mFaktoring (mBank)

mbank

Faktoring mBank to usługa skierowana przede wszystkim do małych i średnich firm, w tym jednoosobowych działalności gospodarczych. Pozwala to niemal natychmiast otrzymać środki pieniężne z faktur o długim terminie płatności. mFaktoring przywraca płynność finansową i gwarantuje atrakcyjne ceny finansowania oraz uproszczony proces wnioskowania.

mFaktoring – kilka słów o usłudze

mFaktoring to spółka zależna od mBanku. Ten posiada w niej 100% udziałów. Dzięki temu mamy pewność, że standardy obsługi oraz procedury są niemal identyczne i tak samo bezpieczne, jakby miało to miejsce przy podpisywaniu umowy z samym bankiem. mFaktoring posiada swoje oddziały w:

Jednak dzięki bardzo sporemu powiązaniu z samym bankiem, z oferty faktoringu mBanku możemy skorzystać w każdej placówce instytucji.

Ranking firm faktoringowych:

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
250 - 100 000 zł
Termin
7 - 60 dni
  • Pierwsza faktura za 0 zł
  • Najtańsza oferta na rynku
  • Bezpieczeństwo gwarantowane prze ING Bank Śląski
  • Pieniądze nawet w 1 dzień
  • Nie musisz być klientem ING
  • Bez umów i opłat abonamentowych, prowizja tylko od sfinansowanych faktur, 100% online

Opis

ING finansowanie faktur to numer jeden na rynku usług faktoringowych w Polsce. Usługa znajduje się w ofercie ING Comercial Finance, będącej spółką zależną ING Banku Śląskiego. Kierowana jest jednak do wszystkich przedsiębiorców, bez względu na to czy są klientami ING Banku Śląskiego czy też nie.

  • ING finansowanie faktur to idealne rozwiązanie zarówno dla małych, jak i dużym firm.
  • Profil w Serwisie ING Finansowanie Faktur można założyć online. Żeby potwierdzić dane osobowe trzeba wykonać przelew weryfikacyjny.
  • Sfinansowanie pierwszej faktury jest zupełnie darmowe.
  • Z finansowania można korzystać bez umów i opłat abonamentowych.
  • Firma często wypłaca środki jeszcze tego samego dnia. Wcześniej kontrahent musi jednak potwierdzić transakcję, której dotyczy faktura.
  • ING finansowanie faktur to nie tylko szybka wypłata środków, ale także przejrzyste koszty finansowania.
  • Z usług faktoringowych Serwisu ING Finansowanie Faktur można skorzystać również w ramach usługi ING Księgowość.

Wymagania

Działalność gospodarcza ze stażem minimum 12 miesięcy

Dane kontaktowe

ING Commercial Finance Polska
ul. Malczewskiego 45
02-622 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
700 - 250 000 zł
Termin
7 - 90 dni
  • Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
  • Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
  • Finansowanie także startupow
  • Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
  • Już 50.000 zł limitu na start
  • Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni

Opis

Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.

  • Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
  • Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
  • W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
  • Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
  • Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
  • Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
  • Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy

Dane kontaktowe

Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 500 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Szybki proces – 100% online
  • Do 500 000 zł DARMOWEGO limitu faktoringowego
  • Pieniądze na koncie w 15 minut – przelew ekspresowy
  • Również dla startupów
  • W przypadku opóźnień kontrahenta – dodatkowe 60 dni finansowania po terminie (pierwsze 5 dni bez opłat)

Opis

Smeo to firma faktoringowa, będąca członkiem Polskiego Związku Faktorów. Swoją ofertę kieruje m.in. do przedsiębiorstw z branży transportowej, handlowej, budownictwa oraz przemysłu. Firmie zaufało już ponad 3 000 klientów – wielu z nich zdecydowało się skorzystać z jej usług z polecenia.

  • W Smeo można zarejestrować się w pełni online. Żeby zgłosić fakturę do finansowania wystarczy za pomocą platformy internetowej przesłać jej zdjęcie lub skan, a następnie potwierdzić dane.
  • Firma zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR.
  • Na przelew środków można liczyć już w 15 minut.
  • Smeo świadczy usługi faktoringu jawnego, co oznacza, że odbiorca faktury musi zgodzić się na cesję (przeniesienie) wierzytelności.
  • Faktor obsługuje takie formy prawne działalności jak jednoosobowe działalności gospodarcze, spółki z o.o. i spółki jawne.
  • Smeo nie pobiera żadnych stałych opłat. Faktorant ponosi koszty tylko w momencie finansowania faktury.
  • Stali klienci faktora mogą liczyć na jeszcze lepszą ofertę cenową.

Wymagania

Działalność gospodarcza, spółka z o.o. lub spółka jawna

Dane kontaktowe

SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 000 000 zł
Termin
5 - 90 dni
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Cały proces finansowania przez internet
  • Tylko jedna stawka prowizyjna za całą usługę
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • W ofercie również: faktoring cichy i odwrotny

Opis

Finea jest firmą działającą w branży faktoringowej. Zajmuje się finansowaniem faktur, co ma na celu ułatwić przedsiębiorcom utrzymywanie płynności finansowej, w przypadku wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności. Firma stawia na przejrzyste działania i brak ukrytych opłat, co spotyka się z pozytywną opinią klientów.

