Prowadzenie działalności międzynarodowej wiąże się z ogromnym ryzykiem. Całe szczęście przedsiębiorstwa mogą je w pewnym stopniu minimalizować. Jednym z rozwiązań, jakie w celu ograniczenia ryzyka stosują firmy, jest faktoring eksportowy. Na czym polega i jak działa? Dla jakich firm jest dedykowany?
Ranking firm faktoringowych:
- Tankuj TANIEJ do 9 gr/l
- Bez badania zdolności kredytowej i obciążeń w BIK
- Finansowanie także startupow
- Do 100% wartości faktury brutto w jeden dzień
- Już 50.000 zł limitu na start
- Brak opłaty za opóźnienie – aż do 30 dni
Opis
Monevia – nagrody i wyróżnienia:
Monevia to firma świadcząca usługi faktoringowe dla mikro- i małych przedsiębiorstw, które ze względu na wystawianie niewielkiej ilości faktur i niskie obroty, nie mogą skorzystać z ofert banków czy dużych firm faktoringowych. Na platformie Monevii wszelkie formalności można załatwić online, co pozwala zaoszczędzić czas i nerwy, jakie często towarzyszą wizytom w oddziałach bankowych.
- Monevia finansuje faktury w PLN i EUR.
- Firma kieruje ofertę do przedsiębiorców, którzy chcieliby mieć łatwy i szybki dostęp do kapitału, a przy tym poprawić w firmie bieżącą płynność finansową.
- W Monevii zapłatę za fakturę można otrzymać nawet w dniu wystawienia.
- Rejestracja, a także utrzymanie konta są zupełnie darmowe.
- Przed wypłaceniem środków każda transakcja jest weryfikowana pod kątem ryzyka wypłacalności i kondycji finansowej kontrahenta.
- Firma daje możliwość bezpłatnego podwyższenia limitów.
- Za każdym razem kiedy dłużnik spłaci zobowiązanie, limit ulega odnowieniu.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
Monevia sp. z o.o.
ul. Słowackiego 1
85-008 Bydgoszcz
- Szybki proces – 100% online
- Do 2 000 000 zł limitu faktoringowego
- Pieniądze na koncie w 24 godziny
- Również dla startupów
- Dodatkowe 60 dni finansowania po terminie płatności faktury (pierwsze 5 dni bez opłat)
- Do 200 tyś zł na klik
- Brak stałych i ukrytych opłat
Opis
SMEO S.A. jest spółką faktoringową, od ponad 6 lat zapewniającą szybkie finansowanie mikro, małym i średnim przedsiębiorstwom, dla których usługi bankowe często są trudno dostępne. Oferuje finansowanie także tym firmom, które mają krótki staż działalności, niewielkie zadłużenia czy opóźnienia w ZUS lub Urzędzie Skarbowym.
Zastosowanie przełomowych technologii, a także elastyczne i indywidualne podejście do Klientów stanowią największą przewagę firmy. W SMEO nie ma skomplikowanych procedur, formalności zostały uproszczone do niezbędnego minimum, a cały proces wnioskowania odbywa się w 100% online. Decyzję o przyznaniu finansowania Klient otrzyma nawet w mniej niż minutę, a przelew środków dotrze na jego konto w ciągu od 5 minut do maksymalnie 24 godzin. Przewagą firmy jest również pełna transparentność i krótka, maksymalnie uproszczona Tabela Opłat i Prowizji (tylko 1 strona).
SMEO jest członkiem Polskiego Związku Faktorów. W 2022 roku zostało Laureatem Programu Firma Przyjazna Klientowi. Spółkę nagrodzono też w kategorii „Biznesowy produkt roku 2021” w plebiscycie Loan Magazine Awards. Firma otrzymała tytuł „Faktor roku 2018” za mikrofaktoring on-line – innowacyjny produkt SMEO doceniono za najwyższe standardy i nowoczesne podejście do Klienta.
- Finansowanie faktur już od kwoty 300 PLN
- Limit faktoringowy od 10.000 PLN do 2.000.000 PLN
- Prosty i całkowicie bezpłatny wniosek w 100% online
- Pieniądze przelewane na konto już w 24 godziny
- Możliwość finansowania pojedynczych faktur
- Faktoring jawny, z regresem; faktoring eksportowy
- Wysoka elastyczność i dopasowanie produktu do faktycznych potrzeb Klienta
- W 100% transparentna oferta, całkowity koszt finansowania znany przed złożeniem wniosku
- Krótka, 1-stronicowa, Tabela Opłat i Prowizji, żadnych ukrytych kosztów
- Płatność tylko za faktyczne dni finansowania, prowizja naliczana dziennie
- Darmowy system do zarządzania fakturami gwarantujący pełną swobodę finansowania, w 100% online i 24/7
- Pełne wsparcie dedykowanego specjalnie dla Klienta Opiekuna
Wymagania
JDG (jednoosobowa działalność gospodarcza)
Spółka z o.o.
