace pracowników i comiesięczne opłaty do ZUS i US. Zamrożona gotówka w postaci długiego terminu płatności często przeszkadza przedsiębiorstwom w inwestowaniu w swój rozwój lub po prostu utrzymaniu płynności finansowej. Dla takich firm wykup faktur może okazać się idealnym rozwiązaniem.
Ranking firm oferujących wykup faktur:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
Wykup faktur – natychmiastowa płatność bez oczekiwania na termin zapłaty za faktury
Wykup faktur, czyli inaczej faktoring to forma finansowania przepływów pieniężnych, która pomaga firmie w natychmiastowym przekształceniu faktur w gotówkę. Dzięki szybszemu otrzymywaniu należności, przedsiębiorca nie musi obawiać się trudności finansowych związanych z nieopłaconą fakturą. Faktoring to forma finansowania polegająca na sprzedaży wierzytelności z tytułu faktury stronie trzeciej (firmie faktoringowej, nazywanej faktorem) w zamian za przelew tak zwanej zaliczki. Najlepsze firmy faktoringowe, oferują nawet 80-90% wartości faktury płatnej z góry. Na resztę środków można liczyć po faktycznej zapłacie przez klienta. To co ważne, wykup faktur, chociaż istotnie jest formą finansowania firmy, nie jest kredytem ani pożyczką. Korzystanie z faktoringu nie wpływa więc na zdolność kredytową firmy. Wykup faktur pozwala po prostu „odblokować” wartość faktury na długo przed jej opłaceniem przez kontrahenta.
Co robi firma faktoringowa?
Wykup faktur umożliwia przedsiębiorcy sprzedanie praktycznie wszystkich nieprzeterminowanych faktur. Faktoring pełny, czyli bez regresu polega na przekazaniu całości spraw związanymi z koordynacją płatności faktur. Nawet w sytuacji, w której klient zalega z opłatami – dzięki faktoringowi bez regresu, przedsiębiorca nie martwi się ewentualną windykacją i egzekucją należności, ponieważ za to odpowiedzialny jest faktor (bank lub firma faktoringowa). Dobra firma faktoringowa, przed podpisaniem umowy faktoringowej wstępnie weryfikuje faktury faktoranta. Najlepsze na rynku finansują nawet do 90% faktur, a następnie pobierają należności bezpośrednio od klienta końcowego firmy, na którego wypisana jest faktura. Gdy faktor pobiera płatności od klienta końcowego, przekazuje pozostałe środki (te, które zostały do opłacenia poza zaliczką) na konto firmy faktoranta, pomniejszając je o opłatę faktoringową, która wynosi zwykle od jednego do pięciu procent (w zależności od rodzaju faktoringu).
Zalety wykupu faktur
Poza oczywistą zaletą – natychmiastową płatnością za wystawioną fakturę, wykup faktor może być rozwiązaniem kilku innych problemów przedsiębiorstwa. Zachwianie płynnością finansową firmy może być wywołane wieloma czynnikami, począwszy od niedostatecznej sprzedaży po opóźnione płatności i niezapłacone faktury. Bez względu na powód wynikająca z takiej sytuacji niemożność pokrycia codziennych wydatków może zagrozić przyszłości firmy. Sektorem, który jest najdotkliwiej dotknięty opisywanymi konsekwencjami jest sektor MŚP. Wykup faktur może pozwolić na szybkie odzyskanie nawet 80-90% wartości faktur, co pozwala ustabilizować przepływy pieniężne i sprostać nieoczekiwanym wyzwaniom. Proces działania faktoringu jest prosty: faktor udziela linii kredytowej, wykorzystując zaległe faktury jako zabezpieczenie, a wierzytelność jest spłacana, gdy klienci dokonają zapłaty. W przypadku faktoringu bez regresu, czyli pełnego, ryzyko związane z możliwością braku terminowej spłaty jest w 100% po stronie faktora. Co więcej, wykup faktur jest całkiem ekonomiczną alternatywą od kredytów i pożyczek firmowych. Dzięki faktoringowi nawet małe firmy uzyskują dostęp do kapitału, tworząc konkurencję dla większych firm.
Faktoring nie wpływa na zdolność kredytową firmy – nie jest kredytem, ani pożyczką. W czasach, w których funkcjonowanie wielu firm stoi pod znakiem zapytania – wykup faktur daje pewność i stabilizację. Przedsiębiorca nie musi obawiać się nieterminowości i trudności w zapłacie za wykonaną usługę lub kupione produkty. Faktorant przekazuje swoje wierzytelności faktorowi i cieszy się z szybkich i praktycznie bezproblemowych stałych wpływów na swoje konto firmowe. Wybór właściwej firmy faktoringowej jest kluczowym zadaniem, które ma realny wpływ na przebieg współpracy z faktorem i wysokość opłat, które pobiera w zamian za świadczenie usług finansowych. Faktoring może przynieść korzyści małym i średnim firmom obsługującym wiele różnych branż – nawet tych, w których normą są 90 dniowe terminy zapłaty na fakturze. To co jest trudnością dla wielu firm, dzięki usłudze jaką jest wykup faktur – może nie stanowić najmniejszego problemu.