Jedną z najczęstszych bolączek współczesnych przedsiębiorców jest okres oczekiwania na zapłatę za wystawioną fakturę. W Polsce, większość faktur przewiduje dość długi, bo 30 do 90 dniowy termin płatności. Oznacza to, że ​​mimo zrealizowania usługi, wystawienia i wysłania faktury do klienta mija zwykle co najmniej miesiąc, jeśli nie dłużej. Te długie cykle płatności sprawiają, że wiele firm znajduje się w ciągłym kryzysie gotówkowym, co utrudnia nadrobienie krytycznych wydatków, takich jak obowiązkowe płace pracowników i comiesięczne opłaty do ZUS i US. Zamrożona gotówka w postaci długiego terminu płatności często przeszkadza przedsiębiorstwom w inwestowaniu w swój rozwój lub po prostu utrzymaniu płynności finansowej. Dla takich firm wykup faktur może okazać się idealnym rozwiązaniem.

Ranking firm oferujących wykup faktur:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 200 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Jeśli Ty i Twój kontrahent działacie na rynku co najmniej 6 miesięcy i nie macie zaległości płatniczych, zapraszamy do skorzystania z finansowania faktur*
*Informacja dotyczy branży transportowej, budownictwa lub handlu. W przypadku innych branży obowiązujący wiek firmy to 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 300 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 200 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 3 000 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 3 000 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.

  • Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
  • Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
  • Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
  • Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
  • Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
  • Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
8 - 120 dni
  • Decyzja w 2h
  • Nawet dla małych firm i startupów
  • Brak ograniczeń branżowych
  • Platforma online dostępna 24/7
  • Przejrzyście naliczane koszty

Opis

PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.

  • PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 1 mln. złotych.
  • Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
  • Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
  • Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
  • Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
  • PragmaGO pobiera stałą miesięczną opłatę.
  • Firma stałym klientom oferuje dodatkową formę wsparcia pod postacią automatycznej zaliczki faktoringowej.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice

Wykup faktur – natychmiastowa płatność bez oczekiwania na termin zapłaty za faktury

Wykup faktur, czyli inaczej faktoring to forma finansowania przepływów pieniężnych, która pomaga firmie w natychmiastowym przekształceniu faktur w gotówkę. Dzięki szybszemu otrzymywaniu należności, przedsiębiorca nie musi obawiać się trudności finansowych związanych z nieopłaconą fakturą. Faktoring to forma finansowania polegająca na sprzedaży wierzytelności z tytułu faktury stronie trzeciej (firmie faktoringowej, nazywanej faktorem) w zamian za przelew tak zwanej zaliczki. Najlepsze firmy faktoringowe, oferują nawet 80-90% wartości faktury płatnej z góry. Na resztę środków można liczyć po faktycznej zapłacie przez klienta. To co ważne, wykup faktur, chociaż istotnie jest formą finansowania firmy, nie jest kredytem ani pożyczką. Korzystanie z faktoringu nie wpływa więc na zdolność kredytową firmy. Wykup faktur pozwala po prostu „odblokować” wartość faktury na długo przed jej opłaceniem przez kontrahenta.

Co robi firma faktoringowa?

Wykup faktur umożliwia przedsiębiorcy sprzedanie praktycznie wszystkich nieprzeterminowanych faktur. Faktoring pełny, czyli bez regresu polega na przekazaniu całości spraw związanymi z koordynacją płatności faktur. Nawet w sytuacji, w której klient zalega z opłatami – dzięki faktoringowi bez regresu, przedsiębiorca nie martwi się ewentualną windykacją i egzekucją należności, ponieważ za to odpowiedzialny jest faktor (bank lub firma faktoringowa). Dobra firma faktoringowa, przed podpisaniem umowy faktoringowej wstępnie weryfikuje faktury faktoranta. Najlepsze na rynku finansują nawet do 90% faktur, a następnie pobierają należności bezpośrednio od klienta końcowego firmy, na którego wypisana jest faktura. Gdy faktor pobiera płatności od klienta końcowego, przekazuje pozostałe środki (te, które zostały do opłacenia poza zaliczką) na konto firmy faktoranta, pomniejszając je o opłatę faktoringową, która wynosi zwykle od jednego do pięciu procent (w zależności od rodzaju faktoringu).

Zalety wykupu faktur

Poza oczywistą zaletą – natychmiastową płatnością za wystawioną fakturę, wykup faktor może być rozwiązaniem kilku innych problemów przedsiębiorstwa. Zachwianie płynnością finansową firmy może być wywołane wieloma czynnikami, począwszy od niedostatecznej sprzedaży po opóźnione płatności i niezapłacone faktury. Bez względu na powód wynikająca z takiej sytuacji niemożność pokrycia codziennych wydatków może zagrozić przyszłości firmy. Sektorem, który jest najdotkliwiej dotknięty opisywanymi konsekwencjami jest sektor MŚP. Wykup faktur może pozwolić na szybkie odzyskanie nawet 80-90% wartości faktur, co pozwala ustabilizować przepływy pieniężne i sprostać nieoczekiwanym wyzwaniom. Proces działania faktoringu jest prosty: faktor udziela linii kredytowej, wykorzystując zaległe faktury jako zabezpieczenie, a wierzytelność jest spłacana, gdy klienci dokonają zapłaty. W przypadku faktoringu bez regresu, czyli pełnego, ryzyko związane z możliwością braku terminowej spłaty jest w 100% po stronie faktora. Co więcej, wykup faktur jest całkiem ekonomiczną alternatywą od kredytów i pożyczek firmowych. Dzięki faktoringowi nawet małe firmy uzyskują dostęp do kapitału, tworząc konkurencję dla większych firm.

Faktoring nie wpływa na zdolność kredytową firmy – nie jest kredytem, ani pożyczką. W czasach, w których funkcjonowanie wielu firm stoi pod znakiem zapytania – wykup faktur daje pewność i stabilizację. Przedsiębiorca nie musi obawiać się nieterminowości i trudności w zapłacie za wykonaną usługę lub kupione produkty. Faktorant przekazuje swoje wierzytelności faktorowi i cieszy się z szybkich i praktycznie bezproblemowych stałych wpływów na swoje konto firmowe. Wybór właściwej firmy faktoringowej jest kluczowym zadaniem, które ma realny wpływ na przebieg współpracy z faktorem i wysokość opłat, które pobiera w zamian za świadczenie usług finansowych. Faktoring może przynieść korzyści małym i średnim firmom obsługującym wiele różnych branż – nawet tych, w których normą są 90 dniowe terminy zapłaty na fakturze. To co jest trudnością dla wielu firm, dzięki usłudze jaką jest wykup faktur – może nie stanowić najmniejszego problemu.