Spółka Jawna
Prosta Spółka Akcyjna
Spółka Cywilna
Działalność rolnicza (płatnik VAT)
Dane kontaktowe
SMEO Spółka Akcyjna
ul. Emilii Plater 53
00-113 Warszawa
- Limit do 3 000 000 złotych
- Poziom sfinansowania faktury aż do 100%
- Decyzja na podstawie wyciągu bankowego
- Prowizja Powitalna 0 zł przy limicie do 30 tys. zł
Opis
Faktoria jest firmą świadczącą usługi faktoringowe, a tym usługi finansowania sprzedaży, dzięki którym przedsiębiorcy są w stanie utrzymać płynność finansową. Współpracuje z Nest Bankiem i już od wielu lat cieszy się ogromnym zainteresowaniem zarówno pośród małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Usługa finansowania sprzedaży pozwala uzyskać środki z faktur o długim terminie płatności.
- Żeby skorzystać z usługi przedsiębiorca musi jedynie podać swoje dane osobowe oraz przesłać wyciąg z konta firmowego za okres ostatnich 6 miesięcy.
- Faktoria daje możliwość załatwienia wszystkich formalności online, co zajmuje dosłownie kilka minut.
- Umowa zawierana jest na czas nieokreślony, z 30-dniowym okresem wypowiedzenia.
- Korzystając z usługi finansowania sprzedaży, przedsiębiorca może mieć pieniądze na koncie już w ciągu 30 minut od momentu zatwierdzenia faktury.
- Firma oferuje najwyższe limity na rynku i atrakcyjne prowizje.
Wymagania
Działalność gospodarcza lub spółka z o.o. ze stażem minimum 7 miesięcy
Dane kontaktowe
Faktoria Sp. z o.o.
ul. Wołoska 24
02-675 Warszawa
- Decyzja w 24h
- Nawet dla małych firm i startupów
- Brak ograniczeń branżowych
- Platforma online dostępna 24/7
- Przejrzyście naliczane koszty
- Ubezpieczenie w cenie
- Pieniądze na koncie w dniu podpisania umowy
Opis
PragmaGO to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, przez co mogą mieć problemy z zatorami płatniczymi. Należy do Polskiego Związku Faktorów, dzięki czemu zaufało jej już wielu klientów. Pośród oferowanych przez nią usług znajduje się faktoring online.
- PragmaGO oferuje limity w wysokości nawet do 15 mln. złotych.
- Część środków, o które wnioskuje klient firma wypłaca już w dniu podpisania umowy
faktoringowej. - Umowa obejmuje bezpłatne ubezpieczenie kontrahentów klienta.
- Z usług faktoringu online mogą skorzystać nawet te firmy, które dopiero pojawiły się na rynku. Bez ograniczeń branżowych.
- Oferta jest dedykowana klientom, którzy posiadają stałych odbiorców i wystawiają faktury z długim terminem płatności.
- Faktoring online to rozwiązanie zarówno dla mikro, małych, jak i średnich przedsiębiorstw.
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Wniosek nie wymaga dołączenia żadnych dokumentów.
Wymagania
Firma zarejestrowana w Polsce
Wszystkie formy prawne
Bez minimalnego stażu firmy
Dane kontaktowe
PragmaGO SA
ul. Brynowska 72
40-584 Katowice
- Bez Abonamentów
- Cały proces online
- Bez zabezpieczeń typu Weksel
- Limit do 2 000 000 zł – bez prowizji przygotowawczej
- Prowizje od 0,03% dziennie – płacisz tylko za faktyczne finansowanie faktur
- Nie wymagamy dokumentów finansowych od Klienta (oszczędzamy cenny czas Przedsiębiorcy)
- Finansowanie Obcokrajowców na podstawie nr Pesel i Paszportu
Opis
Flexidea Polska to firma faktoringowa świadcząca usługi przedsiębiorcom, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Należymy do grupy Flexidea, której początki działalności sięgają 2017, od początku istnienia grupy sfinansowaliśmy już wierzytelności przekraczające kwotę 20 mln euro. Flexidea Polska to:
- Flexidea Polska oferuje limity w wysokości nawet do 2 mln. złotych.
- Finansowanie od pierwszych dni działalności
- Finansowanie pojedynczych faktur
- Brak abonamentów i stałych opłat
- Firma finansuje tylko takie faktury, których termin płatności jeszcze nie minął.
