Dlaczego rynek usług faktoringowych w Polsce ciągle rośnie? Wpływa na to wiele czynników. Przede wszystkim na rynku jest coraz więcej firm świadczących usługi tego typu, a inwestorzy zaczynają szukać alternatywy dla kredytów. Co sprawia, że wybierają właśnie usługi faktoringowe?
Ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Czym jest rynek usług faktoringowych?
W pierwszej kolejności warto dokładnie wytłumaczyć czym dokładnie jest rynek faktoringu. W Polsce, ale nie tylko, jest to obszar działalności finansowej polegający na wykupie przez różnego rodzaju instytucje należności przedsiębiorstw powstałych na skutek wystawienia faktury z długim terminem płatności. Usługi faktoringowe oferują zarówno banki, jak i parabanki. Część z nich działa online, co umożliwia przedsiębiorcy zdobycie środków bez wychodzenia z domu. W zależności od rodzaju usługi, faktor, czyli firma udzielająca finansowania, może przyjąć na siebie wierzytelność z ryzykiem niewypłacalności dłużnika lub bez. Tutaj warto pokrótce wyjaśnić na czym polegają najczęściej spotykane rodzaje faktoringu.
Faktoring pełny
Faktoring pełny, inaczej nazywany właściwym. Ma miejsce wtedy, kiedy faktor przejmuje od faktoranta, czyli przedsiębiorstwa wystawiającego fakturę, nie tylko samą wierzytelność, ale także pełne ryzyko związane z ewentualną niewypłacalnością dłużnika.
Faktoring niepełny
Faktoring niepełny, inaczej nazywany niewłaściwym. Ma miejsce wtedy, kiedy firma faktoringowa przejmuje od faktoranta wierzytelność, ale bez ryzyka związanego z niewypłacalnością dłużnika. W takim przypadku, kiedy zobowiązanie nie zostanie przez niego uregulowane, dług wobec faktora musi spłacić ta firma, która wstawiła fakturę.
Faktoring mieszany
Faktoring mieszany, jak można się domyślić, jest połączeniem faktoringu pełnego i niepełnego. Ma miejsce wtedy, kiedy firma faktoringowa przejmuje wierzytelność, a do tego częściowo ryzyko niewypłacalności firmy dłużnika. Kiedy ten nie ureguluje zobowiązania, faktor ponosi odpowiedzialność, niemniej jednak tylko do pewnej kwoty.
Co sprawia, że rynek usług faktoringowych w Polsce rośnie?
Rynek faktoringu w Polsce rośnie nie bez powodu. Dla wielu firm faktoring jest jedyną szansą na utrzymanie płynności finansowej, która jak wiadomo, jest kluczową kwestią w procesie zarządzania. Przeniesienie wierzytelności na osobę trzecią daje przedsiębiorstwom wiele korzyści. Pod wieloma względami jest też lepszym rozwiązaniem niż zaciąganie kredytów. Co przyczynia się do tego, że rynek faktoringowy w Polsce ciągle rośnie?
Szybkość działania
Z punktu widzenia przedsiębiorcy, który pilnie potrzebuje pieniędzy, największą zaletą jaką ma rynek usług faktoringowych w Polsce jest szybkość działania. Polskie firmy faktoringowe często udzielają finansowania w mniej niż godzinę. W porównaniu do kredytów, na które czasami trzeba czekać kilka dni, albo i dłużej, to naprawdę świetne rozwiązanie. Obecnie przedsiębiorcy, którzy szukają szybkiej gotówki mogą złożyć wniosek o finansowanie online. To dodatkowo pozwala zaoszczędzić czas na dojazd do banku i często wiąże się z wydaniem decyzji co do przejęcia wierzytelności już w 15 minut. Co prawda tak szybko działają też chwilówki, niemniej jednak ich koszt zazwyczaj jest wyższy, co dla przedsiębiorcy stanowi większe obciążenie.
Wygoda
Przedsiębiorcy coraz częściej cenią wygodne i praktyczne rozwiązania, dlatego też rynek faktoringu w Polsce z roku na rok ma coraz większe znaczenie. Faktoring to nie tylko szybki sposób na uzyskanie pieniędzy za fakturę z długim terminem zapłaty, ale i bezproblemowy. Wszelkie formalności związane z finansowaniem można załatwić w pełni online co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy. Parabanki i inne firmy faktoringowe przeważnie posiadają krótkie i nieskomplikowane formularze. Ich wypełnienie zajmuje dosłownie kilka chwil i nie wymaga zasięgania po liczne dokumenty tak jak często ma to miejsce w przypadku zaciągana kredytu.
Niewielkie wymagania
Jedną z największych zalet, jakie posiada rynek usług faktoringowych w Polsce są niewielkie wymagania względem faktorantów. Zwłaszcza w przypadku działalności online i faktoringu niepełnego. Wiele parabanków udziela finansowania bez spełnienia dodatkowych warunków. Wystarczy otworzona działalność gospodarcza. Część instytucji finansowych wymaga np., aby firma była obecna na rynku przynajmniej przez 12 miesięcy i żeby była zarejestrowana w Polsce. Niektóre banki i parabanki jako warunek udzielenia finansowego ustanawiają minimalny wiek. To zdarza się jednak dość rzadko i z reguły wymagania względem faktoranta są niewielkie.
Największym zainteresowaniem cieszy się faktoring pełny
Jak wynika z danych Polskiego Związku Faktorów, rynek faktoringowy w Polsce z roku na rok cieszy się coraz większą popularnością. Tutaj warto wspomnieć, że przedsiębiorcy najczęściej korzystają z faktoringu pełnego. Usługa ta pozwala nie tylko szybko zdobyć środki za wystawioną fakturę, ale także zabezpiecza firmę przed ryzykiem związanym z niewypłacalnością kontrahenta. Z uwagi na możliwość przeniesienia wierzytelności wraz z ryzykiem braku płatności ze strony dłużnika, faktoring pełny jest bardzo korzystnym rozwiązaniem mimo stosunkowo wysokich prowizji.
Faktoring niepełny również popularny
Wśród polskich przedsiębiorców nieco mniej popularny, ale także chętnie stosowany jest faktoring niepełny. Firmy korzystają z niego najczęściej wtedy, kiedy mają pewność co do tego, że kontrahent ureguluje zobowiązanie tyle tylko, że potrzebują środków wcześniej niż ten będzie opłacał fakturę. W przypadku faktoringu niepełnego, faktorzy pobierają o wiele niższe prowizje, a co za tym idzie, koszt przeniesienia zobowiązania jest niewielki.
Jak będzie wyglądał rynek usług faktoringowych w Polsce w kolejnych latach?
Biorąc pod uwagę, że rynek faktoringu w Polsce dopiero się rozwija, w kolejnych latach prawdopodobnie będzie wciąż rósł. Zwłaszcza, że firm udzielających finansowania tego typu jest coraz więcej, a znaczna ich część daje możliwość korzystania z usług online.