  • Firma działa w pełni online, co oznacza, że fakturę do finansowania można zgłosić bez wychodzenia z domu czy biura.
  • Klienci Finea na przelew środków mogą liczyć jeszcze tego samego dnia, w którym dokonali zgłoszenia faktury.
  • Faktor zajmuje się finansowaniem faktur w PLN i EUR i obsługuje firmy bez względu na formę prawną.
  • Firma świadczy usługi faktoringu jawnego i faktoringu cichego, co oznacza, że odbiorca faktury nie musi zgadzać się na cesję wierzytelności.
  • Klienci faktora mogą korzystać także z faktoringu odwrotnego, nazywanego inaczej zakupowym.
  • Finea nie pobiera abonamentu, ani żadnych stałych opłat.

Wymagania

Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Minimalny staż firmy – 6 msc
Minimalny wiek – 21 lat

Dane kontaktowe

Finea SA
ul. A. Branickiego 15
02-972 Warszawa

Rodzaj
FAKTORING
Kwota
500 - 1 200 000 zł
Termin
5 - 120 dni
  • Limit do 1 200 000 złotych
  • Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
  • Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
  • Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł

Opis

_

Wymagania

Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy

Dane kontaktowe

Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa

Na co możemy liczyć?

Podstawowe usługi faktoringu mBanku obejmują finansowanie:

  • krajowe,
  • eksportowe z regresem,
  • z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahenta,
  • gwarancje importowe.

Bogata oferta sprawia, że każdy przedsiębiorca znajdzie produkt idealny dla siebie.

Dla kogo przeznaczony jest mBank – faktoring?

By móc skorzystać z oferty mBanku na faktoring, musimy być klientem banku. W tym celu wystarczy wypełnić wniosek online i dokonać weryfikacji naszych danych osobowych lub odwiedzić dowolną placówkę, gdzie podpiszemy taką umowę od ręki. Wówczas otrzymujemy możliwość wypełnienia wniosku o korzystanie z usług faktoringu mBank w serwisie transakcyjnym. Wprowadzenie faktury jest szybkie i proste – nie potrzeba wychodzić z domu. Możemy tego dokonać przez wyżej wspomniany serwis lub aplikację mobilną przez dołączenie skanu czy zdjęcia dokumentu. Dodatkowe warunki, które musi spełnić przedsiębiorca, to:

  • prowadzić aktywną działalność gospodarczą,
  • posiadać zdolność do spłaty przyznanego limitu faktoringowego,
  • zaakceptuje umowę o faktoring mBanku.

Jakie wierzytelności mogą być finansowane przez mFaktoring?

Możemy wnioskować o finansowanie faktur, które:

  • opiewają na kwotę w złotówkach,
  • są niesporne,
  • mają termin płatności nie dłuższy niż 120 dni,
  • nie są przeterminowane,
  • nie zostały jeszcze zapłacone.

Po wgraniu faktury do serwisu faktoringowego mBanku, bank podejmuje się weryfikacji należności i w terminie do 2 dni roboczych ją wykupuje. Są to oczywiście czasy maksymalne. Gotówkę możemy otrzymać nawet w 15 minut.

Ile to kosztuje?

Chcąc skorzystać z oferty mFaktoringu, musimy szykować się na następujące koszty:

  • prowizję przygotowawczą,
  • prowizję administracyjną,
  • odsetki za finansowanie.

W przypadku mikrofaktoringu jest to około 2% kwoty netto na fakturze oraz 1% za okres regresu, który wynosi 14 dni lub 1,5% za samodzielne wydłużenie terminu o 30 dni. Prowizja od odnowienia limitu faktoringowego wynosi 2,5%. W przypadku przedwczesnego zerwania umowy z mFaktoringiem, także trzeba szykować się na dodatkowe koszty. Choć ich ilość może wydawać się bardzo znaczna, to jednak spoglądając na opublikowaną tabelę opłat i prowizji, koszt całkowity nie jest aż tak wysoki, a w zamian otrzymujemy profesjonalny i szyty na miarę produkt.

mFaktoring – opinie

Odnośnie mFaktoringu opinie są bardzo pochlebne – szczególnie ceniona jest możliwość połączenia ze sobą usług faktoringowych i bankowych. mBank jest instytucją, która duży nacisk kładzie na zastosowanie nowoczesnych technologii w obsłudze swoich klientów. Od wielu lat faktoring mBanku odnotowuje coroczny wzrost zainteresowania oraz kwot finansowania faktur.

Klienci przede wszystkim zwracają uwagę na:

  • szybki i prosty proces ubiegania się o faktoring w mBanku,
  • brak dodatkowych dokumentów,
  • możliwość przedłużenia terminu spłaty o 30 dni,
  • jasne i czytelne koszty usługi.

To wszystko sprawia, że mFaktoring i opinie o spółce są pozytywne – nie tylko w kontekście ogólnych usług bankowych, ale samego faktoringu. Jeśli potrzebujemy dodatkowej gotówki i mamy problemy z płynnością finansową wynikającą z „zamrożenia” środków w fakturach, mBank – faktoring jest rozwiązaniem idealnym. Nie ma znaczenia, jak duży jest nasz obrót czy przychody. Liczy się jedynie zdolność kredytowa i czas prowadzenia działalności. To doskonała alternatywa dla kredytu czy leasingu.

kontakt/adres:

mFaktoring S.A.

ul. Królewska 14
00-065 Warszawa

logowanie/rejestracja: mfaktoring.pl

telefon/infolinia: +48 22 829 14 60

e-mail: kontakt@mfaktoring.pl