- Finansowanie Kontrahentów w UE i UK
Wymagania
Każda forma prawna Klienta z wyłączeniem Fundacji
Klient musi posiadać nr PESEL
Firma od pierwszego dnia na rynku
Dane kontaktowe
FLEXIDEA Polska sp. z o.o.
ul. Ogrodowa 58
00-876 Warszawa
Czym jest faktoring eksportowy?
Faktoring eksportowy to usługa oferowana przez firmy faktoringowe skierowana do firm, które prowadzą działalność eksportową. Może to być zarówno sprzedaż produktów, jak i usług na rynku zagranicznym. Faktoring pomaga przedsiębiorcom uzyskać środki na bieżącą działalność, a tym samym utrzymać płynność finansową. To niezwykle ważne w kontekście stabilności firmy. Usługa ta polega na przeniesieniu wierzytelności za wystawioną fakturę, a co za tym idzie, ograniczenia ryzyka związanego z oczekiwaniem na płatność od klienta z zagranicy. Faktoring eksportowy może mieć różne formy. Najczęściej stosowane to faktoring pełny oraz faktoring niepełny.
Faktoring pełny
Faktoring eksportowy może mieć charakter pełny. Oznacza to, że firma faktoringowa oprócz wierzytelności przejmuje ryzyko związane z niewypłacalnością kontrahenta. W przypadku faktoringu pełnego przy braku płatności to faktor dochodzi prawa do zapłaty długu wraz z należnymi odsetkami. Dla eksportera jest to bardzo wygodne.
Faktoring niepełny
Faktoring eksportowy może mieć także charakter niepełny. Firma, która go udziela przejmuje na siebie tylko wierzytelność, co oznacza, że na przedsiębiorstwie wciąż ciąży ryzyko związane niewypłacalnością dłużnika. Jeśli zobowiązanie nie zostanie uregulowane przez kontrahenta, dług wobec faktora musi spłacić wystawca faktury.
Inne nazwy faktoringu eksportowego
Część przedsiębiorców na faktoring eksportowy używa określenia faktoring międzynarodowy lub faktoring zagraniczny. Należy jednak zwrócić uwagę na to, że nie do końca są to synonimy. Należy mieć na uwadze, że faktoringiem międzynarodowym czy zagranicznym nazywa się także faktoring importowy, czyli taki, z którego mogą korzystać nie eksporterzy a importerzy.
Jak działa faktoring eksportowy?
Wielu przedsiębiorców, którzy myślą o skorzystaniu z usług faktoringowych zastanawia się jak faktoring działa w praktyce i jakie wiążą się z nim koszty. Najczęściej wygląda to tak, że firma, która wystawiła fakturę z odroczonym terminem płatności przekazuje ją faktorowi, a ten ją opłaca. Oczywiście, pobiera przy tym odpowiednią prowizję i nalicza opłaty za usługi dodatkowe (np. za weryfikację kontrahenta).
Zazwyczaj firmy faktoringowe wypłacają początkowo około 80% wartości faktury (w kwocie brutto), w walucie w jakiej została wystawiona. Pozostałą część przelewają dopiero wtedy, kiedy dłużnik ureguluje zobowiązanie. Oczywiście jest ona pomniejszona o wspomnianą prowizję i ewentualne opłaty dodatkowe.
Dla kogo dedykowany jest faktoring eksportowy?
Jak mówi sama nazwa, faktoring eksportowy jest dedykowany eksporterom. Mogą korzystać z niego przedsiębiorcy, którzy sprzedają swoje produkty czy też usługi za granicą. Faktoring eksportowy pomaga międzynarodowym firmom utrzymać płynność finansową, kiedy te wystawiają swoim kontrahentom faktury o odroczonych terminach płatności. Korzystając z usług firm faktoringowych mogą one także uzyskać pomoc w zakresie weryfikacji klientów. Tutaj warto wspomnieć, że faktorzy pobierają za to często dodatkową opłatę.
Zalety faktoringu międzynarodowego
Faktoring ma mnóstwo zalet. Najważniejsze z nich to możliwość finansowania działalności i utrzymania płynności finansowej firmy. Faktoring zagraniczny pomaga eksporterom rozszerzyć działalność na rynku międzynarodowym i zdobyć wiarygodnych kontrahentów. Jak już wspomnieliśmy, firmy faktoringowe nie tylko udzielają finansowania, ale także pomagają przedsiębiorcom w weryfikacji klientów. Z uwagi na specyfikę działania, faktoring w dużej mierze pozwala zwiększyć bezpieczeństwo prowadzenia działalności na zagranicznych rynkach.
